Volgens circulaire 27/2025 van de Vietnamese centrale bank zijn organisaties die deelnemen aan binnenlandse transacties met een waarde van 500 miljoen VND of meer, of het equivalent in buitenlandse valuta, verplicht om deze transacties te rapporteren. Voor internationale transacties geldt de rapportagedrempel wanneer elektronische geldoverboekingen een waarde hebben van 1.000 USD of meer.
Volgens recente informatie van de Vietnamese centrale bank is de drempel van 500 miljoen VND voor binnenlandse elektronische geldtransfers die moeten worden gemeld geen nieuwe regelgeving in Circulaire 27/2025, maar is deze al sinds 2007 van kracht.
Sinds 2005 bepaalt Besluit 74/2005 van de regering inzake de bestrijding van witwassen de transactiewaarde die moet worden gemeld. Contante transacties met een waarde van 200 miljoen VND en spaardeposito's met een waarde van 500 miljoen VND (of een equivalent in vreemde valuta of goud) moeten worden gemeld.
"Dit is de eerste stap om Vietnam te verplichten transacties boven de drempelwaarde te melden," kondigde de Vietnamese centrale bank aan.
Een bankmedewerker controleert het contant geld in de bank (Foto: VPBank ).
Latere wettelijke documenten, zoals de Wet ter voorkoming en bestrijding van witwassen van geld uit 2012, de Wet ter voorkoming en bestrijding van witwassen van geld uit 2022 en richtlijnen, waaronder Circulaire nr. 27/2025, bouwen voort op de wettelijke voorschriften voor elektronische geldtransacties en de rapportageregeling voor elektronische geldtransacties en verfijnen deze om te voldoen aan de internationale normen van de FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering).
De drempel voor het melden van uitsluitend elektronische geldoverboekingen is sinds 2007 ongewijzigd gebleven.
"Circulaire nr. 27/2025 verandert de drempelwaarde voor de rapportage niet, maar verduidelijkt de verantwoordelijkheid van organisaties die elektronische geldtransferdiensten aanbieden om te zorgen voor consistente en tijdige gegevens en om scan- en filtertechnologie toe te passen om transacties met tekenen van risico te detecteren", aldus de Staatsbank.
De nieuwe circulaire treedt in werking op 1 november. Om organisaties echter de tijd te geven zich voor te bereiden, heeft de Staatsbank een overgangsperiode vastgesteld. Concreet geldt dat tot en met 31 december van dit jaar de rapportage-eenheden hun interne procedures en risicomanagement blijven toepassen volgens de huidige regelgeving.
Circulaire 27/2025 stelt ook de waardelimieten vast en de documenten die bij de douane aan de grens moeten worden getoond bij het meenemen van buitenlandse valuta, Vietnamese Dong, waardepapieren, edelmetalen en edelstenen die de voorgeschreven limieten overschrijden.
De waarde van edelmetalen (behalve goud) en edelstenen bedraagt meer dan 400 miljoen VND. De waarde van transferinstrumenten bedraagt eveneens 400 miljoen VND of meer.
De waarde van vreemde valuta in contanten, Vietnamese Dong in contanten en goud die bij de douane bij de grensovergangen bij binnenkomst of uitreis moeten worden aangegeven, wordt bepaald volgens de huidige regelgeving van de Staatsbank.
Bron: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-hieu-sao-cho-dung-20251016181313235.htm
![[Video] Het ambacht van het maken van Dong Ho-volksschilderijen is door UNESCO opgenomen op de lijst van ambachten die dringend bescherming behoeven.](https://vphoto.vietnam.vn/thumb/402x226/vietnam/resource/IMAGE/2025/12/10/1765350246533_tranh-dong-ho-734-jpg.webp)
Reactie (0)