Menghalang pembelian dan penjualan akaun pembayaran pelajar

Bank Negara Vietnam (SBV) baru sahaja mengeluarkan Dokumen No. 4932 bertarikh 13 Jun 2024 kepada Jawatankuasa Rakyat wilayah dan bandar untuk menyelaras dalam mencegah pembelian dan penjualan akaun pembayaran pelajar.

Sehubungan itu, melalui pemantauan dan memahami situasi sebenar berserta maklum balas daripada Kementerian Keselamatan Awam , ia menunjukkan bahawa baru-baru ini di beberapa wilayah dan bandar, terdapat situasi di mana penjenayah telah memikat pelajar untuk membuka akaun pembayaran, kemudian memindahkan mereka kepada subjek ini untuk digunakan.

Penjenayah memikat dan memikat pelajar yang telah diberikan Kad Pengenalan Warganegara untuk membuka akaun pembayaran dan membayar mereka untuk membukanya. Mata pelajaran menyediakan pelajar dengan kad SIM pra-pasang untuk mendaftar untuk membuka akaun pembayaran dan perkhidmatan Perbankan Internet dan Perbankan SMS.

Kemudian, subjek meminta pelajar memulangkan telefon, memberikan maklumat di atas, kata laluan log masuk, kata laluan pengesahan (OTP)... subjek ini juga mengumpul data biometrik (muka) pelajar (Face ID) untuk mengesahkan identiti pelanggan apabila diminta.

Akaun ini kemudiannya sering digunakan untuk tujuan haram seperti pengubahan wang haram, pengelakan cukai, penipuan harta benda, pembiayaan pengganas, dsb.

Dokumen itu dengan jelas menyatakan bahawa perbuatan yang dilarang dikawal secara khusus dalam Perkara 6 Dekri 101 bertarikh 22 November 2012 Kerajaan : Memberi maklumat yang tidak jujur ​​dalam proses menyediakan dan menggunakan perkhidmatan pembayaran dan perkhidmatan perantara pembayaran; Membuka atau mengekalkan akaun pembayaran tanpa nama atau penyamaran);

Dekri No. 52 bertarikh 15 Mei 2024, berkuat kuasa dari 1 Julai 2024, menggantikan Dekri 101/2012/ND-CP, yang menambah peruntukan mengenai perbuatan yang dilarang dalam Fasal 3 dan 5, Perkara 8, termasuk: Menyediakan maklumat tidak jujur ​​yang berkaitan dengan penyediaan, pembayaran atau penggunaan perkhidmatan pembayaran;

Bank Negara Vietnam telah meminta agar Jawatankuasa Rakyat wilayah dan bandar menyelaras untuk menghalang pembelian dan penjualan akaun pembayaran pelajar.

Membuka atau mengekalkan akaun pembayaran tanpa nama atau penyamaran atau e-dompet; membeli, menjual, menyewa, memajak, meminjam, meminjamkan akaun pembayaran atau e-dompet; menyewa, memajak, membeli, menjual, membuka kad bank (kecuali kad prabayar tanpa nama); mencuri, bersubahat untuk mencuri, membeli, menjual maklumat akaun pembayaran, maklumat kad bank, maklumat e-dompet; Perkara h, Fasal 2, Perkara 5 Pekeliling 23/2014/TT-NHNN (dipinda dan ditambah) menetapkan bahawa pemegang akaun pembayaran tidak dibenarkan menyewa atau meminjamkan akaun pembayaran mereka.

Pelanggaran di atas akan dikenakan sekatan pentadbiran mengikut peruntukan Fasal 5 dan 6, Perkara 26 Dekri 88/ND-CP bertarikh 14 November 2019 (dipinda dan ditambah). Secara khusus, denda VND 40 juta hingga VND 50 juta akan dikenakan untuk tindakan berikut: Menyewa, memajak, meminjam, meminjamkan akaun pembayaran, membeli dan menjual maklumat akaun pembayaran dengan kuantiti daripada 1 akaun pembayaran kepada kurang daripada 10 akaun pembayaran yang belum cukup serius untuk menjamin pendakwaan jenayah;

Denda daripada 50 juta hingga 100 juta VND untuk tindakan berikut: Menyewa, memajak, meminjam, meminjamkan akaun pembayaran, membeli dan menjual maklumat akaun pembayaran dengan kuantiti 10 atau lebih akaun pembayaran yang belum cukup serius untuk menjamin pendakwaan jenayah.

Untuk menyumbang kepada penyelesaian masalah di atas, memastikan pembukaan dan penggunaan akaun pembayaran mengikut undang-undang, Bank Negara mengesyorkan agar Jawatankuasa Rakyat wilayah dan bandar menyelaras untuk mengarahkan Jabatan Penerangan dan Komunikasi, agensi media dan akhbar di kawasan itu untuk mengukuhkan kerja propaganda dan amaran kepada orang ramai, organisasi dan individu di kawasan itu;

Terutama untuk pelajar, murid dan bawah umur tentang kaedah dan muslihat penjenayah, peraturan undang-undang yang berkaitan, meningkatkan kesedaran pematuhan undang-undang dan mengambil langkah pencegahan yang berkesan, tidak membenarkan mereka dieksploitasi untuk tujuan yang menyalahi undang-undang;

Mengarahkan sekolah dan institusi pendidikan di kawasan itu untuk menyebarkan secara menyeluruh dan segera memaklumkan kepada semua pelajar dan ibu bapa tentang kaedah dan muslihat penjenayah, perbuatan yang dilarang dalam membuka dan menggunakan akaun pembayaran dan peraturan mengenai sekatan pentadbiran untuk meningkatkan kesedaran tentang pematuhan undang-undang dan mengelakkan mereka daripada dieksploitasi untuk tujuan yang menyalahi undang-undang .

Sumber: https://www.nguoiduatin.vn/ngan-chan-hoat-dong-mua-ban-tai-khoan-thanh-toan-cua-hoc-sinh-a668762.html