Geld overmaken vanaf 500 miljoen VND moet gemeld worden: Hoe moet ik dit correct begrijpen?

(Dan Tri) - Het niveau van VND 500 miljoen voor binnenlandse elektronische geldtransfers dat gerapporteerd moet worden, is geen nieuwe regelgeving in Circulaire 27/2025, maar wordt sinds 2007 tot nu toe gehandhaafd.

Volgens circulaire 27/2025 van de Staatsbank moeten organisaties die deelnemen aan binnenlandse transacties met een waarde van VND 500 miljoen of meer of een equivalent in vreemde valuta, aangifte doen. Voor internationale transacties geldt de aangiftedrempel wanneer de elektronische geldtransactie een waarde van USD 1.000 of meer heeft.

Volgens informatie die onlangs door de Staatsbank is bekendgemaakt, is het verplicht te rapporteren bedrag van VND 500 miljoen voor binnenlandse elektronische geldtransfers geen nieuwe regelgeving in Circulaire 27/2025, maar is dit niveau sinds 2007 tot nu toe gehandhaafd.

Sinds 2005 bepaalt Besluit 74/2005 van de regering inzake de bestrijding van witwassen de transactiewaarde die moet worden gemeld. Contante transacties met een waarde van 200 miljoen VND en spaardeposito's met een waarde van 500 miljoen VND (of een equivalent in vreemde valuta of goud) moeten worden gemeld.

"Dit is de eerste stap richting het verplicht melden van transacties die de drempelwaarde in Vietnam overschrijden", aldus de Staatsbank.

Medewerkers controleren geld bij de bank (Foto: VPBank ).

Latere documenten, zoals de wet ter bestrijding van het witwassen van geld uit 2012, de wet ter bestrijding van het witwassen van geld uit 2022 en de begeleidende circulaires, waaronder circulaire nr. 27/2025, blijven de wettelijke voorschriften inzake elektronische geldtransfertransacties en het meldregime voor elektronische geldtransfertransacties overnemen en perfectioneren om te voldoen aan de internationale normen van de FATF (Financial Action Task Force on Anti-Money Laundering).

De drempel voor het melden van uitsluitend elektronische geldoverboekingen is sinds 2007 ongewijzigd gebleven.

"Circulaire nr. 27/2025 verandert de drempelwaarde voor de rapportage niet, maar verduidelijkt de verantwoordelijkheid van organisaties die elektronische geldtransferdiensten aanbieden om te zorgen voor consistente en tijdige gegevens en om scan- en filtertechnologie toe te passen om transacties met tekenen van risico te detecteren", aldus de Staatsbank.

De nieuwe circulaire treedt in werking op 1 november. Om organisaties echter de tijd te geven zich voor te bereiden, heeft de Staatsbank een overgangsperiode vastgesteld. Concreet geldt dat tot en met 31 december van dit jaar de rapportage-eenheden hun interne procedures en risicomanagement blijven toepassen volgens de huidige regelgeving.

In circulaire 27/2025 zijn ook de waarde en de documenten vastgelegd die aan de douane moeten worden getoond bij het meenemen van contant geld in vreemde valuta, contante Vietnamese dong, verhandelbare instrumenten, edele metalen en edelstenen in hoeveelheden die de voorgeschreven hoeveelheid overschrijden.

De waarde van edelmetalen (behalve goud) en edelstenen bedraagt ​​meer dan 400 miljoen VND. De waarde van transferinstrumenten bedraagt ​​eveneens 400 miljoen VND of meer.

De waarde van vreemde valuta in contanten, Vietnamese Dong in contanten en goud die bij de douane bij de grensovergangen bij binnenkomst of uitreis moeten worden aangegeven, moeten voldoen aan de huidige regelgeving van de Staatsbank.

Bron: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-hieu-sao-cho-dung-20251016181313235.htm