Nieuwe regelgeving: Binnenlandse geldtransfers van 500 miljoen VND of meer moeten worden gemeld

De Vietnamese overheid heeft zojuist circulaire 27/2025 uitgevaardigd, die de implementatie van een aantal artikelen van de wet op de bestrijding van witwassen begeleidt. Dit document bevat veel nieuwe regelgeving om de effectiviteit van de bestrijding en preventie van witwassen en terrorismefinanciering in financiële activiteiten te verbeteren.

Een van de opvallende punten in de circulaire is de regelgeving inzake het meldregime voor elektronische geldtransacties. Financiële instellingen, aanbieders van betalingsbemiddelaars en aanverwante entiteiten moeten transacties melden die een bepaalde drempelwaarde bereiken.

Entiteiten moeten rapporteren wanneer geldtransfers waarbij binnenlandse organisaties betrokken zijn een waarde hebben van VND 500 miljoen of meer of een equivalent in vreemde valuta. Voor transacties geldt de rapportagedrempel wanneer elektronische geldtransfers een waarde hebben van USD 1.000 of meer.

De nieuwe circulaire treedt in werking op 1 november. Om organisaties echter de tijd te geven zich voor te bereiden, heeft de Staatsbank een overgangsperiode vastgesteld, waarbij rapporterende eenheden tot en met 31 december van dit jaar de interne procedures en risico's blijven toepassen volgens de huidige regelgeving.

Het rapport moet volledige informatie bevatten over de initiërende en begunstigde organisaties, de verzender en de ontvanger, en details over het rekeningnummer, het bedrag, de valuta, het doel en de datum van de transactie. De informatie moet elektronisch worden ingediend, met inachtneming van de nauwkeurigheid en tijdigheid die de regelgevende instantie vereist.

Naast de rapportageverplichtingen moeten financiële instellingen ook proactief transacties controleren, opschorten of weigeren als zij onjuiste informatie detecteren of tekenen van verdenking met betrekking tot .

In de circulaire staan ook de waarde en de documenten die u bij de douane aan de grens moet tonen bij het bij u dragen van contant geld in vreemde valuta, contante Vietnamese dong, gereedschap, edele metalen en edelstenen boven de voorgeschreven hoeveelheid.

De waarde van edelmetalen (behalve goud) en edelstenen bedraagt meer dan 400 miljoen VND. De waarde van transferinstrumenten bedraagt eveneens 400 miljoen VND of meer.

De waarde van vreemde valuta in contanten, Vietnamese Dong in contanten en goud die bij de douane bij de grensovergangen bij binnenkomst of uitreis moeten worden aangegeven, wordt bepaald volgens de huidige regelgeving van de Staatsbank.

NGOC DIEP

plo.vn

Bron: https://baolaocai.vn/quy-dinh-moi-chuyen-tien-trong-nuoc-tu-500-trieu-dong-tro-len-phai-bao-cao-post882627.html