Dari strategi hingga aksi pembangunan berkelanjutan: TPBank meraih banyak kesuksesan.

Dengan mengintegrasikan prinsip-prinsip ESG ke dalam setiap aspek operasional bank dan menggunakan teknologi sebagai alat mutakhir untuk mendukung dan mempromosikan nilai-nilai berkelanjutan, posisi khas TPBank sebagai "bank digital untuk masyarakat" telah diakui dan dihargai oleh berbagai organisasi domestik dan internasional bergengsi atas peran pelopornya dalam pembangunan hijau dan berkelanjutan di Vietnam.

Pembangunan berkelanjutan bukan lagi sekadar slogan, tetapi telah menjadi prinsip panduan bagi operasional seluruh perekonomian . Sektor perbankan, yang dianggap sebagai denyut nadi perekonomian, memainkan peran penting, bahkan utama, dalam pembangunan berkelanjutan suatu negara. Oleh karena itu, ESG (Environmental - Social - Governance), singkatan dari Environment - Society - Governance, dengan cepat menjadi salah satu kata kunci yang paling sering disebutkan di sektor keuangan dalam beberapa tahun terakhir. Bank menyadari bahwa mengintegrasikan ESG ke dalam operasional bisnis mereka tidak hanya membantu mereka memiliki masa depan yang sejahtera, tetapi juga memastikan keramahan lingkungan dan meningkatkan tanggung jawab mereka kepada masyarakat dan komunitas. Lebih jauh lagi, sebagai saluran aliran modal dalam perekonomian, mereka juga berharap dapat memberikan dampak positif serupa pada masyarakat dan bisnis – pelanggan mereka.

Menurut statistik dari Bank Negara Vietnam, saat ini 80-90% bank telah menerapkan sebagian atau seluruh prinsip ESG dalam operasional mereka. Hampir 50% bank lainnya telah membentuk departemen manajemen risiko untuk pinjaman ramah lingkungan. Beberapa bank juga telah menerbitkan "Kerangka Kredit Hijau" dan "Kerangka Pinjaman Berkelanjutan" untuk menyediakan prosedur penggunaan dan pengelolaan modal pinjaman untuk proyek-proyek di sektor hijau dan proyek-proyek yang mengurangi emisi. Banyak lembaga kredit telah menerbitkan laporan terpisah tentang pembangunan berkelanjutan. Informasi ini menunjukkan pergeseran yang kuat dalam pemikiran dan tindakan industri dalam waktu singkat menuju praktik ESG yang serius. Misalnya, di TPBank , sejak tahun 2008, ketika restrukturisasinya dimulai, bank tersebut telah fokus pada strategi pembangunan berkelanjutan dan mempelopori digitalisasi untuk mempromosikan dan mendukung kuat jalannya menjadi bank modern, mutakhir, dan berorientasi pada masyarakat. Bapak Nguyen Hung, Direktur Jenderal TPBank, menyatakan, "Berlandaskan pemahaman dan strategi yang memprioritaskan pelanggan dan sumber daya manusia dalam semua operasional, TPBank telah menciptakan dan mengimplementasikan solusi dan produk digital untuk terus meningkatkan pengalaman pelanggan. Dengan keyakinan bahwa pembangunan selalu berjalan seiring dengan pembangunan manusia, implementasi ESG secara komprehensif, menciptakan masa depan yang hijau dan berkelanjutan, selalu menjadi prinsip panduan dalam perjalanan aspirasi TPBank untuk mencapai prestasi yang lebih tinggi."

Dalam laporan keberlanjutan TPBank yang baru-baru ini diterbitkan, pimpinan bank juga menegaskan: "Meningkatkan nilai dan memenuhi tanggung jawab sosial, sekaligus ramah lingkungan, selalu hadir dalam orientasi pembangunan berkelanjutan, adil, dan bertanggung jawab TPBank di semua strategi dan rencana operasionalnya."

