Banken kunnen een boete van 500 miljoen VND krijgen als ze hun klanten dwingen een verzekering af te sluiten.

(Dan Tri) - Banken die niet-verplichte verzekeringsproducten koppelen aan de levering van bankproducten en -diensten in welke vorm dan ook, kunnen een boete krijgen van 400 tot 500 miljoen VND.

In het evaluatiedocument van het ontwerpbesluit ter vervanging van besluit 88/2019 inzake administratieve sancties in de monetaire en bancaire sector wordt een nieuwe regeling genoemd die voorziet in een boete van VND 400 miljoen tot VND 500 miljoen voor overtredingen van de regel dat de verkoop van niet-verplichte verzekeringsproducten gekoppeld moet worden aan de levering van bankproducten en -diensten in welke vorm dan ook, zoals voorgeschreven in de wet op kredietinstellingen.

Deze boete wordt opgelegd om te voldoen aan de Wet op kredietinstellingen, die begin juli 2024 van kracht wordt. Momenteel maken de bankregelgevingen geen melding van enige vorm van verzekering die verplicht is voor kredietnemers.

Deze strafmaat geldt ook voor overtredingen van het verrichten van bancaire activiteiten zonder vergunning, het wederrechtelijk ingrijpen in bancaire activiteiten, andere bedrijfsactiviteiten van kredietinstellingen, buitenlandse bankfilialen, alsmede het verrichten van mededingingsbeperkende handelingen of handelingen van oneerlijke concurrentie die de uitvoering van het nationale monetaire beleid en de veiligheid van het kredietinstellingenstelsel in gevaar brengen of in gevaar brengen.

In het ontwerp is ook bepaald dat overtredingen van de rentetarieven voor kapitaalmobilisatie, servicekosten en de levering van zakelijke en derivatenproducten kunnen leiden tot boetes van 10 tot 20 miljoen VND. Dit gebeurt bijvoorbeeld als de rentetarieven voor kapitaalmobilisatie en servicekosten niet openbaar worden gemaakt, als de rentetarieven voor kapitaalmobilisatie en servicekosten onduidelijk worden gepubliceerd, als er verwarring ontstaat bij klanten en als er servicekosten worden geïnd die niet in overeenstemming zijn met de regelgeving.

Banken kunnen een boete van 400 miljoen euro krijgen als ze hun klanten dwingen een verzekering af te sluiten (foto: Manh Quan).

Het ontwerpbesluit voorziet ook in een boete van VND 20 miljoen tot VND 40 miljoen voor het toepassen van rentetarieven voor kapitaalmobilisatie en vergoedingen voor dienstverlening die niet op het vermelde niveau liggen.

Daarnaast staat er een boete van 50 tot 100 miljoen VND op voor het overtreden van de regelgeving inzake rentetarieven voor kapitaalmobilisatie; het verhandelen en leveren van derivaten op basis van rentetarieven, valuta, grondstoffenprijzen en andere financiële activa.

Er kan een boete van VND 150 miljoen tot VND 200 miljoen worden opgelegd voor het niet opzetten van een risicobeheerproces, het niet indelen van klanten op basis van risiconiveau of het indelen van klanten op basis van risiconiveau dat niet in overeenstemming is met de bepalingen van de Wet op de bestrijding van het witwassen van geld, de Wet op de bestrijding van terrorisme en de wet op de voorkoming en bestrijding van de financiering van de verspreiding van massavernietigingswapens.

Bron: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-co-the-bi-phat-500-trieu-dong-neu-ep-khach-mua-bao-hiem-20250715011449436.htm