調査の結果、チュオン・ミー・ランさんは巨額の資産を所有していることが判明した。捜査警察庁は、チュオン・ミー・ランさんに関連する不動産資産を一時的に拘留し、押収した。これには、土地使用権証明書の原本1,266枚、土地使用権証明書のコピー1,784枚、269軒の賃貸住宅と土地のリストと21の公証契約書、ホーチミン市ニャベ地区のフックキエンプロジェクトに属する土地区画の補償契約書147枚が含まれる。

捜査機関はまた、チュオン・ミー・ラン被告に関連する企業の不動産1,237件も押収した。チュオン・ミ・ラン氏と彼女の代理として登録された個人のSCB株8億5,700万株以上を押収した。彼女に代わって登録された法人および個人の5社の株式1億3,700万株以上と、ヨット1隻、船舶2隻、車19台およびその他の資産を押収した。

捜査機関によると、チュオン・ミ・ラン氏はダン・フオン・ホアイ・タム氏（ヴァン・ティン・ファット・グループ取締役会室長）に個々の不動産を監視させ、どの資産が銀行融資に出され、どの資産が融資に出されていないかを把握させたという。

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SCB銀行のVan Thinh Phatグループ関連の融資は、本社が顧客情報を転送し、営業部門が本社から提供された情報に基づいて書類を作成し、先に実行し、後で適法なものとするための書類を作成するという点で共通している。

タム女史はまた、資産や融資に名前が記載されている企業や個人のリストを管理および監視しています。従業員が法的手続きを実行し、SCB銀行からの融資を申請する際に使用する会社を設立する責任を負っています。

2022年、チュオン・ミー・ランさんはタムさんにSCB銀行で抵当に入れられている資産のリストを見せ、各資産の情報を確認して間違いがないか、ローン完済後に資産が返還されていないかを確認するよう依頼した。

タム氏の声明によると、2013年から2014年ごろ、彼女はチュオン・ミ・ラン氏とヴァン・ティン・ファット・グループの個人資産を含む資産を監視するために経営チームに配属された。

2020 年初頭までに、タム氏はすべての事務を担当する取締役会事務局副室長に任命されました。このとき、タムさんは、未払いの債務（借入会社の名前、融資額、支払日、担保、未払いの債務、融資期間など）を監視するタスクを他の 2 人のサポート担当者に割り当てました。

この 2 人は、タムさんに代わって SCB 銀行に連絡し、チュオン・ミー・ランさんとヴァン・ティン・ファット・グループの個人資産を含む資産に関連する未払い債務に関する情報を取得します。これにより、ランさんが報告を要求したときに、タムさんはすぐに報告すべき情報を得ることができます。

タムさんは、SCB銀行でホーチミン市の98物件の住宅および土地、およびホーチミン市9区（トゥドゥク）の28物件の農地に関する情報と関連する未払い債務を管理していたことを認めた。タムさんは、これらの不動産が SCB 銀行の融資用に抵当に入れられていることを知っていました。

さらに、タムさんは SCB 銀行の信用承認部次長トラン・ホアン・ザン氏に直接連絡し、SCB ローンと抵当資産の残高を更新しました。

「渦」に足を踏み入れる

この事件に関して、トラン・ホアン・ザン氏は次のように述べた： 2014年に彼は営業スタッフとして働き、その後SCB銀行サイゴン支店の鑑定部門副部長に任命された。

SCB銀行で数年間働いた後、彼は本社とサイゴン支店のリーダーから、SCBがSCB銀行のヴァン・ティン・ファット・グループに関連する融資を管理および指示する権利を持つ、SCBの権力者である「マダム」に関連する顧客グループへの融資を承認および実行する必要があると知らされた。

SCB 銀行の Van Thinh Phat グループに関連する融資はすべて、SCB の「コア バンキング」システムに情報フィールド「HSTT」(つまり「マーケティング本部」) とともに表示されます。共通点は、本社が顧客情報を転送し、事業部門が本社から提供された情報に従って書類を作成し、最初に支払いを行い、その後合法化に向けて書類を作成することです。

Van Thinh Phat 顧客グループ向けに情報フィールド「HSTT」を含む有効な承認ファイルを作成するタスクを実行する過程で、Giang 氏は、副総局長兼信用承認部門ディレクターの Tran Thi My Dung 氏と、卸売部門を担当する同部門副部門長の Bui Nhan 氏から直接指示を受けました。

2020年11月、ジャン氏はSCB信用承認・債務決済部門傘下のホールセール顧客信用承認部門の責任者に任命された。 2022年8月31日から起訴までの間、ブイ・ニャン氏の後任として、トラン・ホアン・ザン氏が信用承認・債務決済部門の副部長に任命された。

ザン氏は次のように認めた：2020年10月7日から2022年6月2日まで、被告はSCB再評価部門の責任者としての役割で、192件のローン評価報告書、10月17日時点で未払い残高があるチュオン・ミー・ラン氏のヴァン・ティン・ファット・グループの個人および法人である160人の顧客に208件のローンを貸与することに同意した160件の再評価報告書に署名し承認した。 2022 年には 128 兆 5,070 億ドン以上。

このうち、元金残高は 115 兆 300 億 VND、利息残高は売却/債務相殺された利息/手数料債務を含めて 13 兆 4,770 億 VND 以上です。

ジャン氏はまた、チュオン・ミー・ラン氏のヴァン・ティン・ファット顧客グループに関連する「HSTT」融資の提出と承認が通常の融資プロセスに反し、信用供与に関する法律の規定に違反していることを認識していると述べた。