Waspadai penipuan “tagihan transfer palsu” yang marak beredar

Saat ini di media sosial banyak beredar layanan pembuat tagihan transfer palsu dengan tampilan yang sangat mirip dengan tagihan asli sehingga banyak pedagang online yang tertipu.

Di era perkembangan teknologi yang pesat, pembayaran melalui transfer bank telah menjadi metode yang populer, terutama dalam transaksi daring dan langsung. Namun, kemudahan ini juga mengandung banyak risiko, yang paling menonjol adalah penipuan menggunakan gambar konfirmasi transfer palsu atau yang disebut "surat tagihan transfer palsu". Penipuan ini semakin canggih dan menyebabkan banyak penjual, terutama pedagang kecil dan pemilik toko daring, menjadi korban.

Trik canggih: "Tagihan palsu, tidak ada uang"

Penipuan yang menggunakan tagihan transfer palsu sering kali mengikuti skenario yang sudah lazim namun sangat efektif:

- Pembeli berpura-pura mentransfer uang: Setelah memilih barang, penipu meminta pembayaran melalui transfer bank. Mereka memindai kode QR atau memasukkan nomor rekening penjual, lalu menunjukkan foto transaksi yang "berhasil" di ponsel.

- Menggunakan perangkat lunak pembuat tagihan palsu: Pelaku menggunakan alat penyunting foto atau situs web khusus pembuat tagihan palsu seperti "taobillgia.com" untuk membuat gambar konfirmasi transfer yang 90-95% mirip dengan aslinya. Informasi seperti nama penerima, jumlah, waktu transaksi, dan kode transaksi semuanya dipalsukan secara rumit.

- Memanfaatkan subjektivitas penjual: Saat pembeli sedang banyak atau sedang terburu-buru, penjual tidak mengecek rekening bank, tetapi mempercayai gambar transaksi, sehingga barang jatuh ke tangan penipu.

- Menghilang setelah menerima barang: Setelah menerima barang, subjek segera meninggalkan tempat kejadian perkara, memutus kontak dan tidak meninggalkan jejak.

Tagihan transfer palsu yang dibuat oleh situs web taobillgia (Foto: Nguoi lao dong)

Trik ini telah menyebabkan banyak penjual merugi. Seorang pemilik toko kelontong di Kota Ho Chi Minh mengatakan ia baru saja menjadi korban penipuan menggunakan uang transfer palsu.

Menurut cerita, seorang pemuda datang untuk membeli 3 kardus bir Tiger dan meminta pembayaran dengan memindai kode QR. Setelah itu, ia menunjukkan layar ponselnya kepada pemilik toko yang menunjukkan transaksi sukses sebesar 1,2 juta VND. Melihat pelanggan tersebut mengendarai sepeda motor mahal dan jumlah yang sesuai, penjual dengan percaya diri membawa bir tersebut ke mobil pelanggan.

Namun, ketika ia kembali memeriksa rekeningnya, ia mendapati uangnya belum juga masuk. Awalnya, ia mengira itu karena sistem yang lambat, jadi ia terus menunggu. Namun keesokan harinya, bahkan setelah lebih dari seminggu, uang sebesar 1,2 juta VND itu masih belum masuk ke rekeningnya.

Penjual tersebut bercerita bahwa karena ia percaya pada sistem transaksi yang berhasil, ia secara subjektif tidak langsung memeriksa akunnya. Setelah kejadian tersebut, ia merasa kesal dan mengatakan bahwa ini adalah pelajaran bagi para pelaku usaha kecil untuk lebih waspada, agar tidak terjerumus dalam penipuan serupa.

Kepolisian Komune Nhan Co (Provinsi Lam Dong) menyatakan bahwa pada 9 Agustus, terdapat banyak kasus penipuan dengan menggunakan transfer uang palsu untuk mencuri uang. Dua pelaku yang diidentifikasi sebagai NHN (20 tahun, berdomisili di Dak Lak ) dan LNQ (19 tahun, berdomisili di Vinh Long) berhasil menjalankan 6 kasus pada hari yang sama, dengan total kerugian sebesar 3,1 juta VND dari warga di Komune Quang Tin dan Nhan Co.

