ຕ້ານການຟອກເງິນ, ບໍ່ມີຜົນກະທົບຕໍ່ທຸລະກິດ

ທຸລະກຳ 400 ລ້ານດົ່ງ ຫຼື ຫຼາຍກວ່ານັ້ນ ຕ້ອງລາຍງານໃຫ້ທະນາຄານແຫ່ງລັດ.

ຕາມການຕົກລົງສະບັບວັນທີ 11/2023/QD-TTg ຂອງ ນາຍົກລັດຖະມົນຕີ , ແຕ່ວັນທີ 1/12/2023, ທຸລະກຳທີ່ມີມູນຄ່າ 400 ລ້ານດົ່ງຂຶ້ນໄປ ຕ້ອງໄດ້ລາຍງານຕໍ່ທະນາຄານແຫ່ງລັດ.

ມະຕິສະບັບນີ້ໄດ້ກຳນົດລະດັບທຸລະກຳທີ່ມີມູນຄ່າໃຫຍ່ທີ່ຕ້ອງລາຍງານຕໍ່ທະນາຄານແຫ່ງລັດຕາມຂໍ້ກຳນົດ 2, ມາດຕາ 25 ຂອງກົດໝາຍວ່າດ້ວຍການຕ້ານການຟອກເງິນ (ທ່ານນາຍົກລັດຖະມົນຕີໄດ້ກຳນົດລະດັບທຸລະກຳທີ່ມີມູນຄ່າໃຫຍ່ຕ້ອງລາຍງານຕາມເງື່ອນໄຂເສດຖະກິດ- ສັງຄົມ ໃນແຕ່ລະໄລຍະ).

ທຸລະກຳຈາກ 400 ລ້ານ ຕ້ອງຮັບປະກັນການຟອກເງິນ ເພື່ອບໍ່ໃຫ້ສົ່ງຜົນກະທົບຕໍ່ທຸລະກິດ, ພາບທີ 1 — ນັບແຕ່ວັນທີ 1/12/2023, ທຸລະກຳທີ່ມີມູນຄ່າ 400 ລ້ານດົ່ງຂຶ້ນໄປຕ້ອງໄດ້ລາຍງານຕໍ່ທະນາຄານແຫ່ງລັດ. ການຕັດສິນໃຈນີ້ຖືວ່າເໝາະສົມ, ປະກອບສ່ວນຕ້ານການຟອກເງິນ ແລະ ບໍ່ກະທົບຕໍ່ການດຳເນີນທຸລະກິດ. ຮູບປະກອບ

ຫົວໜ່ວຍລາຍງານແມ່ນສະຖາບັນການເງິນ, ອົງການຈັດຕັ້ງ ແລະ ບຸກຄົນທີ່ດໍາເນີນທຸລະກິດໃນຂະແໜງການທີ່ບໍ່ແມ່ນການເງິນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ ຕາມທີ່ໄດ້ກໍານົດໄວ້ໃນຂໍ້ 1 ແລະ 2, ມາດຕາ 4 ຂອງກົດໝາຍວ່າດ້ວຍການຕ້ານການຟອກເງິນ 2022 ລວມທັງ:

ສະຖາບັນການເງິນໄດ້ຮັບອະນຸຍາດໃຫ້ດໍາເນີນການຫນຶ່ງຫຼືຫຼາຍກິດຈະກໍາ: ການຮັບເງິນຝາກ; ເງິນກູ້; ການເຊົ່າທາງດ້ານການເງິນ; ການບໍລິການຊໍາລະ; ການບໍລິການຕົວກາງການຈ່າຍເງິນ; ອອກເຄື່ອງມືການໂອນເງິນ, ບັດທະນາຄານ, ໃບສັ່ງໂອນເງິນ; ການຄໍ້າປະກັນທະນາຄານ, ຄໍາຫມັ້ນສັນຍາທາງດ້ານການເງິນ;

ສະໜອງການບໍລິການແລກປ່ຽນເງິນຕາຕ່າງປະເທດ, ເຄື່ອງມືເງິນຕາໃນຕະຫຼາດເງິນຕາ; ນາຍຫນ້າຫຼັກຊັບ; ການໃຫ້ຄໍາປຶກສາດ້ານການລົງທຶນຫຼັກຊັບ, ຫຼັກຊັບ underwriting; ການຄຸ້ມຄອງກອງທຶນການລົງທຶນຫຼັກຊັບ; ການຄຸ້ມຄອງຫຼັກຊັບການລົງທຶນ; ທຸລະກິດປະກັນຊີວິດ; ແລກປ່ຽນເງິນຕາ.

ອົງການຈັດຕັ້ງ ແລະ ບຸກຄົນທີ່ດໍາເນີນທຸລະກິດໃນອຸດສາຫະກໍາ ແລະ ອາຊີບທີ່ບໍ່ແມ່ນການເງິນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງຕາມທີ່ໄດ້ກໍານົດໄວ້ໃນກົດໝາຍດໍາເນີນກິດຈະກໍາໜຶ່ງ ຫຼື ຫຼາຍກິດຈະກໍາຄື: ທຸລະກິດເກມຮັບລາງວັນ, ລວມທັງ: ເກມເອເລັກໂທຣນິກທີ່ໄດ້ຮັບລາງວັນ; ເກມໃນເຄືອຂ່າຍໂທລະຄົມ, ອິນເຕີເນັດ; ຄາສິໂນ; ຫວຍ; ການພະນັນ;

