Menurut dakwaan, melalui seorang kenalan, Bapak Nguyen Thanh Tung (Ketua Dewan Direksi Perusahaan Minyak Dong Phuong) berkenalan dengan Ibu Truong My Lan . Untuk terus menarik uang dari Bank SCB, pada Mei 2022, Ibu Lan setuju dengan Bapak Tung untuk menggunakan perusahaan-perusahaan dalam grupnya untuk membuat permohonan pinjaman di SCB. Ibu Lan memberikan jaminan, sementara kedua pihak menggunakan dana yang ditarik.

Bertindak berdasarkan kesepakatan dengan Ibu Truong My Lan, Bapak Tung menginstruksikan Bapak Dao Chi Kien (Wakil Direktur Jenderal Perusahaan Minyak Dong Phuong) dan beberapa individu lainnya untuk memberikan informasi tentang 35 perusahaan kepada karyawan bank SCB untuk membuat 37 permohonan pinjaman dengan total 1.720,88 miliar VND (termasuk pokok utang sebesar 1.720,88 miliar VND dan bunga utang lebih dari 12 miliar VND).

Tuan Tung menugaskan Tuan Kien untuk secara langsung mengelola dan mentransfer informasi tentang 11 perusahaan kepada karyawan Bank SCB untuk membuat 11 permohonan pinjaman, dengan mencairkan 443,6 miliar VND kepada Tuan Tung untuk digunakan dalam pembayaran pajak Perusahaan Dong Phuong. Hingga 17 Oktober 2022, 11 pinjaman ini memiliki total saldo terutang lebih dari 446 miliar VND (termasuk 443,6 miliar VND pokok dan lebih dari 3 miliar VND bunga).

tn018019.jpg

Dakwaan tersebut menyatakan bahwa Tung bersekongkol dengan Truong My Lan, mengarahkan Dao Chi Kien untuk melakukan tindakan ilegal, membuat permohonan pinjaman fiktif yang melanggar peraturan perbankan, dan menarik 1.720,88 miliar VND dari Bank SCB untuk digunakan bersama oleh Lan dan Tung.

Tung terbukti menyebabkan kerugian bagi SCB melebihi 850 miliar VND, sedangkan Kien menyebabkan kerugian bagi SCB melebihi 356 miliar VND.

Setelah berjabat tangan dengan seorang taipan yang menarik uang dari SCB, ia dengan murah hati menyumbangkan lebih dari 1,5 triliun VND.

Bapak Duong Tan Truoc (Direktur Jenderal Perusahaan Tuong Viet) berkenalan dengan Ibu Truong My Lan pada akhir tahun 2020. Sekitar bulan April 2021, Ibu Lan berdiskusi dan menyepakati dengan Bapak Truoc mengenai pengalihan proyek Thanh Yen kepada beliau dan Perusahaan Tuong Viet dengan nilai 2.500 miliar VND.

Sesuai kesepakatan, Bapak Truoc tidak perlu membayar uang sepeser pun, melainkan hanya perlu mengajukan permohonan pinjaman ke SCB, dengan jumlah utang sebesar 3.500 miliar VND. Dari jumlah tersebut, 2.500 miliar VND dialokasikan untuk pengalihan Proyek Thanh Yen; sisanya sebesar 1.000 miliar VND diperuntukkan bagi Ibu Lan dan beliau bertanggung jawab untuk membayar kembali kepada SCB.

Selanjutnya, taipan Duong Tan Truoc menginstruksikan karyawan Perusahaan Tuong Viet untuk menghubungi SCB guna melaksanakan skema pinjaman dengan menunjuk Perusahaan Thuan Tien dan Perusahaan Khanh Minh sebagai pemohon pinjaman. Pada 19 Mei 2021, Bank SCB menandatangani perjanjian pinjaman dengan Perusahaan Thuan Tien dan Perusahaan Khanh Minh, mencairkan jumlah pinjaman masing-masing sebesar 1.700 miliar VND dan 1.800 miliar VND.

Setelah dicairkan, uang tersebut ditransfer ke berbagai rekening milik banyak individu dan perusahaan yang tergabung dalam kelompok usaha Ibu Truong My Lan dan Van Thinh Phat, untuk digunakan Ibu Lan untuk berbagai keperluan.

Selain itu, Bapak Truoc membantu Ibu Lan dalam hal-hal yang berkaitan dengan perolehan Izin Konstruksi untuk Tahap 1 Proyek Mui Den Do, perubahan koefisien konstruksi (peningkatan) Proyek Mui Den Do; dan Izin Konstruksi untuk Proyek Saigon Binh An (SDI).

Oleh karena itu, Ibu Truong My Lan menginstruksikan Ibu Tran Thi My Dung (Wakil Direktur Jenderal SCB) untuk menyiapkan permohonan pinjaman bagi Perusahaan Tuong Viet untuk meminjam 1.500 miliar VND, yang pada dasarnya merupakan penarikan uang dari SCB sehingga Ibu Lan dapat memberikan jumlah tersebut kepada Bapak Truoc.

Oleh karena itu, meskipun pada saat itu Perusahaan Tuong Viet tidak memiliki rencana bisnis, tidak membutuhkan pinjaman, dan tidak memiliki jaminan untuk pinjaman tersebut, Tuong Viet memiliki risalah rapat Dewan Direksi yang menyetujui untuk mengizinkan perusahaan meminjam modal dari SCB; dan menandatangani perjanjian yang memberikan batas kredit sebesar 1.500 miliar VND.

Pinjaman kepada Perusahaan Tuong Viet sebenarnya dicairkan oleh Bank SCB dengan total 1.498 miliar VND. Ibu Lan menginstruksikan agar 240 miliar VND dari jumlah tersebut ditahan. Kemudian, beliau menginstruksikan pembuatan permohonan pinjaman fiktif untuk menarik dana tambahan dan mentransfernya kepada Bapak Truoc untuk mengganti 240 miliar VND yang telah beliau gunakan.

Dakwaan tersebut menyatakan bahwa para terdakwa menarik dana sebesar 1.746,5 miliar VND dari Bank SCB. Dari jumlah tersebut, Ibu Lan menggunakan 240 miliar VND, pengusaha Duong Tan Truoc menggunakan 1.368,5 miliar VND, dan Perusahaan Tuong Viet menggunakan 138 miliar VND untuk operasional bisnis.

Investigasi mengungkapkan bahwa, per tanggal 17 Oktober 2022, 15 pinjaman atas nama perusahaan Thuan Tien, Khanh Minh, Tuong Viet, dan Viet Duc memiliki total saldo terutang lebih dari 5.695 miliar VND. Mengenai 18 pinjaman dalam batas kredit 1.500 miliar VND milik perusahaan Tuong Viet, SCB telah mencairkan 1.498 miliar VND, dengan saldo pokok terutang sebesar 1.342 miliar VND dan bunga lebih dari 8 miliar VND per tanggal 17 Oktober 2022.

Dakwaan tersebut menyatakan bahwa Duong Tan Truoc membantu dan bersekongkol dengan Truong My Lan dalam penggelapan dana sebesar 4.752 miliar VND.