Jangan subjektif dengan "perangkap" jual beli akaun bank

Penipu membeli akaun bank dan kemudian mencari akaun dengan nama yang sama di rangkaian sosial untuk melakukan penipuan. Itu kisah yang pernah kawan sekerja saya Cik D jumpa. Orang yang tidak dikenali menggodam akaun Facebooknya, kemudian menghantar mesej kepada rakan-rakannya untuk meminjam wang. Apa yang patut disebut, nama nombor akaun bank yang orang jahat sediakan untuk transfer duit adalah sama dengan nama penuh Cik D dan sama dengan bank yang Cik D guna cuma nombor akaun sahaja yang berbeza. Ini menjadikan beberapa rakannya subjektif dan tidak curiga... memudahkan ramai orang terjerumus ke dalam perangkap.

Jangan subjektif dengan Orang ramai tidak seharusnya memberikan maklumat peribadi dan akaun bank kepada orang yang tidak dikenali dan tapak web dan aplikasi elektronik yang tidak dipercayai. (Gambar ilustrasi)

Daripada kejadian ini kita melihat dengan lebih jelas muslihat mengumpul maklumat, membeli, menjual, menukar, dan menyewa akaun bank untuk tujuan penipuan.

Pada Disember 2023, Mahkamah Rakyat Daerah Thuong Xuan telah mengadakan perbicaraan pertama kes jenayah terhadap tiga defendan Nguyen Quang Trang, Pham Le Kien Cuong, dan Bui Thanh Tung, kesemuanya menetap di Hanoi, atas tindakan "Pengumpulan, pertukaran, pembelian, penjualan dan penyiaran maklumat secara tidak sah mengenai akaun bank". Kes itu ditemui apabila Cik Bui Thi Th, yang tinggal di bandar Thuong Xuan, telah ditipu wang di internet dan memindahkan wang berkali-kali ke akaun bank yang berbeza. Cik Th melaporkan kepada polis. Semasa proses mengesahkan penolakan jenayah dengan tanda-tanda jenayah Pembahagian harta secara penipuan, Jabatan Polis Siasatan Polis Daerah Thuong Xuan memutuskan: Sekitar awal tahun 2022, apabila mengakses rangkaian sosial, Nguyen Quang Trang melihat kumpulan "Persatuan Carian Pekerjaan" dan melihat akaun bernama "Kumpulan Menguyen untuk membuka akaun bank". Melihat itu, Trang menghantar mesej teks kepada "Nguyen Hai" untuk bertanya tentang kandungan dan diperkenalkan oleh "Nguyen Hai" sebagai orang asli Hai Phong, yang kini bekerja di Kemboja. "Nguyen Hai" mencadangkan bahawa Trang mempunyai saudara atau rakan membuka akaun bank di Vietnam untuk "Nguyen Hai" untuk disewa, dan dia akan dibayar 1 juta VND/akaun. Berdasarkan pengenalan "Nguyen Hai", bersetuju dengan harga sewa dan cara membukanya, dan di bank mana untuk membukanya, Trang mula mencari seseorang untuk membuka akaun bank untuk disewakan.

Antara Februari 2022 dan April 2022, Nguyen Quang Trang mengumpul 110 akaun bank daripada Pham Le Kien Cuong dan Bui Thanh Tung serta beberapa yang lain untuk dijual kepada "Nguyen Hai" dan telah dibayar 64.5 juta akaun VND/110 oleh "Nguyen Hai"... Kesemua 3 defendan yang didakwa dan dibicarakan dalam kes itu adalah untuk prosecutan jenayah. bertukar, membeli, menjual, dan menghebahkan maklumat tentang akaun bank".

Disebabkan oleh peningkatan permintaan untuk kaedah pembayaran kredit dalam talian bagi organisasi dan individu, semakin ramai subjek mengambil kesempatan daripada subjektiviti orang ramai untuk menarik mereka ke dalam pertukaran dan pembelian dan penjualan akaun bank secara haram. Peguam Nguyen Huu Giang, Timbalan Ketua Persatuan Peguam Wilayah Thanh Hoa , Pengarah Firma Undang-undang Nguyen Giang Vina, menilai: Kebanyakan subjek membeli akaun bank orang lain untuk menipu atau memindahkan wang melalui akaun untuk keuntungan atau melakukan perbuatan yang menyalahi undang-undang. Bagi perbuatan ini, bergantung kepada jenis dan keterukan perbuatan itu, orang yang menyewa, meminjamkan, membeli dan menjual akaun pembayaran dan kad bank mungkin tertakluk kepada sekatan pentadbiran atau pendakwaan jenayah.

