Transaksi senilai 400 juta VND atau lebih wajib dilaporkan ke Bank Negara Vietnam.
Berdasarkan Keputusan Perdana Menteri Nomor 11/2023/QD-TTg, mulai tanggal 1 Desember 2023, transaksi dengan nilai VND 400 juta atau lebih wajib dilaporkan ke Bank Negara Vietnam.
Keputusan ini menetapkan bahwa transaksi bernilai besar harus dilaporkan kepada Bank Negara Vietnam sebagaimana diatur dalam Pasal 25 Undang-Undang Pencegahan dan Pemberantasan Pencucian Uang (Perdana Menteri menentukan besaran transaksi bernilai besar yang harus dilaporkan, sesuai dengan kondisi sosial ekonomi pada setiap periode).
Mulai 1 Desember 2023, transaksi sebesar 400 juta VND atau lebih wajib dilaporkan ke Bank Negara Vietnam. Keputusan ini dianggap tepat, berkontribusi pada upaya pemberantasan pencucian uang dan tidak memengaruhi operasional bisnis. (Gambar ilustrasi)
Entitas pelapor adalah lembaga keuangan, organisasi, dan individu yang terlibat dalam kegiatan usaha non-keuangan sebagaimana diatur dalam Pasal 4 ayat 1 dan 2 Undang-Undang Pencegahan dan Pemberantasan Pencucian Uang 2022, termasuk:
Lembaga keuangan berlisensi untuk melakukan satu atau lebih aktivitas berikut: Menerima simpanan; Memberikan pinjaman; Sewa guna usaha (leasing); Layanan pembayaran; Layanan perantara pembayaran; Menerbitkan instrumen yang dapat dinegosiasikan, kartu bank, wesel pos; Jaminan bank, komitmen keuangan;
Menyediakan layanan valuta asing dan instrumen moneter di pasar uang; Pialang sekuritas; konsultasi investasi sekuritas, penjaminan emisi sekuritas; Manajemen dana investasi sekuritas; manajemen portofolio sekuritas; Bisnis asuransi jiwa; Penukaran mata uang.
Organisasi dan individu yang terlibat dalam kegiatan usaha non-keuangan sebagaimana diatur oleh hukum dapat melakukan satu atau lebih kegiatan berikut: Usaha permainan berhadiah, termasuk: permainan elektronik berhadiah; permainan di jaringan telekomunikasi dan Internet; kasino; lotere; taruhan;
Bisnis properti, tidak termasuk penyewaan, penyewaan ulang, dan jasa konsultasi properti; perdagangan logam mulia dan batu permata; jasa akuntansi; penyediaan jasa notaris; penyediaan jasa hukum oleh pengacara dan firma hukum; penyediaan jasa untuk pendirian, pengelolaan, dan pengoperasian bisnis; penyediaan jasa direktur dan sekretaris perusahaan untuk pihak ketiga; penyediaan jasa negosiasi hukum.
Berkontribusi dalam memerangi pencucian uang tanpa berdampak negatif pada bisnis.
Dr. Can Van Luc, Kepala Ekonom BIDV dan Direktur Lembaga Pelatihan dan Penelitian BIDV; Anggota Dewan Penasihat Kebijakan Keuangan dan Moneter Nasional dan Anggota Komite Nasional Vietnam untuk Kerja Sama Ekonomi Pasifik (VNCPEC), menyatakan bahwa keputusan ini dilaksanakan sesuai dengan Undang-Undang Anti Pencucian Uang yang telah disahkan oleh Majelis Nasional.
Pak Luc menilai bahwa keputusan ini tidak memengaruhi operasional perusahaan dan angka 400 juta VND adalah angka yang tepat.
"Sebelum undang-undang disahkan, angka-angka yang sesuai dibahas dengan sangat hati-hati. Sekarang setelah kita memiliki pedoman khusus, kita dapat mempersiapkan implementasinya," kata Bapak Luc.
Bapak Le Hoang Chau, Ketua Asosiasi Real Estat Kota Ho Chi Minh, menilai bahwa tanggal efektif Keputusan 11/2023/QD-TTg sejalan dengan arahan yang telah ditetapkan.
"UU Anti Pencucian Uang sebelumnya menetapkan bahwa transaksi yang melebihi 300 juta VND harus dilaporkan. Menaikkan ambang batas ini menjadi 400 juta VND adalah hal yang wajar. Ini bukan memperketat peraturan, melainkan melonggarkannya," komentar Bapak Chau.
Menurut Bapak Chau, setiap transaksi yang berpotensi menimbulkan risiko pencucian uang harus dilaporkan. Bank Negara Vietnam akan menggunakan kecerdasan buatan dan metode statistik untuk menilai risiko tersebut. Hal ini sesuai dengan peraturan yang berlaku.
Terkait sektor properti, persyaratan untuk memberitahukan kepada Bank Negara Vietnam ketika memutuskan untuk melakukan transaksi senilai 400 juta VND atau lebih tidak berdampak negatif pada bisnis dalam bentuk apa pun.
Bapak Chau menyatakan bahwa Vietnam adalah negara yang menandatangani Konvensi Perserikatan Bangsa-Bangsa tentang Pemberantasan Pencucian Uang, dan oleh karena itu telah memberlakukan dan baru-baru ini mengubah Undang-Undang tentang Pemberantasan Pencucian Uang pada tahun 2020. Sektor properti merupakan salah satu sektor dengan risiko pencucian uang yang tinggi, sehingga regulasi sangat diperlukan.
Namun, peraturan ini tidak hanya berlaku untuk properti riil tetapi juga untuk semua jenis transaksi bernilai lainnya.
Sumber
Komentar (0)