Bagaimana keterlibatan mantan direktur bank dalam gagal bayar utang 1.350 miliar VND di 6 dana kredit?

Pengadilan Rakyat Provinsi Dong Nai telah membuka dua persidangan tingkat pertama (25 Oktober dan 8 November) untuk mengadili dua terdakwa, mantan pemimpin cabang Bank Negara Vietnam (SBV) Dong Nai, termasuk: Tran Quoc Tuan (62 tahun, mantan Direktur) dan Vo Khac Hien (55 tahun, mantan Wakil Direktur, merangkap Kepala Inspektur dan Pengawas cabang SBV Dong Nai).

Terdakwa Tran Quoc Tuan di persidangan pada tanggal 25 Oktober

Akan tetapi, kedua kali persidangan tersebut harus ditunda: pertama kali karena terdakwa Hien tidak hadir (terkena stroke dan dirawat di rumah sakit), kedua kalinya karena jaksa dari Kejaksaan Rakyat Provinsi Dong Nai harus melakukan perjalanan dinas mendadak dan tidak dapat menghadiri persidangan.

Kedua terdakwa, Tuan dan Hien, diadili atas tuduhan "kurangnya tanggung jawab yang mengakibatkan konsekuensi serius", yang menyebabkan 6 dana kredit milik orang (TDND) termasuk Tan Tien, Quang Tien, Thai Binh , Dau Giay, Thanh Binh, dan Gia Kiem bangkrut, kehilangan kemampuan membayar, dan menyebabkan kerugian lebih dari 1.350 miliar VND (terjadi dari tahun 2014 hingga 2017). Dalam kasus ini, peran terdakwa Tuan ditunjukkan "lebih jelas".

MENGUBAH KESIMPULAN INSPEKSI

Berdasarkan dakwaan, terdakwa Tuan lalai dalam melakukan pemeriksaan dan pengawasan, turut campur dalam hasil pemeriksaan, tidak melaksanakan pemeriksaan sesuai arahan Bank Negara, menyetujui rencana pemilihan Ketua Dewan Direksi Dana Kredit Rakyat Thanh Binh padahal syarat dan ketentuan tidak terpenuhi... mengakibatkan 6 dana kredit rakyat bangkrut, kehilangan kemampuan membayar, sehingga menimbulkan kerugian lebih dari 1,350 miliar VND.

Bangunan tersebut, yang dulunya merupakan kantor pusat Dana Kredit Rakyat Tan Tien, telah ditinggalkan selama bertahun-tahun.

Khususnya di Dana Kredit Rakyat Thanh Binh, pada tahun 2017, melalui inspeksi, tim inspeksi Bank Negara Vietnam cabang Dong Nai menemukan saldo tercatat sebesar 193 miliar VND, tetapi kenyataannya, hanya sekitar 50 miliar VND yang disetorkan ke dana kredit untuk menangani situasi tersebut; pada saat yang sama, ditemukan 98 berkas kredit yang menunjukkan tanda-tanda palsu. Oleh karena itu, tim inspeksi meminta waktu tambahan untuk verifikasi dan pemeriksaan, tetapi terdakwa Tuan tidak setuju.

Selain itu, tim inspeksi juga menetapkan bahwa Dana Kredit Rakyat Thanh Binh telah melakukan banyak pelanggaran administratif. Namun, terdakwa Tuan mengabaikan semua pelanggaran berat, dan hanya menjatuhkan denda sebesar 23 juta VND untuk 3 pelanggaran. Setelah itu, terdakwa Tuan juga merevisi kesimpulan inspeksi.

"Meskipun menyimpulkan bahwa Dana Kredit Rakyat Thanh Binh berada dalam "risiko kebangkrutan", Tuan hanya menerapkan bentuk "peningkatan pengawasan rutin" tanpa menerapkan pengendalian khusus untuk menangani pelanggaran dan mengabaikan kesalahan-kesalahan tersebut, yang menyebabkan Dana Kredit Rakyat Thanh Binh bangkrut pada November 2017, dengan kerugian lebih dari 275 miliar VND", dikutip dari dakwaan.