ທຸລະກິດອະສັງຫາລິມະສັບ, ຍົກເວັ້ນການໃຫ້ເຊົ່າອະສັງຫາລິມະຊັບ, ການໃຫ້ເຊົ່າຍ່ອຍ ແລະ ໃຫ້ຄຳປຶກສາດ້ານອະສັງຫາລິມະຊັບ; ການຄ້າໃນໂລຫະປະເສີດແລະແກ້ວປະເສີດ; ບໍລິການບັນຊີ; ການສະຫນອງການບໍລິການ notary; ການສະຫນອງການບໍລິການທາງດ້ານກົດຫມາຍຂອງທະນາຍຄວາມແລະອົງການຈັດຕັ້ງປະຕິບັດກົດຫມາຍ; ສະໜອງການບໍລິການສ້າງຕັ້ງ, ຄຸ້ມຄອງ ແລະ ດຳເນີນທຸລະກິດວິສາຫະກິດ; ໃຫ້ບໍລິການຜູ້ອໍານວຍການ ແລະເລຂານຸການບໍລິສັດໃຫ້ແກ່ບຸກຄົນທີສາມ; ການສະຫນອງການບໍລິການສັນຍາທາງດ້ານກົດຫມາຍ.

ປະກອບສ່ວນຕ້ານການຟອກເງິນໂດຍບໍ່ກະທົບຕໍ່ທຸລະກິດ

ທ່ານດຣ Can Van Luc, ຫົວໜ້ານັກເສດຖະສາດຂອງ BIDV ແລະ ຜູ້ອໍານວຍການສະຖາບັນຄົ້ນຄວ້າ ແລະ ຝຶກອົບຮົມ BIDV; ສະມາຊິກສະພາທີ່ປຶກສານະໂຍບາຍການເງິນແລະການເງິນແຫ່ງຊາດ ແລະ ສະມາຊິກຄະນະກຳມະການຮ່ວມມືເສດຖະກິດ ມະຫາສະໝຸດປາຊີຟິກ (VNCPEC) ໃຫ້ຮູ້ວ່າ: ມະຕິສະບັບນີ້ໄດ້ຮັບການປະຕິບັດຕາມກົດໝາຍວ່າດ້ວຍຕ້ານການຟອກເງິນທີ່ສະພາແຫ່ງຊາດຮັບຮອງເອົາ.

ທ່ານ Luc ຕີລາຄາວ່າ: ການຕົກລົງນີ້ບໍ່ໄດ້ກະທົບເຖິງການດຳເນີນທຸລະກິດ ແລະ ຕົວເລກ 400 ລ້ານດົ່ງແມ່ນເໝາະສົມ.

ທ່ານ Luc ກ່າວວ່າ “ກ່ອນກົດໝາຍສະບັບນີ້ຈະໄດ້ຮັບການຮັບຮອງເອົາ, ຈຳນວນທີ່ເໝາະສົມໄດ້ປຶກສາຫາລືຢ່າງຮອບຄອບ.

ທ່ານເລຮ່ວາງຈູງ, ປະທານສະມາຄົມອະສັງຫາລິມະຊັບນະຄອນໂຮ່ຈິມິນ ຕີລາຄາວ່າ, ວັນທີ 11/2023/QD-TTg ແມ່ນມີຜົນສັກສິດ.

“ກົດໝາຍວ່າດ້ວຍການຕ້ານການຟອກເງິນສະບັບຜ່ານມາໄດ້ກຳນົດວ່າທຸລະກຳທີ່ມີມູນຄ່າ 300 ລ້ານດົ່ງຕ້ອງໄດ້ຮັບການລາຍງານ, ການຍົກລະດັບເຖິງ 400 ລ້ານດົ່ງແມ່ນເລື່ອງປົກກະຕິ.

ຕາມທ່ານຈ່າວແລ້ວ, ຈຳນວນເງິນທີ່ອາດຈະເກີດຄວາມສ່ຽງໃນການຟອກເງິນຕ້ອງໄດ້ຮັບການລາຍງານ. ສໍາລັບການລາຍງານ, ທະນາຄານຂອງລັດຈະນໍາໃຊ້ປັນຍາປະດິດແລະການປະເມີນຄວາມສ່ຽງທາງສະຖິຕິ. ນີ້ແມ່ນຖ້າຫາກວ່າມັນປະຕິບັດຕາມກົດລະບຽບໃນປະຈຸບັນ.

ໃນດ້ານອຸດສາຫະກຳອະສັງຫາລິມະຊັບ, ເມື່ອຕັດສິນໃຈດຳເນີນທຸລະກິດໃນວົງເງິນ 400 ລ້ານດົ່ງຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນຕ້ອງແຈ້ງໃຫ້ທະນາຄານແຫ່ງລັດ, ເຊິ່ງບໍ່ມີຜົນກະທົບຕໍ່ວິສາຫະກິດ.

ທ່ານໂຈ່ວກ່າວວ່າ, ຫວຽດນາມແມ່ນສະມາຊິກຂອງສົນທິສັນຍາຕ້ານການຟອກເງິນຂອງສະຫະປະຊາຊາດ, ສະນັ້ນຈຶ່ງໄດ້ອອກກົດໝາຍວ່າດ້ວຍຕ້ານການຟອກເງິນປີ 2020 ແລະຫາກໍ່ໄດ້ຮັບການປັບປຸງ. ອະສັງຫາລິມະຊັບແມ່ນຫນຶ່ງໃນເຂດທີ່ມີຄວາມສ່ຽງສູງຂອງການຟອກເງິນ, ດັ່ງນັ້ນຕ້ອງມີກົດລະບຽບ.

ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ການສະຫນອງນີ້ບໍ່ພຽງແຕ່ໃຊ້ກັບອະສັງຫາລິມະສັບເທົ່ານັ້ນ, ແຕ່ລວມທັງການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ມີຄຸນຄ່າອື່ນໆທັງຫມົດ.

ທີ່ມາ