Tanda-tanda untuk mengidentifikasi pertukaran mata uang kripto yang curang bagi investor

Hanya dalam kurun waktu beberapa bulan saja, kepolisian terus menerus mengungkap banyaknya jaringan penipuan berkedok mata uang digital dengan skala puluhan hingga ribuan miliar dong, menunjukkan besarnya risiko yang dihadapi para investor saat berpartisipasi di pasar ini.

Menghancurkan banyak bursa mata uang kripto yang curang

Baru-baru ini, Kepolisian Provinsi Phu Tho menangkap sebuah kelompok yang beroperasi dengan kedok mata uang virtual TCIS, melalui bursa palsu bernama "Toptrade 1". Meskipun baru berdiri sejak Juni 2024, kelompok ini telah menarik ribuan peserta, membuka lebih dari 4.000 akun, dengan total investasi lebih dari 50 miliar VND.

Pada bulan Agustus 2025, polisi setempat terus menindak kelompok yang terkait dengan PaynetCoin (PAYN). Mereka mengiklankan bahwa PAYN dapat menghasilkan bunga 5%-9% per bulan, bahkan digunakan untuk membeli tiket pesawat dan memesan kamar hotel. Padahal, ini adalah trik untuk memobilisasi modal secara ilegal, merampas ribuan miliar VND dari investor domestik dan asing.

Sebelumnya, pada Mei 2025, Kepolisian Dong Nai berhasil membongkar jaringan jaringan mata uang virtual berskala besar bernama Matrix Chain (MTC) yang berhasil menguras dana hampir VND 10.000 miliar dari puluhan ribu orang dalam waktu singkat.

Menurut laporan CoinLaw, pada tahun 2024, akan ada 58.200 kasus penipuan terkait mata uang kripto secara global, meningkat hampir 25% dibandingkan tahun 2023. Angka-angka ini menunjukkan risiko yang ada jika investor kekurangan informasi dan pengetahuan dasar.

Pada acara bincang-bincang "Apa saja peluang bagi bursa mata uang kripto?" yang diselenggarakan oleh Surat Kabar Nguoi Lao Dong pada 21 Agustus, para ahli menunjukkan tanda-tanda yang dapat membantu investor membatasi risiko.

Mengidentifikasi pertukaran mata uang kripto yang curang

Pada acara bincang-bincang "Apa saja peluang bagi bursa mata uang kripto?" yang diselenggarakan oleh Surat Kabar Nguoi Lao Dong pada tanggal 21 Agustus, banyak pakar mengemukakan faktor-faktor yang membantu membatasi risiko dan menghindari jebakan penipuan.

Bapak Huynh Quoc Nam, Direktur Pengembangan Bisnis OKX Global, mengatakan bahwa bursa yang bereputasi baik harus memiliki lisensi yang jelas dan transparan serta menerapkan proses Know Your Customer (KYC) secara menyeluruh. Selain itu, bursa tersebut harus mewajibkan investor untuk membuktikan sumber dana guna mencegah pencucian uang dan penipuan. Mengabaikan faktor ini merupakan tanda yang mencurigakan.

Dari perspektif hukum, pengacara Dao Tien Phong, CEO Investpush, menekankan bahwa transparansi merupakan faktor kunci. Investor tidak hanya perlu mempertimbangkan usia bursa, tetapi juga bagaimana bursa tersebut mengungkapkan informasi. Jika bursa hanya menampilkan gambaran yang "cerah" namun menyembunyikan risiko, hal tersebut patut dikhawatirkan.

Bapak Nguyen The Vinh, CEO Ninety Eight, memperingatkan bahwa bursa mana pun yang menjanjikan suku bunga "tak terbayangkan" memiliki masalah, karena tidak ada model bisnis yang sah yang menjamin keuntungan setinggi itu. Keamanan hanya terjamin jika bursa tersebut memiliki lisensi, KYC penuh, dan mekanisme untuk melindungi aset investor.

Menambahkan pandangannya, Bapak Tran Xuan Tien, Sekretaris Jenderal Asosiasi Blockchain Kota Ho Chi Minh, mengatakan bahwa investor perlu memiliki pengetahuan dasar tentang blockchain, likuiditas, dan komitmen keuntungan untuk memverifikasi informasi secara mandiri. Hanya dengan bekal pengetahuan yang memadai, investor dapat mengidentifikasi risiko dan terhindar dari terjebak dalam iklan yang "menawan".