Mencegah pencucian uang di pasar aset kripto dan perbankan

Pada pagi hari tanggal 16 Oktober di Hanoi, Bank Negara Vietnam (SBV) menyelenggarakan lokakarya langsung dan daring untuk menyebarluaskan Surat Edaran No. 27/2025/TT-NHNN tanggal 15 September 2025 yang memandu penerapan sejumlah pasal dalam Undang-Undang Anti Pencucian Uang dan Penyebaran konten anti pencucian uang dalam Resolusi No. 05/2025/NQ-CP tentang uji coba pasar aset kripto; pada saat yang sama, memperbarui hasil penilaian risiko nasional tentang pencucian uang dan pendanaan teroris.

Loket transaksi nasabah di Kantor Pusat Vietcombank . Foto - ilustrasi: Tran Viet/VNA

Berbicara di lokakarya tersebut, Deputi Gubernur Bank Negara Vietnam, Nguyen Ngoc Canh, menegaskan bahwa penyelenggaraan lokakarya ini sangat penting mengingat Pemerintah Vietnam sedang mempercepat implementasi Rencana Aksi Nasional untuk mencegah dan memberantas pencucian uang, pendanaan teroris, dan pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal. Beliau menekankan bahwa dalam konteks berbagai fluktuasi geopolitik dan pasar keuangan internasional, serta meningkatnya keterbukaan ekonomi Vietnam, kebutuhan untuk mengidentifikasi, mengelola, dan meminimalkan risiko di bidang ini menjadi semakin mendesak.

Wakil Gubernur menyampaikan bahwa pada rapat Komite Pengarah Nasional tentang pencegahan dan pemberantasan pencucian uang, pendanaan teroris, dan pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal yang diselenggarakan pada 15 Oktober, Wakil Perdana Menteri Ho Duc Phoc, Ketua Komite Pengarah, meminta Bank Sentral (badan tetap Komite Pengarah) untuk terus berkoordinasi erat dengan kementerian dan lembaga dalam melaksanakan tiga kelompok aksi strategis, yang salah satu pilar utamanya adalah penyempurnaan kerangka hukum. Wakil Perdana Menteri juga meminta lembaga pers untuk meningkatkan propaganda agar dunia usaha dan masyarakat memahami dengan jelas dan melaksanakan kewajiban mereka secara tepat dan penuh dalam mencegah pencucian uang, pendanaan teroris, dan pelanggaran hukum terkait.

Dalam lokakarya tersebut, Ibu Nguyen Thi Minh Tho, Wakil Direktur Departemen Anti Pencucian Uang (SBV), memaparkan pokok-pokok Surat Edaran No. 27/2025/TT-NHNN yang diterbitkan pada 15 September 2025, yang memandu penerapan sejumlah pasal dalam Undang-Undang Anti Pencucian Uang, menggantikan Surat Edaran No. 09/2023/TT-NHNN. Surat Edaran ini berlaku efektif mulai 1 November 2025, dengan masa transisi hingga 31 Desember 2025, untuk membantu organisasi dan bisnis secara proaktif meningkatkan proses internal, memperbarui teknologi, dan mekanisme pengendalian kepatuhan.

Menurut Ibu Nguyen Thi Minh Tho, Surat Edaran 27 memberikan panduan terperinci tentang penerapan sejumlah pasal dalam Undang-Undang Anti Pencucian Uang pada tahun 2022, dengan fokus pada penghapusan kesulitan dan hambatan dalam proses penerapannya. Poin-poin baru yang penting antara lain: Kriteria dan metode penilaian risiko pencucian uang; proses pengklasifikasian nasabah berdasarkan tingkat risiko; peraturan internal tentang anti pencucian uang; rezim pelaporan untuk transaksi bernilai besar, transaksi mencurigakan, dan transfer uang elektronik; serta peraturan baru tentang tenggat waktu, formulir pelaporan, dan formulir data elektronik.

Secara khusus, Surat Edaran tersebut menekankan prinsip manajemen berbasis risiko, yang mewajibkan organisasi untuk memperbarui, mengevaluasi, dan memantau hubungan pelanggan secara berkala, memastikan transaksi konsisten dengan catatan identifikasi dan sumber dana yang sah. Hal ini merupakan langkah penting dalam mewujudkan Aksi No. 5 dari Rencana Aksi Nasional yang telah menjadi komitmen Vietnam bersama Gugus Tugas Aksi Keuangan (FATF).

Sejalan dengan sosialisasi Surat Edaran 27, Lokakarya juga memperkenalkan isi undang-undang anti pencucian uang yang tertuang dalam Resolusi Pemerintah No. 05/2025/NQ-CP tertanggal 9 September 2025 tentang uji coba pasar aset kripto di Vietnam. Implementasi Resolusi 05 dianggap sebagai langkah penting dalam membangun koridor hukum untuk tahap uji coba, yang akan menciptakan fondasi bagi pengembangan sektor aset digital yang terkendali.

Bank Negara Vietnam menekankan bahwa selama fase percontohan, kepatuhan yang ketat terhadap peraturan anti pencucian uang merupakan prasyarat untuk memastikan keamanan dan pembangunan berkelanjutan sistem keuangan dan ekonomi nasional.

Lokakarya ini juga membahas pemutakhiran hasil penilaian risiko nasional pencucian uang dan pendanaan terorisme untuk periode 2023-2025 serta rencana implementasinya hingga tahun 2027. Hal ini merupakan langkah persiapan penting bagi penilaian multilateral Kelompok Asia- Pasifik untuk Pencucian Uang (APG) yang diperkirakan akan dilaksanakan di Vietnam pada periode 2027-2028.

Menurut perwakilan Bank Negara dan Kementerian Keamanan Publik , penilaian risiko nasional dilakukan berdasarkan ketentuan Undang-Undang Anti Pencucian Uang 2022 dan standar internasional FATF, yang bertujuan untuk mengidentifikasi dengan jelas area dan sektor berisiko tinggi guna mengembangkan langkah-langkah pencegahan yang tepat.

Sumber: https://baotintuc.vn/tai-chinh-ngan-hang/ngan-chan-rua-tien-trong-thi-truong-tai-san-ma-hoa-va-ngan-hang-20251016110651425.htm