Pemindahan wang sebanyak 500 juta VND atau lebih mesti dilaporkan.

(Dan Tri) - Urus niaga pemindahan wang sebanyak 500 juta VND atau lebih mesti dilaporkan kepada Bank Negara, menurut Pekeliling mengenai pencegahan pengubahan wang haram yang baru dikeluarkan.

Bank Negara Vietnam baru sahaja mengeluarkan Pekeliling 27/2025 yang membimbing pelaksanaan beberapa artikel Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram. Dokumen ini menyediakan banyak peraturan baharu untuk meningkatkan keberkesanan mengawal dan mencegah pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan dalam aktiviti kewangan.

Salah satu perkara yang ketara ialah peraturan mengenai rejim pelaporan transaksi pemindahan wang elektronik. Institusi kewangan, penyedia perkhidmatan perantara pembayaran dan unit berkaitan mesti melaporkan transaksi yang mencapai ambang tertentu.

Entiti mesti melaporkan apabila transaksi pemindahan wang yang melibatkan organisasi domestik mempunyai nilai VND500 juta atau lebih atau mata wang asing yang setara. Untuk urus niaga antarabangsa, ambang pelaporan digunakan apabila transaksi pemindahan wang elektronik mempunyai nilai USD1,000 atau lebih.

Pekerja bank berurus niaga wang di cawangan (Foto: Manh Quan).

Laporan mesti memasukkan maklumat lengkap tentang organisasi pemula dan penerima, pengirim dan penerima, dan butiran nombor akaun, jumlah, mata wang, tujuan dan tarikh transaksi. Maklumat mesti diserahkan secara elektronik, memastikan ketepatan dan ketepatan masa seperti yang dikehendaki oleh agensi kawal selia.

Selain kewajipan melaporkan, institusi kewangan juga mesti menyemak, menggantung atau menolak urus niaga secara proaktif sekiranya mengesan maklumat yang tidak tepat atau tanda syak yang berkaitan dengan pengubahan wang haram.

Pekeliling itu juga menetapkan nilai dan dokumen yang perlu dikemukakan kepada kastam sempadan apabila membawa mata wang asing secara tunai, Dong Vietnam dalam bentuk tunai, instrumen boleh niaga, logam berharga, dan batu permata melebihi tahap yang ditetapkan.

Secara khusus, nilai logam berharga (kecuali emas) dan batu permata adalah daripada 400 juta VND. Begitu juga, nilai instrumen pemindahan juga 400 juta VND atau lebih.

Nilai mata wang asing secara tunai, Dong Vietnam dalam bentuk tunai dan emas yang mesti diisytiharkan di kastam di pintu sempadan semasa keluar atau masuk hendaklah mematuhi peraturan semasa Bank Negara.

Pekeliling baharu itu berkuat kuasa mulai 1 November. Bagaimanapun, bagi memberi masa kepada organisasi untuk membuat persediaan, Bank Negara telah menetapkan tempoh peralihan. Khususnya, sehingga 31 Disember tahun ini, unit pelapor akan terus menggunakan prosedur dalaman dan pengurusan risiko mengikut peraturan semasa.

Sumber: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-se-phai-bao-cao-20250920081035281.htm