調査結果は、私のLANが膨大な量の資産を所有していることを示しています。調査機関は、1,266個の元の土地利用正しい証明書、土地利用の正しい証明書の1,784個のコピー、269の家と土地のリスト、21の公証契約のリスト、147の公証契約、147の補償契約を含む、私のLAN氏に関連する不動産資産を一時的に拘留および押収しました。

調査機関はまた、被告人に関連する企業で1,237の不動産を押収しました。 Ms. Truong My LanとLan氏の名前で登録された個人のSCB株式8億5,500万株以上を押収しました。 Lan氏の名前で登録された5社の法人と個人の5社の1億3,700万株以上を押収し、1ヨット、2隻の船、19台の車、その他の資産とともに登録しました。

調査機関によると、Truong My Lan氏は、Dang Phuong Hoai Tam氏（Van Thinh Phat Groupの取締役会局長）に個々の不動産を監視して、どの資産が銀行ローンに掲載され、どの資産がローンに掲載されていなかったかを知るように割り当てました。

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SCB BankのVan Thinh Phat Groupに関連するローンにはすべて、本社が顧客情報を転送し、ビジネスユニットは本社が提供する情報に従って文書を作成し、最初に発見し、後で法的にするために文書を準備します。

TAM氏は、資産とローンに名前が付いている企業/個人のリストを管理および監視します。法的手続きを実施し、SCB銀行からローンを申請する際に使用する企業を設立する従業員を担当しています。

2022年、Truong My Lan氏は、Tam氏にSCB銀行で抵当に入れられた資産のリストを見せ、各資産の情報を確認して、ローンが返済された後に返却されたのか、資産が返還されないかどうかを確認するように依頼しました。

2013年から2014年までのTAM氏の証言によると、彼女は管理チームに割り当てられ、Ms。Truong My LanとVan Thinh Phat Groupの個々の資産を含む資産を監視しました。

2020年初頭までに、タムさんは、すべてのオフィスワークを担当する取締役会局の副長官に任命されました。この時点で、TAM氏は、未払いの債務（借入会社の名前、融資額、支払い日、担保、未払い債務、ローン期間など）を監視するタスクを他の2人に割り当てました。

これらの2人は、TAM氏に代わってSCB銀行に連絡して、Truong My LanとVan Thinh Phat Group氏の個々の資産を含む資産に関連する未払いの債務に関する情報を取得するため、Lan氏がレポートを要求すると、TAM氏はすぐに報告する情報があります。

タム氏は、ホーチミン市の住宅と土地の98の財産とホーチミン市の農地の28の農地の財産のために、SCB銀行の情報と未払いの債務を管理していたことを認めました。タム氏は、これらの不動産がSCB銀行での融資のために抵当に入れられていることを知っていました。

さらに、タム氏はまた、SCBローンと抵当資産の未払い残高を更新するために、SCB銀行の信用承認部門の副局長であるTran Hoang Giang氏に直接連絡しました。

「渦」に足を踏み入れる

この事件に関して、Tran Hoang Giang氏は次のように述べています。2014年に、彼は販売スタッフとして働き、その後SAIGON支店のSCB銀行の鑑定部門の副部長に任命されました。

SCB銀行で数年間働いた後、彼は本社とサイゴン支店の指導者から、SCBの強力な人物である「マダム」に関連する顧客グループに融資を承認し、SCB銀行のVan Thinh Phatグループに関連するローンを管理および指示する権利を与えなければならないことを通知されました。

SCB銀行のVan Thinh Phatグループに関連するローンはすべて、情報フィールド「HSTT」（「マーケティング本部」）を備えたSCBの「コアバンキング」システムに表示されます。一般的なポイントは、本部が顧客情報を転送し、ビジネスユニットは本部が提供する情報に従ってプロファイルを作成し、最初に配布し、次に合法化するプロファイルを作成することです。

情報分野「HSTT」を使用して、Van Thinh Phatカスタマーグループの有効な承認ファイルを準備するタスクを実行する過程で、Giang氏は、副総局の副局長兼副局長であるTran Thi My Dungと、whoweralele部門を担当して部門の副局長であるBui Nhan氏から直接指示を受けました。

2020年11月、Giang氏は、SCBクレジット承認および債務決済部門の下で、卸売顧客クレジット承認部門の責任者に任命されました。 2022年8月31日から訴追まで、トラン・ホアン・ギアン氏は、ブイ・ナン氏に代わって、信用承認および債務決済部門の副局長に任命されました。

Giang氏は確認しました：2020年10月7日から2022年6月2日まで、SCBの再評価部門のディレクターとしての彼の役割で、被告は192のローン評価報告書に署名および承認され、160の再評価レポートが208ローンを貸し出すことに同意し、160人の顧客とLan's Thinh Phat Group of 1022のバランスを除く170の顧客と法的存在である160人の顧客に貸し出すことに同意します。 128,5070億。

そのうち、元本残高は115,030億VNDであり、利息残高は134億7,700万VNDを超えています。

ジアン氏はまた、私のランのヴァン・シン・ファットの顧客グループに関連する「HSTT」ローンの提出と承認が通常の貸付プロセスに反対し、クレジット付与に関する法律の規定に違反したことを認識していると述べました。