Di antara para korban adalah Ibu TML (30 tahun, warga komune Nhan Co), yang melapor ke polisi setelah mengetahui dirinya telah ditipu. Ia mengatakan bahwa saat berjualan beras di desa 8, dua pemuda datang dengan sepeda motor untuk membeli barang dan sekaligus meminta uang tunai tambahan sebesar 700.000 VND. Saat membayar, mereka berpura-pura mentransfer uang beras dan jumlah yang akan ditarik, lalu menunjukkan layar ponsel yang menunjukkan transaksi "transfer 780.000 VND". Karena percaya padanya, Ibu Le menyerahkan uang tunai tersebut, tetapi ketika ia memeriksa rekeningnya sore harinya, uang tersebut belum sampai.

Berdasarkan informasi yang dilaporkan, kepolisian segera memverifikasi dan mengklarifikasi perbuatan N dan Q. Di kantor penyidik, keduanya mengaku telah menggunakan cara yang sama untuk menipu total 6 orang dalam satu hari, dengan total kerugian sebesar 3,1 juta VND. Kasus ini saat ini sedang ditangani sesuai ketentuan hukum.

Kewaspadaan adalah kunci perlindungan aset

Menurut pakar keamanan informasi Huynh Trong Thua, uang palsu semakin terlihat asli berkat teknologi modern dan kecanggihan para penjahat. Situs web yang menyediakan layanan ini sering kali menggunakan nama domain internasional agar tidak terhapus. Ia memperingatkan masyarakat untuk berhati-hati, karena akses yang mencurigakan dapat mengakibatkan hilangnya uang atau pencurian data.

Pihak berwenang memperingatkan adanya modus penipuan pemalsuan struk transfer uang (Foto ilustrasi)

Terkait dengan trik pemalsuan struk transfer uang, menurut Direktorat Jenderal Keamanan Informasi Kementerian Komunikasi dan Informatika , masyarakat perlu memperhatikan tanda-tanda berikut ini:

- Trik penipu adalah membeli barang dalam jumlah besar, lalu meminjam lebih banyak uang tunai dari korban dan mentransfer uang untuk membayar.

Para pelaku menyarankan untuk mentransfer uang melalui Internet Banking kepada penjual. Namun, kenyataannya, tidak ada transfer uang sungguhan, melainkan para pelaku menggunakan perangkat lunak untuk membuat tagihan pembayaran palsu dan menunjukkannya kepada penjual sebagai bukti transfer telah dilakukan. Saat para korban tidak melihat uang di rekening mereka dan menyadari telah ditipu, para pelaku sudah "kabur".

Polisi merekomendasikan:

- Untuk menghindari penipuan, orang yang menggunakan transaksi rekening bank perlu mencermati bukti transfer, dan tidak memberikan barang kepada siapa pun sebelum uang diterima di rekening banknya, meskipun penipu memberikan foto bukti transfer yang berhasil.

- Peserta transaksi sebaiknya menunggu notifikasi bahwa uang telah diterima dari bank ke rekeningnya, jangan langsung percaya begitu saja pada foto antarmuka transfer uang yang berhasil.

- Selain itu, perlu diingat bahwa Anda tidak boleh memberikan nama login, kata sandi aplikasi, kode otentikasi OTP, email... kepada siapa pun, bahkan jika orang tersebut mengaku sebagai pegawai bank atau instansi pemerintah.

- Apabila terjadi tindak pidana, harap menghubungi kepolisian setempat/kepolisian daerah atau kantor kepolisian terdekat untuk mendapatkan petunjuk atau melaporkan tindak pidana tersebut melalui fungsi penyampaian surat permohonan penanggulangan tindak pidana keamanan dan ketertiban pada aplikasi VNeID.

Penipuan dengan menggunakan nota transfer palsu bukanlah bentuk penipuan baru, tetapi semakin populer dan canggih. Dalam konteks pesatnya perkembangan transaksi elektronik, para penjual, terutama pedagang kecil dan pemilik toko online, perlu membekali diri dengan pengetahuan dan keterampilan untuk memeriksa transaksi dan selalu waspada terhadap setiap gambar "transfer berhasil".

Meningkatkan kesadaran tidak hanya membantu melindungi aset pribadi, tetapi juga berkontribusi dalam membangun lingkungan perdagangan yang aman dan transparan. Jangan biarkan subjektivitas menjadi harga yang harus dibayar untuk penipuan yang tampaknya tidak berbahaya.

Sumber: https://khoahocdoisong.vn/canh-giac-chieu-lua-bill-chuyen-khoan-gia-dang-hoanh-hanh-post2149046579.html