Bijna 300.000 klanten gewaarschuwd om transacties van 1.500 miljard te stoppen vanwege detectie van frauderisico's

Dhr. Pham Anh Tuan - Directeur van de betalingsafdeling, Staatsbank van Vietnam

De heer Pham Anh Tuan, directeur van de betalingsafdeling van de Staatsbank van Vietnam, benadrukte dat de Staatsbank onlangs een reeks circulaires heeft uitgegeven. Alleen al in 2024 gingen er 7 circulaires over betalingen, rekeningen, kaarten en e-wallets.

De Staatsbank maakt zich grote zorgen over fraude en bedrog. Daarom zijn er in de regelgeving vastgelegd dat dienstverleners procedures moeten hebben om fraude en bedrog te voorkomen, tegen te houden en te waarschuwen.

De Staatsbank heeft de afgelopen tijd door middel van monitoring vastgesteld dat de meeste dienstverleners zich strikt aan de regelgeving houden. Daarnaast hanteert de Staatsbank ook regels voor organisaties die lijsten met kaarten en rekeningen moeten controleren en versturen waarvan wordt vermoed dat ze betrokken zijn bij frauduleuze activiteiten. Bijvoorbeeld: iemand opent veel verschillende rekeningen, vertoont verdacht transactiegedrag, een rekening genereert te veel transacties per dag en is niet geschikt voor de capaciteit van de rekening...

Volgens de directeur van de afdeling Betalingen zijn er volgens de regelgeving ongeveer twaalf criteria. Op basis hiervan stellen organisaties een lijst op en sturen deze naar de Staatsbank. De heer Tuan zei dat de Staatsbank ongeveer 600.000 rekeningen heeft verzameld die verband houden met de bovengenoemde kwesties. Op basis van deze lijst, via de pilot-implementatie voor banken, begin september 2025, zijn bijna 300.000 klanten gewaarschuwd om transacties te staken met een totaalbedrag van ongeveer 1.500 miljard VND.

"We geloven dat de nieuwe tool klanten zal helpen beslissen of ze geld willen overmaken of niet, ook al krijgen ze een waarschuwing", aldus de heer Tuan.

De directeur van de afdeling Betalingen verklaarde tevens dat, nadat de rekeningen van personen met frauduleus gedrag waren geblokkeerd, veel personen zijn overgestapt naar zakelijke rekeningen. De Staatsbank past de regelgeving daaromtrent aan om de veiligheid te waarborgen en frauduleus gedrag te voorkomen.

Onlangs waarschuwde ook de afdeling Betalingen van de Staatsbank mensen om waakzaam te zijn tegen fraude in de banksector.

Volgens deze autoriteit is er de laatste tijd sprake van toenemende hightechcriminaliteit en financiële fraude via elektronische kanalen. Daarbij wordt gebruikgemaakt van allerlei geavanceerde trucs, zoals het imiteren van banken om berichten te versturen, het verspreiden van valse links/QR-codes, het imiteren van politiediensten of rechtbanken, het frauduleus werven van "makkelijke banen met hoge salarissen" uit het buitenland of het gebruiken van AI/deepfake-technologie om persoonlijke informatie en activa te verkrijgen.

Daarom raadt deze instantie aan om geen beveiligingsinformatie (wachtwoord, eenmalig wachtwoord, kaartnummer, CVV, biometrie) in welke vorm dan ook aan wie dan ook te verstrekken. Open of scan geen links, QR-codes of applicaties van onbekende oorsprong. Controleer en verifieer de informatie altijd via de officiële kanalen van de bank (website, app, callcenter).

Mensen wordt daarnaast geadviseerd hun accounts proactief te beschermen, door bijvoorbeeld regelmatig hun wachtwoord te wijzigen, waarschuwingen voor saldoschommelingen in te schakelen en de limieten voor geldtransfers te beperken.

Als u verdachte signalen opmerkt, neem dan onmiddellijk contact op met de bank of de politie. Wees op uw hoede voor uitnodigingen om te investeren met superwinsten of om in het buitenland te werken om te voorkomen dat u slachtoffer wordt van "grensoverschrijdende oplichting".

Volgens de aankondiging zal de Staatsbank samenwerken met kredietinstellingen om technische, juridische en communicatieoplossingen te blijven implementeren ter voorkoming van hightechcriminaliteit. Waakzaamheid en samenwerking van burgers zijn hierbij essentieel.

Reactie (0)