PENUTUPAN BERKELANJUTAN TERHADAP DANA KREDIT RAKYAT Tan Tien

Di antara 6 Dana Kredit Rakyat yang pailit, Dana Kredit Rakyat Tan Tien menyebabkan kerugian terbesar dengan total hampir 810 miliar VND. Menurut dakwaan, dari tahun 2014 hingga 2017, terdakwa Tuan menemukan banyak alasan untuk tidak menandatangani keputusan pemeriksaan Dana Kredit Rakyat Tan Tien. Bahkan laporan tahun 2016 menunjukkan tanda-tanda ketidakamanan di Dana Kredit Rakyat Tan Tien. Pada awal 2017, Bank Negara memerintahkan pemeriksaan Dana Kredit Rakyat Tan Tien, tetapi terdakwa Tuan tetap tidak menandatangani keputusan pemeriksaan dan hanya meminta bawahannya untuk "menilai situasi".

Setelah mendapat informasi dan mengetahui bahwa Dana Kredit Rakyat Tan Tien telah melakukan beberapa pelanggaran serius, seperti "keterbatasan manajemen dan kapasitas operasional; kurangnya pengawasan yang ketat; tidak adanya langkah-langkah khusus untuk menghindari pemberian pinjaman kepada pihak yang salah, tujuan yang salah, pembuatan catatan kredit palsu, peminjaman atas nama orang lain, peminjaman atas nama orang lain...", terdakwa Tuan tidak memerintahkan untuk memeriksa Dana Kredit Rakyat Tan Tien. Sebaliknya, terdakwa Tuan menandatangani dokumen No. 06/ĐNA6.m (bermaterai rahasia) tertanggal 28 Juli 2017 yang meminta Dana Kredit Rakyat Tan Tien untuk memperbaiki dan mengatasi pelanggaran tersebut.

"Ketidakhadiran Tran Quoc Tuan dalam menandatangani keputusan pemeriksaan Dana Kredit Rakyat Tan Tien pada tahun 2014-2017 mengakibatkan Dana Kredit Rakyat Tan Tien kehilangan kemampuan bayarnya pada tanggal 23 November 2017, bangkrut, dan mengalami kerugian sebesar 809,8 miliar VND," demikian bunyi dakwaan tersebut.

Juga dari tahun 2014 hingga 2017, terdakwa Tuan tidak melakukan pemeriksaan terhadap Dana Kredit Rakyat Quang Tien, yang memungkinkan direktur dana tersebut menarik dan menggelapkan uang, yang menyebabkan kerugian hampir 131 miliar VND.

BAGAIMANA DANA KREDIT RAKYAT MERAMPAHI LEBIH DARI 1.350 MILIAR VND?

Akibat lemahnya pengawasan dan pemeriksaan yang dilakukan oleh mantan Direktur dan mantan Wakil Direktur Bank Negara Vietnam cabang Dong Nai, 6 Dana Kredit Rakyat memiliki "syarat" untuk mengambil simpanan masyarakat, dengan menggunakan tipu muslihat berikut: memobilisasi simpanan dengan suku bunga tinggi dan membayar bunga kredit di luar kontrak yang melanggar peraturan; membuat catatan kredit palsu untuk melegalkan catatan, membuat laporan kontrol berkala palsu; membuat 2 sistem akuntansi untuk mengecualikan sebagian besar modal yang dimobilisasi dari simpanan nasabah, memalsukan catatan pinjaman, menaikkan pagu pinjaman, membayar gaji palsu, melegalkan catatan untuk menarik uang yang dimobilisasi dari simpanan tabungan nasabah dari Dana Kredit Rakyat, mengambil uang yang dimobilisasi dari simpanan tabungan nasabah di bank komersial tetapi atas nama pribadi dengan tujuan menarik uang ke dana kredit untuk menghindari deteksi oleh pihak berwenang, dan mengambil serta menggunakannya untuk kepentingan pribadi.

