Kesenjangan Hukum dalam Pencegahan Pencucian Uang Melalui Mata Uang Kripto

[iklan_1]

Undang-Undang Anti Pencucian Uang disahkan oleh Majelis Nasional dan mulai berlaku sejak Maret 2023. Segera setelah itu, Pemerintah menerbitkan Keputusan 19/2023/ND-CP yang merinci sejumlah pasal dalam Undang-Undang Anti Pencucian Uang dan Bank Negara menerbitkan Surat Edaran No. 09/2023/TT-NHNN yang memandu pelaksanaan sejumlah pasal dalam Undang-Undang Anti Pencucian Uang.

Pada lokakarya "Peraturan Anti Pencucian Uang dan Peran Anti Pencucian Uang dalam Transaksi Mata Uang Kripto" yang diselenggarakan bersama oleh Asosiasi Perbankan Vietnam (VNBA) dan Asosiasi Blockchain Vietnam akhir pekan lalu, Wakil Presiden sekaligus Sekretaris Jenderal Asosiasi Perbankan, Bapak Nguyen Quoc Hung, mengatakan: "Dalam konteks integrasi yang semakin mendalam seiring dengan pesatnya perkembangan teknologi informasi, Vietnam harus menghadapi berbagai bentuk, metode, dan tipu daya para pelaku kejahatan pencucian uang yang semakin canggih dan rumit.

Terutama di bidang mata uang digital, mata uang virtual (mata uang kripto), yang koridor hukumnya belum sepenuhnya rampung. Dalam beberapa tahun terakhir, mata uang kripto telah digunakan untuk pembayaran, tetapi tidak menutup kemungkinan terjadinya pencucian uang melalui transaksi mata uang jenis ini.

Saat ini, lembaga kredit, bisnis, dan individu juga memperhatikan masalah pencegahan dan pemberantasan pencucian uang.

Menurut Bapak Nguyen Quoc Hung, selama proses penyusunan Undang-Undang Anti Pencucian Uang, VNBA selalu berkoordinasi erat dengan unit penyusun, khususnya Departemen Anti Pencucian Uang (Bank Negara) untuk memberikan masukan, menyelenggarakan seminar dan diskusi dengan melibatkan para ahli ekonomi dalam dan luar negeri.

*Bapak Nguyen Quoc Hung, Wakil Presiden dan Sekretaris Jenderal VNBA.*

Teknologi Blockchain telah membuka era teknologi baru dan memiliki dampak besar pada banyak bidang ekonomi berkat fitur penting seperti keamanan dan privasi.

Menurut Tn. Nguyen Doan Hung, Wakil Presiden Asosiasi Blockchain Vietnam, teknologi blockchain telah diterapkan di banyak bidang, mulai dari perbankan dan keuangan, hingga e-commerce, perawatan kesehatan, olahraga dan hiburan, asuransi, logistik, dan banyak industri jasa lainnya.

Pasar teknologi blockchain global diperkirakan mencapai nilai lebih dari $1.400 miliar pada tahun 2030 dengan Tingkat Pertumbuhan Tahunan Gabungan (CAGR) hampir 86%/tahun selama 2022 - 2030.

Pertumbuhan yang kuat ini tidak hanya membawa manfaat ekonomi dan sosial yang khusus tetapi juga menciptakan masalah dan tantangan yang tidak terlihat dalam manajemen, terutama untuk kegiatan pencucian uang lintas batas.

Sementara itu, hanya sedikit negara dan wilayah yang telah mampu memberlakukan peraturan hukum untuk mencegah kejahatan keuangan menggunakan teknologi tinggi dan teknologi blockchain, seperti Uni Eropa (UE) dengan Undang-Undang Pasar Aset Kripto (MiCA). Namun, MiCA baru akan resmi berlaku pada tahun 2024.

Di Vietnam, karena kurangnya kerangka hukum yang spesifik, serta kurangnya proses dan personel berkualitas tinggi untuk mata uang kripto dan aset digital, meskipun Undang-Undang Anti Pencucian Uang 2022 telah berlaku sejak 1 Maret 2023, lembaga kredit dan lembaga negara masih bingung tentang cara menangani tindakan yang terkait dengan jenis aset baru ini.

Menurut data Chainalysis yang baru-baru ini dibagikan oleh Departemen Kehakiman AS, total nilai mata uang kripto yang diterima Vietnam dalam periode Oktober 2021 hingga Oktober 2022 mencapai hampir 90,8 miliar dolar AS. Di antaranya, aktivitas ilegal mencapai 956 juta dolar AS.

Dalam hal alamat akses jaringan, platform yang paling banyak digunakan untuk perdagangan mata uang kripto oleh pengguna di Vietnam adalah bursa Binance.com dengan hampir 42 juta kunjungan dari 1 Oktober 2021 hingga 1 Oktober 2022.

Pertumbuhan pasar mata uang virtual yang kuat ini, bersama dengan kurangnya koridor manajemen, teknologi modern juga berisiko dieksploitasi oleh penjahat untuk tujuan ilegal demi keuntungan pribadi seperti pencucian uang, pendanaan teroris, korupsi...

Dengan tujuan meningkatkan efektivitas kegiatan anti pencucian uang melalui mata uang kripto khususnya dan aset digital secara umum, Asosiasi Blockchain Vietnam merekomendasikan bahwa lembaga keuangan perlu melakukan 3 tugas: Mengidentifikasi transaksi aset digital, membangun proses dan menyiapkan sumber daya manusia yang baik.

Untuk mencegah pencucian uang dan penipuan daring yang belakangan ini menunjukkan tanda-tanda merebak, Bapak Le Anh Dung, Wakil Direktur Departemen Kredit (SBV), mengatakan bahwa akan ada regulasi yang mewajibkan otentikasi biometrik (dengan sidik jari, wajah) saat mentransfer uang antar bank, kemungkinan hingga 10 juta VND. Hal ini juga akan menetralisir praktik jual beli dan sewa rekening bank yang telah berlangsung lama.

Komentar (0)