Menyelesaikan masalah perumahan sosial: Perlu menghapuskan banyak kesesakan

VTV.vn - Perumahan sosial memerlukan kredit, dana tanah dan pemantauan harga supaya dasar benar-benar dapat menjangkau orang ramai, bukannya hanya menjadi impian penduduk bandar yang berlarutan.

Di Ho Chi Minh City, di mana anggaran permintaan adalah lebih daripada 150,000 unit perumahan sosial, bekalan sebenar hanya memenuhi kira-kira 20%.

Dekri 261, dengan peluasan syarat pendapatannya untuk akses kepada perumahan sosial, merupakan satu langkah ke hadapan yang luar biasa dalam dasar keselamatan sosial Vietnam. Walau bagaimanapun, apabila bekalan masih terhad, kredit keutamaan lambat dikeluarkan dan harga jualan cenderung meningkat, masalah perumahan sosial masih belum menemui penyelesaian lengkap. Untuk dasar itu benar-benar hidup, perlu ada penyelarasan dan penentuan daripada kredit, dana tanah sehinggalah mekanisme pemantauan, memastikan impian untuk menetap bukan sekadar angka di atas kertas.

Bekalan: simpulan yang tidak dapat diselesaikan

Permintaan untuk perumahan sosial di Vietnam berada pada tahap yang membimbangkan. Menurut Kementerian Pembinaan, sasaran 1 juta unit rumah sosial dalam tempoh 2021-2030 hanya mencapai lebih 22% menjelang pertengahan 2024. Di Ho Chi Minh City, anggaran permintaan melebihi 150,000 unit, tetapi bekalan hanya memenuhi kira-kira 20%. Keadaan yang sama berlaku di Hanoi, Binh Duong dan Bac Ninh - di mana ramai pekerja dan pekerja asing tertumpu. Realiti mencerminkan paradoks: dasar memperluaskan penerima, tetapi pasaran kekurangan produk untuk memenuhi permintaan.

Bergantung kepada ciri-ciri tempatan, perumahan sosial tidak semestinya pangsapuri, tetapi Negeri perlu mewujudkan dana tanah murah untuk orang ramai membeli tanah untuk membina rumah.

Kisah Encik Tran Van Toi, seorang pekerja di Zon Pemprosesan Eksport Tan Thuan, Ho Chi Minh City, adalah contoh yang jelas. Walaupun pendapatan keluarganya memenuhi peraturan baru, dia masih tidak dapat mencari apartmen kerana "pelabur itu berkata belum ada projek baru, menunggu kelulusan modal". Ini menunjukkan bahawa menaikkan siling pendapatan hanyalah sebahagian daripada penyelesaian. Tanpa menyelesaikan masalah bekalan, dasar itu hanya bersifat teori. Masalah dengan dana tanah, prosedur pelaburan dan keuntungan yang rendah menjadikan pelaksanaan projek perumahan sosial lembap, meningkatkan jurang antara jangkaan dan realiti.

Dana tanah adalah kesesakan terbesar. Undang-undang Perumahan memerlukan kawasan bandar dan zon perindustrian baharu untuk menyimpan 20% daripada dana tanah mereka untuk perumahan sosial, tetapi banyak perniagaan memilih untuk membayar wang dan bukannya memperuntukkan tanah. Encik Tran Khanh Quang, pakar hartanah, mengulas: "Bergantung kepada ciri-ciri tempatan, perumahan sosial tidak semestinya pangsapuri, tetapi Negara perlu mewujudkan dana tanah murah untuk orang ramai membeli tanah untuk membina rumah." Di Ho Chi Minh City dan Hanoi , harga tanah yang tinggi dan kos pembersihan tapak yang besar menjadikan mencari dana tanah yang sesuai menjadi masalah yang sukar.

Keperluan untuk mekanisme penyegerakan

Kredit keutamaan adalah faktor utama dalam mempromosikan perumahan sosial. Pakej kredit Kerajaan VND120,000 bilion adalah usaha yang luar biasa, tetapi menjelang September 2025, pengeluaran hanya mencapai kurang daripada 15%. Prosedur yang rumit, kadar faedah yang tidak menarik dan kekurangan faedah daripada bank perdagangan adalah halangan utama. Persatuan Hartanah Bandaraya Ho Chi Minh (HoREA) mencadangkan mengurangkan kadar faedah bagi pinjaman untuk membeli perumahan sosial daripada 5.4% kepada 4.8% setahun dan mengurangkan yuran penggunaan tanah apabila pemindahan. Encik Le Hoang Chau, Pengerusi HoREA, berkata bahawa kadar faedah 5.4% setahun adalah terlalu tinggi, menyebabkan kesukaran kepada pembeli, dan mencadangkan kadar 4.8% setahun, sama dengan kadar faedah keutamaan dari 2021 hingga Julai 2024, untuk meningkatkan kebolehcapaian.

Perumahan sosial memerlukan kredit, dana tanah, dan pemantauan harga supaya dasar benar-benar dapat mencapai orang ramai, bukannya hanya menjadi impian rakyat yang berlarutan.

Bank dasar sosial perlu meningkatkan had pinjaman, terutamanya di Hanoi, Ho Chi Minh City dan Da Nang. Jika tidak, sumber modal keutamaan akan terus "tidak aktif" sementara keperluan perumahan semakin mendesak. Harga perumahan sosial juga membimbangkan apabila ia menghampiri perumahan komersial kos rendah. Di Ho Chi Minh City, harga perumahan sosial pada masa ini turun naik pada 35.8-45.9 juta VND/m², 3 kali lebih tinggi daripada ketika ia mula-mula dilancarkan. Perumahan sosial untuk disewa juga telah meningkat: sebuah projek di daerah Binh Tan, harga utama pada 2017 ialah 14 juta VND/m², kini dipindahkan pada 20.3-21.2 juta VND/m², peningkatan sebanyak 1.4 kali.

Pakar memberi amaran: "Dasar perumahan sosial adalah alat untuk menstabilkan ekonomi bandar. Jika pasaran bebas memanipulasinya, ia akan menjadi komoditi spekulatif dan bukan lagi kebajikan awam." Agensi pengurusan perlu menetapkan siling harga dan memantau keuntungan maksimum pelabur (pada masa ini 10%). Proses meluluskan pembeli perlu telus bagi mengelakkan spekulasi terselindung atau pemindahan haram.

Pengalaman antarabangsa dari Singapura dan Korea Selatan menawarkan pelajaran berharga. Singapura mengekalkan lebih 80% daripada dana perumahan sosialnya melalui Kumpulan Wang Simpanan Pusat (CPF), di mana orang ramai menyimpan gaji mereka untuk membeli rumah. Korea Selatan menggunakan model penyewaan kos rendah jangka panjang, dengan modal tajaan kerajaan dan dana tanah. Vietnam boleh mempertimbangkan untuk mewujudkan dana simpanan perumahan sosial nasional untuk mewujudkan sumber modal yang stabil, mengurangkan beban belanjawan dan memastikan dasar yang mampan.

Sumber: https://vtv.vn/giai-bai-toan-nha-o-xa-hoi-can-thao-go-nhieu-nut-that-100251016154022075.htm