Mesti memastikan konsistensi antara transaksi, sumber dana dan rekod pengenalan pelanggan

(Chinhphu.vn) – Institusi kewangan mesti mengemas kini secara berkala, menilai risiko dan membangunkan proses untuk mengenal pasti dan mengesahkan pelanggan, walaupun pelanggan tidak mempunyai akaun atau mempunyai sedikit transaksi. Selain itu, unit mesti memantau perhubungan perniagaan, memastikan konsistensi antara urus niaga, sumber dana dan rekod pengenalan pelanggan.

Timbalan Gabenor Nguyen Ngoc Canh - Foto: VGP/HT

Memperkukuh rangka kerja undang-undang mengenai pencegahan pengubahan wang haram

Pada 16 Oktober, Bank Negara Vietnam menganjurkan bengkel secara langsung dan dalam talian untuk menyebarkan Pekeliling No. 27/2025/TT-NHNN yang membimbing pelaksanaan beberapa artikel Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram; memperkenalkan Resolusi No. 05/2025/NQ-CP mengenai perintis pasaran aset kripto; dan mengemas kini keputusan penilaian risiko nasional mengenai pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan.

Dalam ucapan pembukaannya, Timbalan Gabenor Bank Negara Vietnam Nguyen Ngoc Canh menekankan bahawa dalam konteks turun naik yang kukuh dalam geopolitik dan kewangan antarabangsa, ekonomi Vietnam sangat terbuka, dan pengenalpastian dan kawalan risiko semakin mendesak.

Encik Nguyen Ngoc Canh berkata bahawa penyempurnaan peraturan undang-undang bukan sahaja akan membantu Vietnam melaksanakan Pelan Tindakan Kebangsaan tetapi juga memenuhi komitmennya kepada Pasukan Petugas Tindakan Kewangan (FATF), terhadap penilaian pelbagai hala Kumpulan Asia- Pasifik (APG) dalam tempoh 2027-2028.

Seminar secara langsung dan dalam talian untuk menyebarkan Pekeliling Bilangan 27/2025/TT-NHNN yang membimbing pelaksanaan beberapa perkara Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram; memperkenalkan Resolusi No. 05/2025/NQ-CP mengenai perintis pasaran aset kripto; dan kemas kini keputusan penilaian risiko negara mengenai pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan - Foto: VGP/HT

Melaksanakan Pekeliling 27 dan Resolusi 05 secara praktikal

Pada 15 September 2025, Gabenor Bank Negara telah mengeluarkan Pekeliling Bilangan 27/2025/TT-NHNN menggantikan Pekeliling Bilangan 09/2023/TT-NHNN, berkuat kuasa mulai 1 November 2025, dengan tempoh peralihan sehingga 31 Disember 2025. Pekeliling itu dianggap sebagai langkah penting bagi Pelan Tindakan No. Kebangsaan dalam 5. bahawa Vietnam komited kepada FATF.

Pada bengkel itu, Cik Nguyen Thi Minh Tho, Timbalan Pengarah Jabatan Pencegahan Pengubahan Wang Haram (SBV), membentangkan pindaan utama Pekeliling 27, memfokuskan pada menghapuskan kesukaran untuk melaporkan entiti semasa proses pelaksanaan.

Perubahan tersebut termasuk: Kriteria dan kaedah untuk menilai risiko pengubahan wang haram; Proses pengurusan risiko dan klasifikasi pelanggan mengikut tahap risiko; Peraturan dalaman dan rejim pelaporan untuk transaksi bernilai besar dan mencurigakan; Peraturan mengenai transaksi pemindahan wang elektronik, tarikh akhir untuk melaporkan data elektronik; Melengkapkan borang untuk melaporkan penilaian risiko dan transaksi yang mencurigakan.

Pekeliling 27 menekankan prinsip pengurusan berasaskan risiko, yang memerlukan institusi kewangan mengemas kini secara berkala, menilai risiko dan membangunkan proses untuk mengenal pasti dan mengesahkan pelanggan, walaupun pelanggan tidak mempunyai akaun atau mempunyai sedikit transaksi. Di samping itu, unit mesti memantau hubungan perniagaan, memastikan konsistensi antara urus niaga, sumber dana dan rekod pengenalan pelanggan.

Pada masa yang sama, bengkel itu juga menyebarkan kandungan anti-pengubahan wang haram dalam Resolusi No. 05/2025/NQ-CP mengenai perintis pasaran aset kripto.

Dikeluarkan pada 9 September 2025, resolusi itu mewujudkan koridor undang-undang untuk fasa ujian dan memerlukan pematuhan ketat terhadap peraturan pencegahan pengubahan wang haram untuk memastikan keselamatan dan pembangunan mampan sistem kewangan dan ekonomi negara.

Melaksanakan Perkara 7 Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram 2022, Vietnam sedang menjalankan penilaian risiko nasional untuk tempoh 2023-2027 sebagai persediaan untuk penilaian pelbagai hala APG 2027-2028. Wakil Kementerian Keselamatan Awam dan Bank Negara Vietnam mengemas kini keputusan awal tempoh 2023-2025 dan menggariskan hala tuju penyelarasan pada masa akan datang.

Menurut perwakilan, penilaian risiko negara adalah asas penting untuk mengenal pasti sektor, produk, perkhidmatan dan kawasan berisiko tinggi; dengan itu mencadangkan langkah kawalan yang sesuai, memastikan Vietnam memenuhi keperluan antarabangsa, terutamanya piawaian FATF.

Encik Minh

Sumber: https://baochinhphu.vn/phai-bao-dam-tinh-phu-hop-giua-giao-dich-nguon-tien-va-ho-so-nhan-dien-khach-hang-102251016120539366.htm