Dalam perjalanannya menuju pembangunan berkelanjutan yang bertujuan menciptakan nilai positif bagi pelanggan, masyarakat, dan dirinya sendiri, TPBank memilih untuk merangkul transformasi digital sejak dini di pasar Vietnam. Digitalisasi yang cepat dan sejak dini ini tidak hanya membawa kesuksesan bisnis yang gemilang, tetapi juga memberikan kontribusi positif terhadap ESG (Ekonomi, Pertumbuhan, dan Kesejahteraan) baik dalam operasi internal di TPBank maupun dalam produk/layanan untuk mitra dan pelanggan. Selama bertahun-tahun, lebih dari 90% operasi TPBank telah dilakukan di platform digital, dan angka ini bahkan telah mencapai hampir 100%. Hal ini secara signifikan mengurangi pekerjaan administrasi, menghemat energi, dan mengurangi emisi karbon. TPBank melaporkan bahwa dari tahun 2022 hingga saat ini, digitalisasi transaksi dan catatan pelanggan telah mengurangi pekerjaan administrasi hingga 90%, sehingga meminimalkan emisi lingkungan dan menghemat sumber daya serta energi. Lebih lanjut, berkat optimalisasi sistem TI-nya, TPBank telah mengurangi konsumsi listriknya sebesar 30%. Menurut TPBank, "perbankan digital untuk masyarakat" adalah aspirasi untuk menghadirkan produk dan layanan terkemuka dengan kandungan teknologi tinggi ke pasar untuk melayani masyarakat, demi perkembangan masyarakat, meminimalkan dampak lingkungan, dan mendorong pembangunan berkelanjutan. Selama bertahun-tahun, TPBank telah menjadi pelopor digitalisasi di Vietnam, dengan serangkaian teknologi yang meninggalkan jejak di pasar. Ketika menyebut TPBank, pengguna langsung mengingatnya sebagai bank pertama yang meluncurkan LiveBank, mengintegrasikan teknologi tercanggih untuk memenuhi hingga 90% kebutuhan layanan keuangan pelanggan. Fitur-fitur seperti ChatPay, VoicePay, PastetoPay… pada aplikasi TPBank juga membawa angin segar, mengubah cara pelanggan berkomunikasi dengan bank, menjadikannya lebih modern, efisien, dan ramah pengguna. Bank ini juga terus meningkatkan teknologi otentikasi biometriknya, meluncurkan asisten digital eCM untuk membantu pelanggan bertransaksi tanpa perlu dokumen fisik.

Sepuluh tahun yang lalu, pelanggan diharuskan mengunjungi kantor cabang selama jam kerja untuk membuka rekening, mengisi formulir, dan menunggu untuk menerima kartu mereka. Namun, sejak diperkenalkannya LiveBank, pelanggan dapat membuka rekening secara online di titik transaksi pintar 24/7 tanpa membuang selembar kertas pun. Setelah itu, TPBank dengan cepat menerapkan teknologi eKYC untuk identifikasi pelanggan online, memungkinkan pelanggan untuk membuka rekening sepenuhnya secara online melalui aplikasi TPBank. Meskipun jumlah pengurangan dokumen per pelanggan mungkin tidak tampak signifikan, perbedaannya sangat besar jika dilihat dari puluhan juta pelanggan setiap tahunnya. Jika hanya proses pembukaan rekening saja telah mengurangi begitu banyak dokumen, bayangkan jumlah dokumen dan catatan yang sangat besar yang akan berkurang ketika TPBank mendigitalisasi hampir 100% operasinya. Menurut statistik, TPBank menghemat 4.100 ton kertas setiap tahun melalui digitalisasi proses dan transaksinya. LiveBank 24/7 memenuhi 90% kebutuhan transaksi pelanggan, tetapi biaya operasional dan dampak lingkungannya hanya 1/10 dibandingkan dengan kantor cabang/transaksi. Robot otomatis juga membantu mempercepat persetujuan pinjaman, menghemat waktu, dan meminimalkan prosedur bagi pelanggan.

Serangkaian produk dan layanan digital unggulan telah dan sedang dikembangkan lebih lanjut oleh bank berdasarkan teknologi terdepan seperti AI, Big Data, Machine Learning, dll., yang diterapkan secara kuat dan luas pada semua layanan perbankan inti: pembayaran, kredit, deposito… Dengan ekosistem yang beragam dan koneksi ke banyak layanan, bank memberikan pengalaman yang lancar dan manfaat signifikan bagi pengguna di ruang digital. Pelanggan menikmati pengalaman yang nyaman, cepat, dan efisien, meminimalkan waktu, dokumen, dan perjalanan. Di bidang manajemen risiko, penguasaan model AI canggih dan pembangunan gudang data biometrik sendiri memungkinkan TPBank untuk mendeteksi risiko sejak dini, segera menanggapi skema penipuan teknologi yang semakin canggih di pasar, dan menghindari ketergantungan pada mitra mana pun. Ibu Phuong Anh (30 tahun) berbagi: "Kita yang lahir di tahun 90-an mungkin merasakan perubahan paling jelas ketika bank menjalani transformasi digital. Pada tahun 2012, ketika saya pertama kali membuka kartu debit, dan pada tahun 2015 ketika saya pertama kali membuka kartu kredit, saya ingat dengan jelas harus menyiapkan serangkaian dokumen kertas dan menunggu dua minggu untuk menerima kartu. Sekarang, saya membuka kartu TPBank sepenuhnya secara online, tanpa harus pergi ke bank, tanpa menggunakan selembar kertas pun, dan saya bahkan dapat menggunakan kartu virtual di aplikasi untuk membayar. Jujur, dalam 2-3 tahun terakhir, saya hanya perlu pergi ke loket beberapa kali; transaksi lainnya dilakukan melalui aplikasi TPBank." Ekspansi pesat basis pelanggannya adalah salah satu bukti kuat daya tarik perbankan digital TPBank. Pada tahun 2023, jumlah pelanggan baru TPBank mencapai rekor tertinggi lebih dari 3,5 juta, sehingga total jumlah pelanggan yang dilayani menjadi lebih dari 12 juta.

