Ini adalah salah satu poin penting dalam Surat Edaran 09/2023/TT-NHNN yang memandu pelaksanaan beberapa ketentuan Undang-Undang Pencegahan dan Pemberantasan Pencucian Uang, yang baru-baru ini dikeluarkan oleh Bank Negara Vietnam.
Surat edaran ini menetapkan kriteria dan metode untuk menilai risiko pencucian uang dari entitas pelapor; proses untuk mengelola risiko pencucian uang dan mengklasifikasikan klien menurut tingkat risiko pencucian uang mereka; rezim pelaporan untuk transaksi bernilai besar; rezim pelaporan untuk transaksi mencurigakan, dan lain sebagainya.
Berdasarkan Surat Edaran 09/2023/TT-NHNN, untuk transaksi domestik, penyedia layanan pembayaran wajib melaporkan setiap transaksi transfer uang elektronik domestik dengan nilai VND 500 juta atau lebih, atau nilai setara dalam mata uang asing, kepada Departemen Anti Pencucian Uang (Bank Negara Vietnam). Transaksi transfer uang elektronik internasional dengan nilai USD 1.000 atau lebih, atau nilai setara dalam mata uang asing lainnya, juga wajib dilaporkan kepada Bank Negara Vietnam.
Bank Negara Vietnam telah memberikan panduan yang cukup rinci mengenai isi laporan transaksi transfer uang elektronik.
Oleh karena itu, terkait informasi tentang lembaga keuangan pengirim dan penerima, informasi pelaporan mencakup nama transaksi lembaga atau cabang; alamat kantor pusat (atau kode bank untuk transfer uang elektronik domestik, kode SWIFT untuk transfer uang elektronik internasional); dan negara penerima dan pengirim.
Informasi mengenai pelanggan perorangan yang berpartisipasi dalam transaksi transfer uang elektronik meliputi nama lengkap, tanggal lahir; nomor kartu identitas atau nomor identifikasi warga negara atau nomor identifikasi pribadi atau nomor paspor; nomor visa masuk (jika ada); alamat tetap terdaftar atau alamat lain yang berlaku saat ini (jika ada); kewarganegaraan (sesuai dokumen transaksi).
Informasi mengenai pelanggan korporasi yang berpartisipasi dalam transaksi transfer uang elektronik mencakup nama transaksi lengkap dan singkat (jika ada); alamat kantor pusat; nomor izin pendirian atau nomor registrasi usaha atau nomor identifikasi pajak; dan negara tempat kantor pusat berada.
Informasi transaksi mencakup nomor rekening (jika ada); jumlah; jenis mata uang; jumlah yang dikonversi ke Dong Vietnam (jika mata uang transaksi adalah mata uang asing); alasan dan tujuan transaksi; kode transaksi; tanggal transaksi;…
Di sisi lain, Bank Negara Vietnam juga menyatakan bahwa transaksi transfer uang elektronik yang tidak memerlukan pelaporan meliputi: transaksi transfer uang yang berasal dari transaksi menggunakan kartu debit, kartu kredit, atau kartu prabayar untuk membayar barang dan jasa; dan transaksi transfer dan pembayaran uang antar lembaga keuangan di mana baik inisiator maupun penerima adalah lembaga keuangan.
Sebelumnya, dalam rancangan Keputusan Perdana Menteri yang menetapkan bahwa nilai transaksi bernilai besar harus dilaporkan kepada Bank Negara Vietnam sebagaimana diatur dalam Pasal 25 Undang-Undang Pencegahan dan Pemberantasan Pencucian Uang, nilai transaksi yang harus dilaporkan adalah 300 juta VND.
Sementara itu, menurut rekomendasi Satuan Tugas Aksi Keuangan tentang Pencucian Uang (FATF), ambang batas yang direkomendasikan untuk nilai transaksi yang harus dilaporkan adalah $15.000 (setara dengan VND 375 juta).
Menurut Bank Negara Vietnam, penetapan ambang batas untuk transaksi bernilai besar yang wajib dilaporkan bertujuan untuk meningkatkan efektivitas upaya anti pencucian uang; hal ini sejalan dengan persyaratan dan standar internasional tentang anti pencucian uang yang wajib diterapkan oleh Vietnam, sekaligus menjamin kemandirian ekonomi dan swasembada, keamanan moneter, dan keamanan keuangan nasional.
Sumber
Komentar (0)