Transfer uang online sebesar 500 juta VND atau lebih harus dilaporkan

[iklan_1]

Hal ini menjadi salah satu hal penting dalam Surat Edaran Nomor 09/2023/TT-NHNN yang mengatur pelaksanaan sejumlah pasal dalam Undang-Undang Anti Pencucian Uang yang baru saja diterbitkan oleh Bank Negara.

Surat Edaran ini mengatur tentang kriteria dan tata cara penilaian risiko pencucian uang pada entitas pelapor; proses pengelolaan risiko pencucian uang dan penggolongan nasabah berdasarkan tingkat risiko pencucian uang; rezim pelaporan transaksi bernilai besar yang wajib dilaporkan; rezim pelaporan transaksi mencurigakan, dan lain-lain.

Transfer uang online senilai 500 juta VND atau lebih harus dilaporkan ke badan anti pencucian uang (Foto: Hoang Ha)

Sesuai dengan Surat Edaran 09/2023/TT-NHNN, untuk transaksi domestik, penyedia layanan pembayaran wajib melaporkan kepada Departemen Anti Pencucian Uang (Bank Negara) setiap transaksi transfer uang elektronik domestik dengan nilai VND 500 juta atau lebih atau setara dalam mata uang asing. Transaksi transfer uang elektronik internasional dengan nilai USD 1.000 atau lebih atau setara dalam mata uang asing lainnya juga wajib dilaporkan kepada Bank Negara.

Isi informasi laporan transaksi transfer uang elektronik diatur cukup rinci oleh Bank Negara.

Dengan demikian, berkenaan dengan informasi lembaga keuangan pemrakarsa dan penerima, informasi pelaporan mencakup nama transaksi lembaga atau cabang transaksi; alamat kantor pusat (atau kode bank untuk transfer uang elektronik domestik, kode SWIFT untuk transfer uang elektronik internasional); negara penerima dan transfer.
Informasi tentang nasabah individu yang berpartisipasi dalam transaksi transfer uang elektronik meliputi nama lengkap, tanggal lahir; nomor kartu identitas atau nomor identifikasi warga negara atau nomor identifikasi pribadi atau nomor paspor; nomor visa masuk (jika ada); alamat pendaftaran tempat tinggal tetap atau tempat tinggal saat ini lainnya (jika ada); kewarganegaraan (sesuai dengan dokumen transaksi).

Informasi tentang pelanggan yang merupakan organisasi yang berpartisipasi dalam transaksi transfer uang elektronik meliputi nama transaksi lengkap dan singkatannya (jika ada); alamat kantor pusat; nomor izin usaha atau nomor registrasi bisnis atau kode pajak; negara tempat kantor pusat berada.

Informasi transaksi mencakup nomor rekening (jika ada); jumlah; jenis mata uang; jumlah yang dikonversi ke Dong Vietnam (jika mata uang transaksi adalah mata uang asing); alasan dan tujuan transaksi; kode transaksi; tanggal transaksi;…

Di sisi lain, Bank Negara juga menyampaikan bahwa transaksi transfer uang elektronik yang tidak perlu dilaporkan antara lain: transaksi transfer uang yang berasal dari transaksi dengan menggunakan kartu debit, kartu kredit, atau kartu prabayar untuk pembayaran barang dan jasa; transaksi transfer dan pembayaran uang antar lembaga keuangan yang mana pemrakarsa dan penerimanya sama-sama merupakan lembaga keuangan.

Sebelumnya, dalam rancangan Keputusan Perdana Menteri tersebut ditetapkan bahwa nilai transaksi dengan nilai besar wajib dilaporkan kepada Bank Negara. Sesuai ketentuan Pasal 25 Ayat 2 Undang-Undang Anti Pencucian Uang, nilai transaksi yang wajib dilaporkan adalah sebesar 300 juta VND.

Sementara itu, menurut rekomendasi Gugus Tugas Aksi Keuangan untuk Pencucian Uang (FATF), ambang batas yang direkomendasikan untuk nilai transaksi yang dapat dilaporkan adalah 15.000 USD (setara dengan 375 juta VND).

Menurut Bank Negara, regulasi terperinci mengenai transaksi bernilai tinggi yang harus dilaporkan bertujuan untuk memberikan kontribusi pada peningkatan efektivitas kerja anti pencucian uang; sesuai dengan persyaratan dan standar internasional tentang anti pencucian uang yang wajib dilaksanakan oleh Vietnam atas dasar menjamin kemandirian dan otonomi ekonomi , menjamin keamanan moneter, keselamatan keuangan nasional...

[iklan_2]
Sumber