Tips berinvestasi di "tambang bawah tanah" perak, platinum, dan paladium

(Dan Tri) - Seiring harga emas terus mencapai titik tertinggi baru, banyak investor diam-diam beralih ke perak, platinum, dan paladium. "Tambang bawah tanah" ini penuh potensi tetapi juga membawa risiko yang signifikan. Apa kunci untuk memanfaatkannya?

Dengan kekhawatiran inflasi yang terus-menerus dan pasar saham yang selalu penuh dengan risiko tak terduga, investor sering mencari tempat berlindung yang aman yang dapat mempertahankan nilai dan bahkan mengalami pertumbuhan yang signifikan.

Selain berinvestasi dalam emas, tren yang tenang namun kuat sedang muncul: investor profesional mengalihkan perhatian mereka ke perak, platinum, dan paladium.

"Segitiga Emas" baru bagi para investor.

Eric Croak, Ketua Croak Capital, menggambarkan perak, platinum, dan paladium sebagai "segitiga tak berkorelasi". Ini berarti mereka biasanya bergerak tidak sefase dengan aset tradisional seperti saham dan obligasi. Ketika pasar saham bergejolak, logam-logam ini bisa menjadi "pelampung".

Croak merekomendasikan agar investor mempertimbangkan untuk mengalokasikan sekitar 3-5% portofolio mereka ke kelompok logam ini jika mereka sudah memiliki saluran investasi fundamental lainnya. Namun, ketiga logam ini tidak dapat diperlakukan sama, karena masing-masing logam memiliki kisah uniknya sendiri dengan risiko dan potensinya sendiri.

Meskipun emas terutama digunakan untuk perhiasan dan keperluan keuangan, nilai perak, platinum, dan paladium dibentuk oleh arus ekonomi produktif (Ilustrasi: Yahoo Finance).

Perak

Berfungsi sebagai logam investasi sekaligus bahan baku industri yang penting, perak hadir dalam perangkat elektronik, panel surya, dan komponen otomotif. Karena peran ganda ini, harga perak tidak hanya dipengaruhi oleh sentimen pasar tetapi juga sangat bergantung pada permintaan produksi global.

Namun, kelemahan perak adalah kurang likuid dan memiliki volatilitas harga yang lebih tinggi daripada emas, sehingga lebih sulit untuk dijual dengan cepat.

Platinum

Bahkan lebih langka daripada emas dan perak, platinum terkenal karena perannya dalam industri perhiasan dan dalam produksi konverter katalitik untuk mobil, yang membantu mengurangi emisi berbahaya.

Dengan pasokan yang terbatas, terutama dari Afrika Selatan, gangguan apa pun dapat menyebabkan volatilitas harga platinum yang signifikan. Eric Croak menggambarkan platinum sebagai investasi yang "stabil dan kurang dihargai" dengan potensi jangka panjang yang terkait dengan transisi energi global.

Paladium

Berkaitan dengan platinum, tetapi lebih langka lagi, paladium memiliki ketahanan panas yang unggul. Paladium juga merupakan komponen inti dalam konverter katalitik. Harga paladium hampir sepenuhnya bergantung pada industri otomotif dan sangat sensitif terhadap risiko geopolitik .

Logam ini adalah yang paling fluktuatif dari ketiga logam "bawah tanah" yang disebutkan, dengan likuiditas yang lebih rendah daripada platinum. Oleh karena itu, Croak memandangnya sebagai pilihan investasi jangka pendek berisiko tinggi bagi para pedagang berpengalaman yang "cukup tangguh untuk menghadapi volatilitas."

Pilih "pick and shovel" yang tepat untuk menambang

Untuk berinvestasi dalam logam-logam ini, investor memiliki dua jalur utama, yaitu kepemilikan digital atau fisik.

Investasi digital (tidak langsung): Bentuk ini cukup modern dan nyaman, termasuk dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) yang memungkinkan Anda berinvestasi dalam satu atau lebih logam pada saat yang sama, saham pertambangan - berinvestasi di perusahaan pertambangan seperti Hecla Mining Company (yang mengkhususkan diri dalam perak) atau Sibanye-Stillwater (menambang platinum, paladium, dan emas) untuk mendapatkan keuntungan dari harga logam, dan kontrak berjangka - untuk investor profesional dengan leverage tinggi dan risiko tinggi.

Kepemilikan fisik (langsung): Metode tradisional ini melibatkan pembelian logam dalam bentuk batangan, koin, atau perhiasan. Keuntungan terbesarnya adalah penghapusan risiko pihak ketiga. Namun, investor akan menghadapi biaya penyimpanan, asuransi, dan risiko pencurian, serta kesulitan untuk menjual dengan cepat dengan harga yang baik ketika pasar berfluktuasi.

Akumulasi jangka panjang atau berselancar jangka pendek?

Tujuan investasi Anda akan menentukan bagaimana Anda mendekati "tambang" ini.

Bagi investor jangka panjang yang mencari diversifikasi dan lindung nilai inflasi, mengalokasikan sebagian kecil portofolio mereka (3-5%) untuk perak dan platinum merupakan strategi yang tepat. Korelasinya yang rendah dengan pasar saham memberikan keseimbangan yang dibutuhkan, terutama selama periode ketidakpastian ekonomi.

Sebaliknya, perdagangan jangka pendek, terutama dengan paladium, dianggap berisiko. Berinvestasi membutuhkan pemahaman pasar yang mendalam, toleransi risiko yang tinggi, dan pola pikir yang kuat. Keuntungan bisa sangat besar, tetapi kerugian juga bisa terjadi dengan cepat.

Di luar bayang-bayang emas, dunia logam mulia menawarkan banyak pilihan menarik. Perak, platinum, dan paladium bukan hanya aset defensif, tetapi juga pintu gerbang untuk berinvestasi di masa depan industri dan teknologi.

Memahami sifat, potensi, dan risiko dari setiap jenis akan menjadi kompas yang membantu investor untuk berhasil memanfaatkan "tambang bawah tanah" yang berharga ini.

Sumber: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/mach-nuoc-cach-dau-tu-mo-ngam-bac-bach-kim-va-palladium-20251011190552985.htm