6月2日、トゥオイチェー紙主催のキャッシュレスデー記者会見において、中央銀行決済局長のファム・アン・トゥアン氏は、同銀行が信用機関から送られてきた不正の疑いのある口座、カード、電子ウォレットなどのデータを保存するプロジェクトを開始したと述べた。現在、このデータには35万件の不正の疑いのある口座（ブラックアカウント）が保存されており、さらなる貢献のために信用機関と共有されている。
4月1日、ベトナム投資開発銀行（ BIDV ）は、疑わしい口座への送金前に顧客に警告する機能を初めて導入しました。導入から1ヶ月以上を経て、この機能により4万人以上のBIDV顧客が送金を中止し、1,600億ベトナムドンを超える損失を防いだのです。
トゥアン氏は、6月と7月に、ベトコムバンク、MB、ベトインバンク、 アグリバンクの4つの銀行がこの機能を導入すると述べた。その後、中央銀行は業界全体に導入を拡大し、必要とする部署と共有する予定だ。この機能により、「ブラックリスト」に登録された口座への送金ボタンを押す前に顧客に迅速に警告が表示されるため、不正取引の防止件数が大幅に増加すると予想される。
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| 6月2日のキャッシュレスデーの記者会見に臨む、国立銀行決済部部長ファム・アン・トゥアン氏。写真： TTO |
局長はまた、管理局が近い将来、法人口座開設の規制を強化する予定であると述べた。現在、権限のある者を介した法人口座の開設は依然として比較的容易であるため、多くの詐欺師がこれを悪用して不正な金銭を受け取っている。しかし、管理局はオンライン詐欺の防止策の一つとして、事業主が自ら銀行支店に出向いて口座を開設することを義務付ける規制を改正する。
最近、警察は、オンラインギャンブルのウェブサイトのために1兆ドン以上を洗浄するために、AI技術を使用して生体認証を偽造する犯罪組織を初めて発見しました。
「私たちもこの事件を把握しており、対策を講じ、銀行に対し生体認証規制の遵守と遵守を求めました。サイバー詐欺との戦いは終わりがなく、金融機関は注意を払う必要があります」とトゥアン氏は述べた。
会議において、国立銀行は、現在国内に2億の銀行口座が存在すると発表しました。しかし、銀行業界がデータウェアハウスを整理し、生体認証を導入した結果、現在も「有効」な口座は、個人口座1億1,300万件、組織口座71万1,000件以上となっています。これらの口座は、生体認証情報が全国人口データベースと照合されたものです。銀行は9月にも、犯罪者による不正利用を防ぐため、生体認証が未実施の口座も閉鎖する予定です。
vnexpress.netによると
出典: https://baoapbac.vn/kinh-te/202506/nganh-ngan-hang-phat-hien-350000-tai-khoan-den-1044276/
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