Kepemilikan silang dan kepemilikan manipulatif di bank: Masih sulit diidentifikasi

ANTD.VN - Bank Negara mengatakan masih terdapat kesulitan dan kendala dalam mendeteksi, mencegah dan menangani kepemilikan silang serta kepemilikan yang bersifat manipulatif dan dominan di lembaga perkreditan.

Kepemilikan silang dan kepemilikan yang melampaui batas telah berkurang.

Dalam laporan yang baru-baru ini dikirimkan kepada delegasi Majelis Nasional , mengenai masalah pencegahan kepemilikan silang dan kepemilikan yang bersifat manipulatif dan mendominasi di lembaga kredit (CI), Bank Negara mengatakan bahwa dalam beberapa tahun terakhir, lembaga ini terus meningkatkan dasar hukum dan dengan tegas menerapkan solusi untuk mencegah dan menangani kepemilikan saham yang melampaui batas yang ditentukan, kepemilikan silang, peminjaman, dan investasi yang melanggar peraturan, bersama dengan proses restrukturisasi CI.

Secara khusus, Undang-Undang Lembaga Perkreditan 2024 telah menambahkan peraturan untuk membantu mencegah terjadinya investasi silang, kepemilikan silang, dan kepemilikan yang bersifat manipulatif dan dominan di lembaga perkreditan.

Bank Negara juga terus mengarahkan pencegahan dan penanganan kepemilikan saham yang melebihi batas yang ditentukan, kepemilikan silang, pemberian kredit, dan investasi yang melanggar ketentuan. Dengan demikian, kepemilikan saham yang melebihi batas yang ditentukan, kepemilikan silang dalam sistem lembaga perkreditan telah ditangani secara bertahap, dan situasi pemegang saham/kelompok pemegang saham besar yang memanipulasi dan mendominasi bank telah dibatasi.

Situasi kepemilikan saham berlebih dan kepemilikan silang antar lembaga perkreditan, lembaga kredit, dan badan usaha, sebagaimana dilaporkan oleh lembaga perkreditan setelah diproses, telah menurun secara signifikan dibandingkan periode sebelumnya. Pemegang saham, pemegang saham, dan pihak terkait yang memiliki saham melebihi batas yang ditentukan sebagian besar berada di korporasi dan badan usaha milik negara.

Situasi kepemilikan saham yang berlebihan dan kepemilikan silang telah berkurang secara signifikan.

Namun demikian, Bank Negara mencatat bahwa permasalahan lembaga perkreditan dan orang-orang yang terkait dengannya yang menyetorkan modal dan membeli saham pada lembaga-lembaga perkreditan lain masih menjadi masalah yang memprihatinkan dan berpotensi menimbulkan risiko.

Saat ini situasi kepemilikan tersebut sudah menurun secara signifikan, mengatasi situasi kepemilikan saham bank umum pada lembaga kredit lain yang melebihi ketentuan yang ditetapkan yaitu lebih dari 5% dari modal suara lembaga kredit lain, dan kepemilikan saham pada lembaga kredit lain (satu arah) sudah menurun.

Namun demikian, penanganan permasalahan kepemilikan yang melampaui batas yang ditentukan dan kepemilikan silang masih sulit dilakukan apabila pemegang saham utama dan orang-orang yang terkait dengan pemegang saham utama menyembunyikan kepemilikannya, meminta orang/organisasi lain untuk berdiri atas nama mereka untuk memiliki saham guna menghindari peraturan, yang mengakibatkan lembaga kredit tersebut dikendalikan oleh pemegang saham tersebut, yang berpotensi menimbulkan risiko kurangnya publisitas dan transparansi.

Beberapa lembaga kredit memiliki konsentrasi kepemilikan saham di antara sejumlah pemegang saham dan pihak terkait. Meskipun hal ini tidak melanggar ketentuan hukum, perhatian harus diberikan untuk mencegah potensi risiko yang mungkin terjadi...

Memperkuat pengawasan, mencegah pengambilalihan dan dominasi lembaga kredit

Bank Negara juga menunjukkan sejumlah kesulitan dan hambatan dalam mendeteksi, mencegah dan menangani kepemilikan silang serta kepemilikan manipulatif dan dominan di lembaga kredit.

Khususnya, kepemilikan silang melibatkan banyak entitas di bawah pengelolaan kementerian/sektor. Namun, entitas pengelola Bank Negara hanyalah lembaga kredit, sehingga Bank Negara tidak memiliki informasi atau alat untuk mengendalikan kepemilikan antarperusahaan di bidang lain.

Sementara itu, pengendalian kepemilikan silang antara perusahaan nonindustri dengan perbankan sangat sulit dilakukan apabila pemegang saham mayoritas dan orang-orang yang terkait dengan pemegang saham mayoritas secara sengaja menyembunyikan atau meminta orang/organisasi lain untuk berdiri atas nama mereka guna memiliki saham guna menghindari ketentuan perundang-undangan tentang kepemilikan silang/kepemilikan yang melampaui batas yang ditentukan atau menghindari ketentuan tentang limit kredit bagi kelompok nasabah terkait dan rasio kepemilikan saham pemegang saham dan orang-orang yang terkait.

Hal ini menimbulkan potensi risiko kurangnya transparansi dan keterbukaan operasional lembaga kredit. Namun, hal ini hanya dapat dideteksi dan diidentifikasi melalui investigasi dan verifikasi oleh lembaga investigasi sesuai ketentuan hukum.

Mendeteksi hubungan antarperusahaan masih terbatas karena informasi untuk menentukan hubungan kepemilikan perusahaan, terutama perusahaan non-publik, sangat sulit. Bank Negara tidak dapat secara proaktif mencari informasi serta menentukan keakuratan dan keandalan sumber informasi; terutama dalam konteks pasar saham dan teknologi yang berkembang pesat saat ini.

Ke depannya, Bank Negara menyatakan akan terus memantau keamanan operasional lembaga perkreditan melalui inspeksi permodalan, kepemilikan saham lembaga perkreditan, penyaluran kredit, investasi, dan penyertaan modal. Jika terdeteksi risiko dan pelanggaran, Bank Negara akan mengarahkan lembaga perkreditan untuk menangani permasalahan yang ada guna mencegah risiko. Jika ditemukan indikasi tindak pidana, Bank Negara akan mempertimbangkan untuk melimpahkan kepada kepolisian untuk melakukan investigasi dan klarifikasi atas pelanggaran hukum (jika ada) guna penanganan pencegahan risiko.

Selain itu, dalam melaksanakan Rencana Pemeriksaan Bank Negara Vietnam tahun 2023, tim pemeriksaan Badan Pemeriksaan Perbankan berfokus pada pemeriksaan isi rasio kepemilikan saham; pembelian dan pengalihan saham bank; pemberian kredit kepada nasabah/kelompok nasabah besar (pinjaman, jaminan, L/C, investasi obligasi korporasi).

Bank Negara Vietnam terus memasukkan pemeriksaan kegiatan pengalihan dan kepemilikan saham dan obligasi yang dapat mengarah pada akuisisi dan dominasi lembaga kredit dalam Rencana Pemeriksaan 2024.

Sumber: https://www.anninhthudo.vn/so-huu-cheo-so-huu-co-tinh-chat-thao-tung-tai-cac-ngan-hang-van-kho-nhan-dien-post593287.antd