De conclusie van de inspectie was dat ACB VSIP2 Binh Duong inspanningen heeft geleverd om een reeks oplossingen te ontwikkelen en te implementeren om de activiteiten te verbeteren en de kredietkwaliteit te controleren.
"In principe heeftACB VSIP2 Binh Duong voldaan aan de bepalingen van de wet, de banksector en de regelgeving van de ACB; heeft risicobeheersing in de bedrijfsvoering geïmplementeerd en de voordelen en sterke punten van de vestiging gepromoot", aldus het conclusiedocument.
Het filiaal bestaat momenteel uit 01 hoofdkantoor en 01 Ben Cat transactiekantoor, met in totaal 47 medewerkers.
Naast de voordelen wees de inspectieconclusie ook op enkele tekortkomingen en beperkingen bij kredietverstrekking: kredietbeoordeling, -uitbetaling, -inspectie en -bewaking na afloop van de lening zijn niet strikt gewaarborgd.
Op het gebied van naleving van de wettelijke voorschriften inzake valutahandel, goudhandel, eenrichtingsgeldtransfers en geldtransfers naar het buitenland; Op het gebied van naleving van de wettelijke voorschriften inzake de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering zijn er nog steeds enkele tekortkomingen en beperkingen.
De Inspectie stelde vast dat de oorzaak lag bij het jonge personeel, dat vaak wisselt en veel kredietaanvragen moet ontvangen en beheren. Hierdoor is er sprake van onvolledige beoordeling en verzameling van documenten waaruit het doel van het kapitaalgebruik blijkt.
Het filiaal heeft zich niet strikt gehouden aan de regelgeving omtrent kredietverlening en -procedures. De taxatie, inspectie en controle voor, tijdens en na het verstrekken van de lening zijn niet grondig. Dit leidt tot onvolledige en onbeschermde verzameling van documenten waaruit de bron van de schuldaflossing en het doel van het kredietgebruik blijken.
Op grond van de bovengenoemde beperkingen en oorzaken heeft de inspectiedienst vastgesteld dat de Raad van Bestuur van de afdeling, de relevante afdelingen en de professionele divisies gezamenlijk verantwoordelijk zijn voor de tekortkomingen, fouten en beperkingen met betrekking tot de taxatie-, indienings-, controle- en leningdocumenten; en tekortkomingen in andere professionele activiteiten.
Personen die betrokken zijn bij de hierboven genoemde tekortkomingen, fouten en overtredingen zijn persoonlijk verantwoordelijk overeenkomstig hun plichten en bevoegdheden bij het uitvoeren van elke toegewezen taak, opdracht en elk bestand en document bij het ondertekenen, controleren, indienen, beoordelen, herbeoordelen en goedkeuren voor elke klant en op elk moment.
De hoofdinspecteur van de Staatsbank Regio 2 heeft ACB VSIP2 Binh Duong verzocht om 9 aanbevelingen en 2 suggesties door te voeren om bestaande problemen en beperkingen te overwinnen en ACB VSIP2 Binh Duong te helpen veilig en effectief te opereren volgens de regelgeving.
Bron: https://daibieunhandan.vn/acb-vsip2-binh-duong-nhan-9-kien-nghi-bat-buoc-khac-phuc-tu-co-quan-thanh-tra-10390182.html
Reactie (0)