Anti pencucian uang, tidak berdampak pada bisnis

[iklan_1]

Transaksi senilai 400 juta VND atau lebih harus dilaporkan ke Bank Negara.

Berdasarkan Keputusan Perdana Menteri 11/2023/QD-TTg, mulai 1 Desember 2023, transaksi dengan nilai 400 juta VND atau lebih harus dilaporkan ke Bank Negara.

Keputusan ini menetapkan tingkat transaksi bernilai besar yang harus dilaporkan kepada Bank Negara Vietnam sesuai dengan ketentuan Pasal 25 Undang-Undang Anti Pencucian Uang (Perdana Menteri memutuskan tingkat transaksi bernilai besar yang harus dilaporkan sesuai dengan kondisi sosial ekonomi di setiap periode).

Transaksi 400 juta harus diasuransikan terhadap pencucian uang agar tidak berdampak pada bisnis, gambar 1 — Mulai 1 Desember 2023, transaksi senilai VND400 juta atau lebih wajib dilaporkan kepada Bank Negara. Keputusan ini dianggap tepat, berkontribusi pada anti pencucian uang dan tidak memengaruhi operasional bisnis. Foto ilustrasi

Entitas pelapor adalah lembaga keuangan, organisasi, dan orang pribadi yang melakukan kegiatan usaha di sektor nonkeuangan terkait sebagaimana dimaksud dalam Pasal 4 angka 1 dan 2 Undang-Undang Anti Pencucian Uang Tahun 2022, meliputi:

Lembaga keuangan memiliki izin untuk menjalankan satu atau beberapa kegiatan berikut: Menerima simpanan; Memberikan pinjaman; Sewa guna usaha keuangan; Jasa pembayaran; Jasa perantara pembayaran; Menerbitkan instrumen transfer, kartu bank, perintah transfer uang; Jaminan bank, komitmen keuangan;

Menyediakan layanan valuta asing, instrumen moneter di pasar uang; Perantara efek; konsultasi investasi efek, penjaminan emisi efek; Manajemen dana investasi efek; manajemen portofolio investasi efek; Bisnis asuransi jiwa; Penukaran mata uang.

Organisasi dan individu yang menjalankan bisnis dalam industri dan profesi non-keuangan yang relevan sebagaimana ditentukan oleh undang-undang, menjalankan satu atau beberapa kegiatan: Bisnis permainan berhadiah, termasuk: permainan elektronik berhadiah; permainan pada jaringan telekomunikasi, Internet; kasino; lotere; taruhan;

Usaha real estat, kecuali sewa-menyewa, sub-sewa, dan jasa konsultasi real estat; Perdagangan logam mulia dan batu permata; Jasa akuntansi; Jasa notaris; Jasa hukum berupa pengacara dan organisasi praktik hukum; Jasa pendirian, pengelolaan, dan pengoperasian perusahaan; Jasa direktur dan sekretaris perusahaan kepada pihak ketiga; Jasa perjanjian hukum.

Berkontribusi pada anti pencucian uang tanpa memengaruhi bisnis

Dr. Can Van Luc, Kepala Ekonom BIDV dan Direktur Lembaga Pelatihan dan Penelitian BIDV; Anggota Dewan Penasihat Kebijakan Keuangan dan Moneter Nasional dan Anggota Komite Nasional untuk Kerja Sama Ekonomi Pasifik (VNCPEC) mengatakan bahwa Keputusan ini dilaksanakan sesuai dengan Undang-Undang Anti Pencucian Uang yang disahkan oleh Majelis Nasional.

Bapak Luc menilai bahwa Keputusan ini tidak mempengaruhi operasional bisnis dan angka 400 juta VND sudah tepat.

"Sebelum Undang-Undang disahkan, jumlah yang tepat telah dibahas dengan sangat matang. Sekarang setelah ada instruksi khusus, kami siap menerapkannya," kata Bapak Luc.

Bapak Le Hoang Chau, Ketua Asosiasi Real Estat Kota Ho Chi Minh, menilai bahwa tanggal berlakunya Keputusan 11/2023/QD-TTg sudah berada di arah yang benar.

"Undang-Undang Anti Pencucian Uang sebelumnya menetapkan bahwa transaksi di atas 300 juta VND harus dilaporkan. Menaikkan batas ini menjadi 400 juta adalah hal yang wajar. Ini bukan pengetatan, melainkan pelonggaran," komentar Bapak Chau.

Menurut Bapak Chau, jumlah yang dapat menimbulkan risiko dalam pencucian uang harus dilaporkan. Untuk pelaporan, Bank Negara akan menggunakan kecerdasan buatan dan penilaian risiko statistik. Hal ini akan dilakukan jika mematuhi peraturan yang berlaku.

Dalam hal industri real estat, ketika memutuskan untuk melakukan transaksi senilai 400 juta VND atau lebih, hal itu harus dilaporkan ke Bank Negara, yang tidak memengaruhi bisnis.

Bapak Chau mengatakan bahwa Vietnam adalah anggota Konvensi Perserikatan Bangsa-Bangsa Menentang Pencucian Uang, sehingga telah menerbitkan Undang-Undang Anti Pencucian Uang pada tahun 2020 dan baru saja diamandemen. Sektor properti merupakan salah satu sektor dengan risiko pencucian uang yang tinggi, sehingga perlu ada regulasi.

Akan tetapi, ketentuan ini tidak hanya berlaku untuk real estat tetapi juga untuk semua transaksi berharga lainnya.

[iklan_2]
Sumber