Tips berinvestasi di "tambang bawah tanah" perak, platinum, dan paladium

(Dan Tri) - Seiring harga emas terus mencapai titik tertinggi baru, banyak investor diam-diam beralih ke perak, platinum, dan paladium. "Tambang bawah tanah" ini penuh potensi tetapi juga membawa risiko yang signifikan. Apa kunci untuk memanfaatkannya?

Ketika kekhawatiran inflasi terus berlanjut dan pasar saham selalu dipenuhi berbagai risiko tak terduga, investor kerap kali mencari tempat berlindung yang aman yang mampu mempertahankan nilai dan bahkan menembus batasnya.

Di samping investasi emas, tren yang tenang tetapi kuat sedang terjadi, yaitu investor profesional mengalihkan perhatian mereka ke perak, platinum, dan paladium.

“Segitiga emas” baru para investor

Eric Croak, presiden Croak Capital, menggambarkan perak, platinum, dan paladium sebagai "segitiga yang berkorelasi". Ini berarti mereka cenderung bergerak tidak sefase dengan aset tradisional seperti saham dan obligasi. Ketika pasar saham bergejolak, logam-logam ini bisa menjadi "penyelamat".

Croak merekomendasikan agar investor mempertimbangkan untuk mengalokasikan sekitar 3-5% portofolio mereka ke kelompok logam ini jika mereka sudah memiliki saluran investasi dasar. Namun, ketiganya tidak dapat disamakan karena masing-masing logam memiliki kisahnya sendiri dengan risiko dan potensi yang unik.

Sementara emas hampir secara eksklusif untuk perhiasan dan tujuan keuangan, nilai perak, platinum, dan paladium dibentuk oleh aliran produksi ekonomi (Ilustrasi: Yahoo Finance).

Perak

Sebagai logam investasi sekaligus bahan baku industri yang penting, perak hadir dalam perangkat elektronik, panel surya, dan suku cadang mobil. Karena peran ganda ini, harga perak tidak hanya dipengaruhi oleh sentimen pasar tetapi juga sangat bergantung pada permintaan manufaktur global.

Namun, sisi buruk perak adalah sifatnya yang kurang likuid dan memiliki volatilitas harga yang lebih tinggi dibandingkan emas, sehingga lebih sulit dijual dengan cepat.

Platinum

Lebih langka daripada emas dan perak, platinum paling dikenal karena perannya dalam perhiasan dan dalam produksi konverter katalitik untuk mobil, yang membantu mengurangi emisi berbahaya.

Dengan pasokan yang terbatas, terutama dari Afrika Selatan, gangguan apa pun dapat menyebabkan fluktuasi tajam harga platinum. Eric Croak mengatakan platinum adalah investasi yang "stabil dan kurang dikenal" dengan potensi jangka panjang yang terkait dengan transisi energi global.

Paladium

Dibandingkan dengan platinum, tetapi bahkan lebih langka, paladium memiliki ketahanan panas yang luar biasa. Paladium juga merupakan komponen inti dalam konverter katalitik. Harga paladium hampir sepenuhnya bergantung pada industri otomotif dan sangat sensitif terhadap risiko geopolitik .

Logam ini merupakan logam "bawah tanah" yang paling fluktuatif dari ketiganya, dengan likuiditas yang lebih rendah dibandingkan platinum, sehingga Croak menganggapnya sebagai opsi investasi jangka pendek dan berisiko tinggi bagi para pedagang berpengalaman yang "cukup tangguh untuk menoleransi volatilitas."

Pilih "pick and shovel" yang tepat untuk menambang

Untuk berinvestasi pada logam ini, investor memiliki dua jalur utama, yaitu kepemilikan digital atau fisik.

Investasi digital (tidak langsung): Bentuk ini cukup modern dan nyaman, termasuk ETF yang memungkinkan Anda berinvestasi dalam satu atau lebih logam pada saat yang sama, saham pertambangan - berinvestasi di perusahaan pertambangan seperti Hecla Mining Company (yang mengkhususkan diri dalam perak) atau Sibanye-Stillwater (menambang platinum, paladium, dan emas) untuk mendapatkan keuntungan dari harga logam dan kontrak berjangka - untuk investor profesional dengan leverage tinggi dan risiko tinggi.

Kepemilikan fisik (langsung): Cara tradisional ini melibatkan pembelian logam dalam bentuk batangan, koin, atau perhiasan. Keuntungan terbesarnya adalah penghapusan risiko pihak ketiga. Namun, investor akan menghadapi biaya penyimpanan, asuransi, dan risiko pencurian, serta kesulitan menjual dengan cepat dengan harga yang baik ketika pasar sedang fluktuatif.

Akumulasi jangka panjang atau berselancar jangka pendek?

Tujuan investasi Anda akan menentukan bagaimana Anda mendekati “tambang” ini.

Bagi investor jangka panjang yang mencari diversifikasi dan lindung nilai terhadap inflasi, mengalokasikan sebagian kecil portofolio mereka (3-5%) untuk perak dan platinum merupakan strategi yang bijaksana. Korelasinya yang rendah dengan pasar saham memberikan keseimbangan yang diperlukan, terutama di masa ketidakpastian ekonomi.

Sebaliknya, perdagangan jangka pendek, terutama dengan paladium, dianggap berisiko. Investasi mengharuskan investor memiliki pemahaman pasar yang mendalam, toleransi risiko yang tinggi, dan mentalitas yang kuat. Keuntungan bisa sangat besar, tetapi kerugian juga bisa terjadi dengan cepat.

Di luar bayang-bayang emas, dunia logam mulia menawarkan banyak pilihan menarik. Perak, platinum, dan paladium bukan hanya aset defensif, tetapi juga gerbang menuju investasi di masa depan industri dan teknologi.

Memahami sifat, potensi dan risiko masing-masing jenis akan menjadi kompas yang membantu investor berhasil mengeksploitasi "tambang bawah tanah" yang berharga ini.

Sumber: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/mach-nuoc-cach-dau-tu-mo-ngam-bac-bach-kim-va-palladium-20251011190552985.htm