Setelah mengumumkan keberhasilan penerapan standar manajemen risiko menurut standar Basel III pada Oktober 2022, Nam A Bank terus menyelesaikan pengembangan metodologi dan perangkat menurut standar Basel III - Reformasi menurut standar manajemen risiko lanjutan internasional di bawah pendampingan dan konsultasi dari firma konsultan internasional terkemuka KPMG.
Nasabah bertransaksi di Nam A Bank.
Meskipun persyaratan Basel III berfokus terutama pada peningkatan kualitas dan kuantitas modal, memperkenalkan indikator likuiditas untuk memastikan likuiditas jangka pendek (rasio cakupan likuiditas - LCR), stabilitas modal jangka panjang (rasio pendanaan stabil bersih - NSFR), dan membatasi rasio leverage lembaga kredit, untuk mematuhi Basel III - Reformasi, selain mematuhi persyaratan Basel III, bank perlu menerapkan metode pengukuran risiko baru. Beberapa standar baru mensyaratkan: Untuk risiko kredit yang diterapkan sesuai dengan metode model berbasis peringkat internal - IRB (Internal Ratings - Based), Basel III - Reformasi menyediakan ambang batas minimum untuk mencegah bank membuat estimasi internal yang terlalu rendah; Bank perlu mengukur dan mengelola risiko penyesuaian penilaian kredit - CVA (Credit Valuation Adjustment).
Berdasarkan pembelajaran dari krisis keuangan sebelumnya, Komite Basel telah memperkenalkan metode pengukuran risiko pasar yang sepenuhnya baru untuk mengatasi keterbatasan metode pengukuran dalam standar sebelumnya. Semua perubahan ini bertujuan untuk meningkatkan ketahanan terhadap guncangan dan fluktuasi pasar serta meningkatkan stabilitas operasional lembaga kredit.
Dalam rangka meningkatkan manajemen dan operasional internal sesuai standar Basel III, setelah melengkapi metodologi dan perangkat perhitungan, Nam A Bank terus melengkapi perangkat regulasi operasional sistem internal sesuai Basel III. Secara spesifik, regulasi utamanya adalah: Regulasi metodologi penetapan rasio kecukupan modal (capital adequacy ratio) sesuai standar Basel III; Regulasi metodologi penetapan rasio jaminan likuiditas (LCR) sesuai standar Basel III; Regulasi metodologi penetapan rasio sumber daya modal stabil bersih (NSFR) sesuai standar Basel III; Regulasi metodologi penetapan rasio leverage (leverage ratio) sesuai standar Basel III; Regulasi pengungkapan informasi rasio kecukupan modal dan rasio keamanan likuiditas (liquidity safety ratio) sesuai standar Basel III; Prosedur penerapan, pengelolaan, dan pemantauan kepatuhan rasio jaminan keamanan dalam operasional Nam A Bank dalam kerangka standar internasional manajemen risiko Basel III.
Menjelang ulang tahunnya yang ke-31, Nam A Bank terus menegaskan dirinya sebagai salah satu bank pelopor dalam menerapkan standar manajemen risiko internasional untuk memastikan pembangunan yang aman dan berkelanjutan di masa depan.
Seorang perwakilan bank ini menyampaikan: "Penerapan Basel III - Reformasi menunjukkan tekad Nam A Bank untuk memenuhi standar internasional tertinggi, menjadi pelopor dalam penerapan teknologi, dan membawa aktivitas perbankan ke tingkat yang lebih tinggi. Kami berkomitmen untuk terus berinvestasi besar-besaran guna meningkatkan kapasitas manajemen risiko, menyempurnakan pengendalian dan audit internal, serta menjadikan informasi keuangan transparan guna memastikan operasional yang aman dan efektif, serta memberikan manfaat terbaik bagi nasabah dan pemegang saham."
Nam A Bank telah berupaya secara terus-menerus untuk mempromosikan penerapan awal praktik-praktik internasional dalam kegiatan manajemen risiko, dengan percaya diri memasuki era baru, menegaskan posisi perintisnya dalam kualitas layanan, operasi yang stabil, aman dan efektif, terus menghadirkan nilai-nilai baik kepada nasabah, mitra, masyarakat dan berkontribusi terhadap pengembangan sistem perbankan Vietnam.
[iklan_2]
Sumber
Komentar (0)