AS mahu menutup kelemahan pengubahan wang haram dalam industri hartanah

Kawasan pusat bandar Miami (Florida, Amerika Syarikat)

Jabatan Perbendaharaan A.S. dijangka tidak lama lagi akan mencadangkan peraturan yang akan menamatkan pembelian rumah mewah tanpa nama, menutup celah pengubahan wang haram yang dikatakan agensi itu telah membiarkan gembong rasuah, pengganas dan penjenayah lain menyembunyikan dana haram mereka.

Peraturan yang lama ditunggu-tunggu itu dijangka memaksa profesional hartanah, seperti syarikat insurans, melaporkan identiti pemilik benefisial syarikat yang membeli hartanah secara tunai.

Maklumat ini dijangka akan dilaporkan kepada Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan (FinCEN) di bawah Jabatan Perbendaharaan AS, lapor Reuters pada 10 Ogos.

Jurang

Walaupun bank telah lama dikehendaki menyiasat sumber wang pelanggan dan melaporkan transaksi yang mencurigakan, tiada peraturan sedemikian wujud di seluruh negara untuk industri hartanah.

Sebaliknya, FinCEN telah mewajibkan pendedahan hartanah di hanya beberapa bandar, termasuk New York, Miami dan Los Angeles, sejak 2016, selepas laporan media mendedahkan bahawa hampir separuh daripada hartanah mewah dibeli oleh syarikat shell tanpa nama.

Penyokong ketelusan telah menggesa peraturan di seluruh negara, merujuk kepada kes ahli perniagaan China yang dibuang negeri, Guo Wengui, yang menurut pendakwa raya menggunakan syarikat shell untuk menyalurkan keuntungan haram untuk membeli rumah agam bernilai $26 juta di New Jersey pada Disember 2021.

Jika Encik Quach telah membeli hartanah di Manhattan, New York, di seberang sungai, dia akan terikat dengan peraturan pendedahan. Encik Quach telah menafikan penipuan itu.

Sementara itu, negeri seperti Delaware, New Mexico dan Wyoming membenarkan pembeli menjadi syarikat tanpa nama dan tidak memerlukan individu mendedahkan identiti mereka apabila membentuk entiti sah. Ramai orang kaya dan terkenal sering menggunakan syarikat ini untuk membeli hartanah, terutamanya untuk menyembunyikan identiti mereka.

Pengubahan wang haram 2.3 bilion USD

FinCEN akan mencadangkan peraturan baharu bulan ini, walaupun masa boleh berubah, menurut sumber. Peguam bela dan penggubal undang-undang anti-rasuah telah mendesak peraturan itu, yang akan menggantikan sistem pelaporan tampalan semasa.

Setiausaha Perbendaharaan Janet Yellen berkata pada Mac bahawa penjenayah telah selama beberapa dekad menyembunyikan keuntungan haram mereka dalam hartanah, dengan $2.3 bilion telah dicuci melalui hartanah AS dari 2015 hingga 2020.

"Itulah sebabnya FinCEN mengambil langkah penting ini untuk memerintah secara rasmi untuk menghapuskan pengubahan wang haram dalam industri ini untuk selama-lamanya," kata Erica Hanichak dari organisasi advokasi FACT Coalition.

Sesetengah peguam bela mengatakan cadangan itu terlalu perlahan. Pegawai mengumumkan rancangan pada 2021 untuk menerima pakai peraturan itu. Tetapi FinCEN telah bergelut untuk melengkapkan peraturan berkaitan untuk mendedahkan pemilik syarikat shell. Sekumpulan penggubal undang-undang dwipartisan telah menekan FinCEN untuk bergerak ke hadapan. Perbahasan telah memperlahankan kerja FinCEN mengenai peraturan pelaporan hartanah.

Persatuan Hakmilik Tanah Amerika, yang mewakili syarikat insurans hak milik, mengalu-alukan peraturan baharu itu tetapi berkata FinCEN harus menangguhkan cadangan itu sehingga ia melengkapkan peraturan syarikat shell. Cadangan itu akan dibuka untuk ulasan orang ramai dan industri.

Pautan sumber: https://thanhnien.vn/my-muon-bit-lo-hong-rua-tien-trong-nganh-bat-dong-san-185230816224049424.htm