Para pemimpin Dana Kredit Rakyat yang disebutkan di atas juga telah dituntut, ditangkap, dan diadili sejak 2019. Di antaranya, Van Van Nghia (48 tahun) adalah pemilik 3 Dana Kredit Rakyat: Tan Tien, Thanh Binh, dan Dau Giay. Dari 2011 hingga 2016, dengan izin dari Bank Negara Vietnam, cabang Dong Nai, Van Van Nghia mendirikan Dana Kredit Rakyat Tan Tien, kemudian membeli kembali Dana Kredit Rakyat Thanh Binh dan Dau Giay. Nghia mengambil alih dan kehilangan total lebih dari 1.100 miliar VND di 3 Dana Kredit Rakyat ini. Pada bulan November 2019, Pengadilan Rakyat Provinsi Dong Nai mengadili dan menjatuhkan hukuman 19 tahun penjara kepada Nghia atas penyalahgunaan kepercayaan untuk mengambil alih properti, dan memaksa Nghia untuk memberikan kompensasi kepada para korban dengan total lebih dari 1.100 miliar VND.

Pada bulan September 2019, Pengadilan Rakyat Provinsi Dong Nai mengadili dan menjatuhkan hukuman kepada Nguyen Tien Lam (46 tahun, tinggal di Kota Bien Hoa, Direktur Dana Kredit Rakyat Quang Tien) selama 15 tahun penjara atas kejahatan penyalahgunaan kepercayaan untuk mengambil alih properti, yang memaksa Lam untuk mengganti kerugian lebih dari 126 miliar VND atas jumlah penyalahgunaan tersebut.

Pada bulan Juli 2023, Pengadilan Rakyat Provinsi Dong Nai mengadili dan menjatuhkan hukuman kepada 6 terdakwa karena menyalahgunakan kepercayaan untuk mengambil alih properti di Dana Kredit Rakyat Gia Kiem dengan hukuman penjara 10-13 tahun, yang memaksa 6 terdakwa untuk mengganti kerugian dengan jumlah total lebih dari 22,8 miliar VND.

Terkait Dana Kredit Rakyat Thai Binh, dakwaan menyatakan bahwa hal tersebut menyebabkan kerugian sebesar 53 miliar VND. Dakwaan tersebut menyatakan: "Pelanggaran di Dana Kredit Rakyat Thai Binh merupakan awal dari serangkaian pelanggaran kredit, yang menjadi dasar bagi serangkaian pelanggaran berikutnya oleh 5 Dana Kredit Rakyat di Dong Nai." Namun, pada tahun 2017, Bank Negara Vietnam menyatakan bahwa Vu Cong Liem, Direktur Dana Kredit Rakyat Thai Binh, telah melarikan diri. Pada bulan Februari 2018, Badan Keamanan Investigasi Kepolisian Provinsi Dong Nai mengeluarkan surat perintah pencarian untuk Liem.

Dakwaan terhadap mantan Direktur Bank Negara Vietnam cabang Dong Nai berubah

Berdasarkan dakwaan, pada tanggal 4 September 2020, Tran Quoc Tuan dituntut oleh Badan Investigasi Kepolisian Provinsi Dong Nai atas tindak pidana "memanfaatkan jabatan dan kekuasaan dalam menjalankan tugas resmi", sebagaimana diatur dalam Pasal 365 KUHP Tahun 2015, sebagaimana telah diubah dan ditambah pada tahun 2017.

Pada tanggal 22 Mei 2023, Badan Investigasi Kepolisian Provinsi Dong Nai mengeluarkan keputusan untuk mengubah putusan penuntutan Tran Quoc Tuan dari tindak pidana "penyalahgunaan jabatan dan kekuasaan dalam menjalankan tugas resmi" menjadi tindak pidana "kurang bertanggung jawab yang mengakibatkan akibat berat" sebagaimana diatur dalam Pasal 285 Kitab Undang-Undang Hukum Pidana tahun 1999, sebagaimana telah diubah dan ditambah pada tahun 2009.

Tautan sumber: https://thanhnien.vn/cuu-giam-doc-ngan-hang-lien-quan-vu-vo-no-1350-ti-dong-tai-6-quy-tin-dung-ra-sao-18523111823185642.htm