Menurut Fasal 5, Fasal 6, Fasal 10, Perkara 26 Dekri 88/2019/ND-CP bertarikh 14 November 2019, menetapkan sekatan pentadbiran bagi pelanggaran dalam sektor monetari dan perbankan, tindakan yang berkaitan dengan urus niaga akaun bank seperti pemajakan, peminjaman, pembelian, penjualan yang belum dituntut... 100 juta VND, dan pada masa yang sama terpaksa membayar balik kepada bajet negeri jumlah keuntungan haram yang diperoleh daripada perbuatan ini. Mereka yang memajak, meminjamkan, membeli dan menjual akaun pembayaran dan kad bank boleh dikenakan tindakan jenayah mengikut peruntukan Perkara 291 Kanun Keseksaan 2015 dengan denda tertinggi daripada 200 - 500 juta VND atau penjara dari 2 hingga 7 tahun.

Jangan subjektif dengan Kakitangan bank mengarahkan orang ramai tentang cara menggunakan kaedah pembayaran dalam talian (gambar ilustrasi).

Peguam Nguyen Huu Giang juga menasihatkan orang ramai supaya berhati-hati tentang perkara berikut: Sama sekali tidak memberikan sebarang maklumat peribadi, akaun bank kepada orang yang tidak dikenali dan laman web dan aplikasi elektronik yang tidak dipercayai; Jangan siarkan atau kongsi maklumat peribadi, imej kad pengenalan/kad pengenalan warganegara, akaun bank di rangkaian sosial. Jangan berikan maklumat peribadi, akaun bank untuk perkhidmatan yang tidak penting, tanpa komitmen untuk memastikan keselamatan maklumat peribadi pada platform rangkaian sosial. Jangan akses laman web yang tidak diketahui, atau akses pautan dalam e-mel, Facebook, Zalo... pautan aneh dalam aplikasi elektronik lain apabila keselamatan tidak ditentukan, walaupun dihantar oleh kenalan.

Apabila memasang mana-mana aplikasi di internet, terutamanya yang berkaitan dengan maklumat peribadi dan akaun bank, orang ramai harus mempertimbangkan dengan teliti kebenaran yang diminta oleh aplikasi serta membaca terma dan dasar aplikasi ini dengan teliti sebelum melaksanakannya. Jika anda mendapati apa-apa yang mencurigakan, segera nyahpasang aplikasi. Jika anda mengesan sebarang aplikasi atau tapak web yang menunjukkan tanda-tanda penipuan, orang ramai juga boleh melaporkan kepada Pusat Pemantauan Keselamatan Siber Nasional (NCSC) di https://canhbao.khonggianmang.gov.vn atau terus melaporkan kepada agensi polis terdekat untuk mendapatkan sokongan dan pencegahan.

Sekiranya warganegara kehilangan kad pengenalan warganegaranya, dia mesti segera melaporkan kepada pihak berkuasa yang berwibawa untuk mengeluarkan semula dokumen tersebut. Ini adalah asas untuk membuktikan bahawa pemilik kad pengenalan warganegara/kad pengenalan warganegara tidak terlibat dalam sebarang transaksi sivil sepanjang tempoh kehilangan; pada masa yang sama, ia menghalang kes di mana kad pengenalan warganegara/nombor kad pengenalan warganegara dieksploitasi untuk melakukan transaksi sivil haram.

Agensi Negara yang berwibawa dan agensi penguatkuasaan undang-undang perlu meningkatkan propaganda dan amaran tentang kes dan tingkah laku subjek yang telah dikendalikan secara pentadbiran atau jenayah supaya orang ramai dapat mengetahui, belajar dan mengelak kejadian serupa daripada berlaku.

Komen (0)