Selain digitalisasi, TPBank juga terus mempromosikan ESG melalui berbagai kegiatan lainnya. Terkait pengembangan produk kredit hijau, TPBank merupakan salah satu bank yang aktif mendukung proyek energi terbarukan, pertanian hijau, pengelolaan air bersih, dan bisnis yang dimiliki oleh perempuan. Pada tahun 2017, TPBank adalah salah satu dari delapan bank di kawasan Asia Timur Pasifik yang menerima penghargaan dari International Finance Corporation (IFC) di bidang pembiayaan perdagangan untuk proyek adaptasi perubahan iklim yang cerdas. Pada tahun 2019, TPBank menandatangani kontrak jangka panjang untuk pinjaman kredit hijau sebesar $20 juta selama 3 tahun dari Global Climate Partnership Fund (GCPF). Pada September 2023, DFC menandatangani komitmen untuk memberikan pinjaman sebesar $100 juta kepada TPBank dengan jangka waktu 7 tahun. Kredit tersebut akan disalurkan oleh bank kepada nasabah individu, usaha mikro, dan usaha kecil dan menengah di Vietnam, termasuk nasabah perempuan berpenghasilan rendah dan bisnis yang dimiliki dan dipimpin oleh perempuan di Vietnam. TPBank juga menawarkan paket kredit preferensial khusus dengan batas VND 2.000 miliar, yang memprioritaskan bisnis pengembangan hijau, bisnis ekspor, dan bisnis milik perempuan dari program WSMEs. Sebagai bagian penting dari strategi pembangunan berkelanjutannya, TPBank selalu berpegang pada prinsip-prinsip bisnis sesuai dengan hukum Vietnam, aktif berkontribusi pada anggaran negara, dan meningkatkan tanggung jawabnya kepada masyarakat melalui kegiatan amal dan dukungan bagi kelompok rentan di masyarakat.

Menurut daftar perusahaan swasta dengan pembayaran tertinggi pada tahun 2024 (PRIVATE 100) yang baru-baru ini diterbitkan oleh CafeF, TPBank termasuk dalam 10 bank swasta teratas dan 15 perusahaan swasta teratas yang memberikan kontribusi terbesar kepada anggaran negara pada tahun 2023. Secara spesifik, pada tahun 2023, bank tersebut memberikan kontribusi sebesar VND 2.419 miliar kepada anggaran negara (termasuk pajak dan biaya). Dalam manajemen risiko, TPBank telah menerapkan proyek perhitungan modal Basel III berdasarkan metode pemeringkatan internal (FIRB & AIRB). Bank ini juga telah mengintegrasikan dan mengembangkan metodologi untuk memasukkan faktor ESG ke dalam perhitungan modal sesuai dengan IRB.

Dengan langkah-langkah strategis dan komprehensif, TPBank telah menegaskan posisinya sebagai pelopor dalam transformasi digital dan pembangunan berkelanjutan. Citra TPBank sebagai "bank digital untuk kesejahteraan umat manusia" tidak hanya unik dan luar biasa di Vietnam, tetapi juga semakin diperkuat di tingkat regional dengan serangkaian penghargaan bergengsi untuk transformasi digital dan praktik ESG selama bertahun-tahun. Baru-baru ini, pada Pertemuan Mitra Dagang Global di Barcelona pada awal Mei 2024, IFC memberikan penghargaan kepada TPBank sebagai "Bank Mitra Dagang Terbaik - Keuangan Gender 2024". Pada Upacara Penghargaan Sao Khue 2024, TPBank juga unggul dalam tiga bidang: Perbankan Digital, Inovasi, dan Solusi untuk Mempromosikan Akses Digital, berkat upaya inovasi berkelanjutan dan kontribusi praktisnya terhadap kehidupan digital jutaan pelanggan Vietnam.

TPBank menyatakan bahwa dalam beberapa tahun mendatang, bank tersebut berencana untuk terus memperluas portofolio produk kredit hijau, meningkatkan investasi dalam proyek energi terbarukan dan pembangunan pertanian berkelanjutan. Bersamaan dengan itu, TPBank akan terus meningkatkan kemampuan implementasi ESG sesuai dengan standar internasional, memastikan bahwa semua operasi bank mematuhi prinsip-prinsip pembangunan berkelanjutan. Lebih lanjut, TPBank bermaksud untuk memperkuat program tanggung jawab sosialnya, bertujuan untuk meningkatkan kualitas hidup masyarakat dan melindungi lingkungan, semakin memperkuat posisinya sebagai bank modern yang terus berinovasi dan berkomitmen pada nilai-nilai berkelanjutan. Sumber: https://markettimes.vn/tu-chien-strateg-den-hanh-dong-phat-trien-ben-vung-tpbank-gat-hai-nhieu-thanh-cong-67613.html