Banken riskeren een boete van 500 miljoen VND als ze klanten dwingen een verzekering af te sluiten.

(Dan Tri Newspaper) - Banken die niet-verplichte verzekeringsproducten koppelen aan de levering van bankproducten en -diensten, in welke vorm dan ook, kunnen een boete krijgen van 400 miljoen tot 500 miljoen VND.

In het ontwerpbesluit ter vervanging van Besluit 88/2019 betreffende administratieve sancties in de monetaire en bancaire sector, is een nieuwe regeling opgenomen die bepaalt dat een boete van 400 tot 500 miljoen VND zal worden opgelegd voor overtredingen met betrekking tot het opnemen van niet-verplichte verzekeringsverkopen in de levering van bankproducten en -diensten in welke vorm dan ook, zoals bepaald in de Wet op Kredietinstellingen.

Deze sanctie is toegevoegd om in overeenstemming te komen met de Wet op Kredietinstellingen, die begin juli 2024 van kracht is geworden. Momenteel schrijven de bankregelgeving geen enkele vorm van verzekering voor waaraan kredietnemers verplicht zijn deel te nemen.

Deze sanctie geldt ook voor overtredingen die betrekking hebben op het verrichten van bankactiviteiten zonder vergunning, het onrechtmatig verstoren van bankactiviteiten of andere bedrijfsactiviteiten van kredietinstellingen en filialen van buitenlandse banken, alsook het zich bezighouden met concurrentievervalsende praktijken of oneerlijke concurrentie die de uitvoering van het nationale monetaire beleid en de veiligheid van het kredietstelsel kunnen schaden of daartoe kunnen leiden.

Het ontwerp bepaalt tevens dat overtredingen met betrekking tot rentetarieven voor kapitaalmobilisatie, servicekosten en de handel in en het aanbieden van derivatenproducten bestraft zullen worden met boetes van 10 tot 20 miljoen VND. Dit geldt onder andere voor het niet openbaar weergeven van rentetarieven voor kapitaalmobilisatie en servicekosten; het weergeven van onduidelijke rentetarieven voor kapitaalmobilisatie en servicekosten die verwarring bij klanten veroorzaken; en het innen van servicekosten die niet in overeenstemming zijn met de regelgeving.

Banken kunnen boetes tot 400 miljoen VND krijgen als ze klanten dwingen een verzekering af te sluiten (Foto: Manh Quan).

Het ontwerpbesluit bepaalt tevens een boete van 20 tot 40 miljoen VND voor het toepassen van depositorente of servicekosten die niet overeenkomen met de gepubliceerde tarieven.

Daarnaast worden boetes van 50 miljoen tot 100 miljoen VND opgelegd voor overtredingen van de regelgeving betreffende rentetarieven voor kapitaalmobilisatie, en voor de handel in en het aanbieden van derivaten met betrekking tot rentetarieven, valuta, grondstofprijzen en andere financiële activa.

Er zijn boetes van 150 miljoen tot 200 miljoen VND vastgesteld voor de volgende handelingen: het niet opstellen van risicobeheerprocedures; het niet classificeren van klanten op basis van risiconiveau; of het onjuist classificeren van klanten op basis van risiconiveau zoals voorgeschreven in de Wet ter bestrijding van witwassen, de Wet ter bestrijding van terrorisme en de Wet ter voorkoming en bestrijding van de financiering van massavernietigingswapens.

Bron: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-co-the-bi-phat-500-trieu-dong-neu-ep-khach-mua-bao-hiem-20250715011449436.htm