Banken, onroerend goed en crypto-activa vormen een groot risico op witwassen

Vandaag (16 oktober) hield de Staatsbank van Vietnam (SBV) een workshop om Circulaire nr. 27/2025/TT-NHNN, Resolutie 05/2025/NQ-CP en de resultaten van de nationale risicobeoordeling inzake witwassen en terrorismefinanciering te verspreiden.

Volgens de bijgewerkte resultaten van de nationale risicobeoordeling inzake witwassen, stellen experts dat de bank- en vastgoedsector een hoog risico lopen op witwassen. De vertegenwoordiger van de Staatsbank gaf aan dat de banksector voornamelijk betrokken is bij witwassen van geld met als bron criminaliteit, waaronder gokken, vastgoedfraude en corruptie.

Het aantal meldingen van verdachte transacties in deze sector in de afgelopen jaren bedraagt 92% van het totale aantal gemelde transacties (8.358). Enkele typische witwaszaken in deze sector zijn de Van Thinh Phat-zaak, de Truong My Lan-zaak en de medeplichtigenzaak.

Daarnaast loopt de vastgoedsector ook een hoog witwasrisico, vanwege het grote aantal transacties en de hoge transactiewaardes en de mogelijkheid om de herkomst van activa te verhullen. Daarnaast is er de situatie van onjuiste aangifte van de transactiewaarde, contante betalingen en spontane transacties, en ontoereikende klantinformatiesystemen.

De heer Le Hoang Chau, voorzitter van de Ho Chi Minh City Real Estate Association (HoREA), was zeer te spreken over circulaire 27. Hij stelde dat de regels in de circulaire de transparantie van de markt zullen bevorderen en witwassen van geld via onroerend goed zullen voorkomen. Onroerend goed is immers een grootschalig investeringskanaal met complexe transacties die gemakkelijk kunnen worden misbruikt om illegale geldbronnen te legaliseren.

Witwassen komt ook veel voor bij cryptovaluta. Vertegenwoordigers van de State Securities Commission hebben veel signalen van witwassen op de cryptovalutamarkt opgemerkt.

Voorbeelden hiervan zijn het uitbuiten van het lakse authenticatiesysteem van crypto-asset exchanges (gebruikmakend van valse documenten/anonieme transacties toestaand); het mengen van illegale crypto-assets met legale crypto-assets; het legaliseren van illegale crypto-assets door waarde over te dragen aan privé-crypto-assets (privacycoins) om deze vervolgens te ruilen met legale crypto-assets; het overdragen van crypto-assets tussen blockchains en het gebruiken van transactiebruggen om de traceerbaarheid te bemoeilijken (Chain-hopping/Cross-chain Bridge).

Dhr. To Tran Hoa, adjunct-hoofd van de afdeling Effectenmarktontwikkeling van de State Securities Commission, zei dat organisaties en individuen het authenticatiesysteem van serviceplatforms hebben omzeild door valse documenten te verstrekken om illegale geldtransacties uit te voeren. De verdachten maakten ook misbruik van transacties tussen individuen via de "zwarte markt" om cryptovaluta rechtstreeks met contant geld te kopen en verkopen.

Het moeilijkst te identificeren is echter het ‘mengen’ van crypto-activa, waarbij dienstverleners alleen de persoon kunnen identificeren die eigenaar is van de crypto-activa, terwijl de herkomst van de crypto-activa vaak niet kan worden geverifieerd.

Bovendien verzonden de verdachten cryptovaluta via blockchains, waardoor er veel verschillende transacties plaatsvonden met waarden onder de waarschuwingsdrempel. Dit leidde tot problemen bij het traceren.

Een andere methode voor het witwassen van geld via cryptovaluta is dat criminelen ‘schone’ projecten opzetten, vervolgens illegale cryptovaluta gebruiken om deze projecten terug te kopen en het geld terug te storten, om vervolgens het project te ‘crashen’ om alle sporen uit te wissen.

Volgens luitenant-kolonel Dam Van Minh, juridisch verslaggever van de Centrale Dienst voor Interne Veiligheid ( Ministerie van Openbare Veiligheid ), is het aantal Vietnamezen dat deelneemt aan de aankoop en verkoop van digitale activa erg groot geworden door de ontwikkeling van internet en digitale activa. Naar schatting zijn er 26 miljoen accounts in handen van Vietnamezen.

De heer Dam Van Minh zei dat er in Vietnam tot nu toe geen gevallen zijn geregistreerd van het gebruik van digitale activa om terrorisme te financieren. "Het risico op terrorismefinanciering via digitale activa in Vietnam is laag", aldus de heer Minh.

De vertegenwoordiger van het Ministerie van Openbare Veiligheid gaf echter aan dat het witwasrisico nog steeds zorgwekkend hoog is. Daarom is het noodzakelijk om de capaciteit van de organisatie en de bron van klanten met specifieke risicofactoren voor witwassen en terrorismefinanciering te beoordelen, in plaats van alleen een algemene beoordeling te maken, zoals momenteel het geval is bij bedrijven en beroepsverenigingen.

Volgens Nguyen Ngoc Canh, vice-gouverneur van de Staatsbank van Vietnam, is het, gezien de vele schommelingen in de geopolitiek en op de internationale financiële markten en de steeds opener wordende Vietnamese economie, steeds urgenter om risico's te identificeren en aan te pakken die verband houden met het voorkomen en bestrijden van witwassen, terrorismefinanciering en de financiering van de verspreiding van massavernietigingswapens.

Door het wettelijk kader voor het voorkomen en bestrijden van witwassen, terrorismefinanciering en de financiering van de proliferatie van massavernietigingswapens te completeren, draagt u actief bij aan de uitvoering van het Nationaal Actieplan voor het voorkomen en bestrijden van witwassen, terrorismefinanciering en de financiering van de proliferatie van massavernietigingswapens, waartoe de regering zich heeft verbonden met de Financial Action Task Force (FATF).

Mevrouw Nguyen Thi Minh Tho, adjunct-directeur van de afdeling voor de bestrijding van witwassen, zei dat circulaire nr. 27/2025/TT-NHNN is gewijzigd met als doel om enkele van de belangrijkste moeilijkheden en obstakels voor rapporterende entiteiten tijdens het implementatieproces weg te nemen.

De wijzigingen omvatten: Criteria en methoden voor het beoordelen van witwasrisico's van meldende entiteiten; Proces voor het beheren van witwasrisico's en het classificeren van klanten op basis van de omvang van het witwasrisico; Interne regelgeving ter voorkoming en bestrijding van witwassen; Meldregime voor transacties met een grote waarde die gemeld moeten worden; Meldregime voor verdachte transacties; Elektronische geldtransacties; Meldregime voor elektronische geldtransacties; Formulier en deadline voor het melden van elektronische gegevens; Wijzigingen en aanvullingen op bijlagen bij formulieren voor het melden van risicobeoordeling bij organisaties en formulieren voor het melden van verdachte transacties.

In circulaire 27 wordt ook het principe van risicogestuurd beheer benadrukt. Organisaties moeten hun gegevens bijwerken en periodiek beoordelen op risico's op het gebied van witwassen. Daarnaast moeten ze processen ontwikkelen voor het identificeren en verifiëren van klanten, inclusief klanten zonder rekening of met weinig transacties.

Rapporterende instanties moeten zakelijke relaties regelmatig controleren en ervoor zorgen dat transacties overeenkomen met legitieme geldbronnen en klantidentificatiegegevens.

Bron: https://baodautu.vn/ngan-hang-bat-dong-san-tai-san-ma-hoa-tiem-an-nguy-co-rua-tien-cao-d414294.html