Pemeriksaan akuisisi, pengendalian dan pemberian kredit kepada nasabah VIP di bank tahun ini

[iklan_1]

ANTD.VN - Bank Negara telah memasukkan dalam rencana pemeriksaan 2023 pemeriksaan pengalihan saham dan obligasi yang dapat mengarah pada akuisisi dan pengendalian lembaga kredit besar serta pemberian kredit kepada kelompok nasabah besar.

Sulit untuk mendeteksi jika pemegang saham utama sengaja menyembunyikan

Bank Negara Vietnam (SBV) mengatakan bahwa dalam beberapa tahun terakhir, lembaga tersebut terus meningkatkan dasar hukum dan dengan tegas menerapkan solusi untuk mencegah dan menangani kepemilikan saham yang melebihi batas yang ditentukan, kepemilikan silang, pinjaman, dan investasi yang melanggar peraturan, bersama dengan proses restrukturisasi lembaga kredit (CI).

Dengan demikian, situasi kepemilikan saham yang melampaui batas yang ditentukan dan kepemilikan silang dalam sistem lembaga perkreditan telah ditangani secara bertahap, dan situasi pemegang saham/kelompok pemegang saham besar yang memanipulasi dan mendominasi bank telah dibatasi.

Jumlah pasangan lembaga kredit yang saling memiliki kepemilikan silang secara langsung selama ini telah teratasi; pemegang saham, pemegang saham, dan orang terkait yang memiliki saham melebihi batas yang ditentukan terutama pada perusahaan dan badan usaha milik negara perlu terus mengarahkan penanganan agar dapat memfokuskan modal pada kegiatan bisnis inti dan menggunakan modal secara lebih efektif.

Sementara itu, isu lembaga perkreditan dan pihak-pihak terkaitnya yang menyetor modal dan membeli saham di lembaga perkreditan lain masih menjadi perhatian yang berpotensi menimbulkan risiko. Belakangan ini, bersama dengan manajemen, inspeksi, dan pengawasan negara, Bank Negara telah menerbitkan dokumen hukum dan mengarahkan lembaga-lembaga perkreditan untuk mengatasi permasalahan yang ada.

Dengan demikian, situasi kepemilikan ini telah menurun secara signifikan, mengatasi situasi kepemilikan saham bank umum pada lembaga kredit lain yang melebihi ketentuan yang ditetapkan yaitu lebih dari 5% dari modal suara lembaga kredit lain, dan kepemilikan saham pada lembaga kredit lain (satu arah) telah menurun.

Tình trạng sở hữu chéo tại các ngân hàng đã dần được khắc phục ảnh 1

Kepemilikan silang di bank secara bertahap telah diatasi.

Menurut Bank Negara, meskipun terutama timbul sebelum Undang-Undang Lembaga Perkreditan Tahun 2010 berlaku, situasi kepemilikan saham yang melampaui batas yang ditentukan dan kepemilikan silang langsung antara lembaga perkreditan dan antara lembaga perkreditan dengan badan usaha telah berangsur-angsur teratasi.

Namun demikian, penanganan permasalahan kepemilikan yang melampaui batas yang ditentukan dan kepemilikan silang masih sulit dilakukan apabila pemegang saham utama dan orang-orang yang terkait dengan pemegang saham utama secara sengaja menyembunyikan atau meminta orang/organisasi lain untuk mewakili mereka dalam kepemilikan saham guna menghindari ketentuan perundang-undangan, sehingga mengakibatkan lembaga perkreditan tersebut dikuasai oleh pemegang saham tersebut, yang berpotensi menimbulkan risiko beroperasi tanpa publisitas dan transparansi.

Beberapa lembaga kredit memiliki konsentrasi kepemilikan saham di antara sejumlah pemegang saham dan pihak terkait. Meskipun tidak melanggar ketentuan hukum, perhatian harus diberikan untuk mencegah potensi risiko yang mungkin terjadi.

Akan diperiksa tahun ini

Menurut Bank Negara, terdapat sejumlah kesulitan dan masalah yang menyebabkan situasi ini. Khususnya, kepemilikan silang melibatkan banyak entitas di bawah pengelolaan kementerian/sektor, sementara entitas pengelola Bank Negara hanyalah lembaga kredit, sehingga Bank Negara tidak memiliki informasi atau alat untuk mengendalikan kepemilikan antarperusahaan di sektor lain.

Sementara itu, pengendalian kepemilikan silang antara perusahaan nonindustri dengan perbankan sangat sulit dilakukan apabila pemegang saham mayoritas dan orang-orang yang terkait dengan pemegang saham mayoritas secara sengaja menyembunyikan atau meminta orang/organisasi lain untuk berdiri atas nama mereka guna memiliki saham guna menghindari ketentuan perundang-undangan tentang kepemilikan silang/kepemilikan yang melampaui batas yang ditentukan atau menghindari ketentuan tentang limit kredit bagi kelompok nasabah terkait dan rasio kepemilikan saham pemegang saham dan orang-orang yang terkait.

"Hal ini menimbulkan potensi risiko kurangnya transparansi dan keterbukaan operasional lembaga kredit. Sementara itu, hal ini hanya dapat dideteksi dan diidentifikasi melalui investigasi dan verifikasi oleh lembaga investigasi sesuai ketentuan hukum," ujar Bank Negara.

Selain itu, Bank Negara juga menyatakan bahwa deteksi hubungan antar-perusahaan masih terbatas karena informasi untuk menentukan hubungan kepemilikan perusahaan, terutama perusahaan non-publik, sangat sulit. Bank Negara tidak dapat secara proaktif mencari informasi serta memastikan keakuratan dan keandalan sumber informasi; terutama dalam konteks pasar saham dan teknologi yang berkembang pesat saat ini.

Pada waktu mendatang, Bank Negara mengatakan akan terus memantau keamanan operasi lembaga kredit dan melalui pemeriksaan permodalan, kepemilikan saham lembaga kredit, kegiatan peminjaman, investasi, kontribusi modal...

Jika terdeteksi risiko atau pelanggaran, Bank Negara akan mengarahkan lembaga kredit untuk menangani masalah yang ada guna mencegah risiko. Jika ditemukan indikasi tindak pidana, Bank Negara akan mempertimbangkan untuk melimpahkan kasus tersebut ke kepolisian untuk diinvestigasi dan diklarifikasi pelanggaran hukum (jika ada) guna ditangani guna mencegah risiko.

Bersamaan dengan itu, Bank Negara telah memasukkan dalam rencana pemeriksaan tahun 2023 pemeriksaan terhadap pengalihan saham dan obligasi yang dapat mengarah pada akuisisi dan dominasi lembaga kredit; pemberian kredit kepada kelompok nasabah besar (dengan fokus pada kredit yang terkait dengan sektor real estat; pemegang saham utama, orang-orang yang terkait dengan pemegang saham utama lembaga kredit...).

Bank Negara juga akan menyarankan Pemerintah untuk menyerahkan amandemen dan suplemen Undang-Undang tentang Lembaga Kredit kepada Majelis Nasional , termasuk menambahkan peraturan untuk menangani secara efektif penyalahgunaan hak pemegang saham utama, hak tata kelola dan manajemen untuk memanipulasi operasi lembaga kredit.

[iklan_2]
Tautan sumber