Verscherping van de digitale veiligheid in het financiële en bancaire systeem

De bank- en kredietsector heeft de afgelopen jaren, samen met de sterke ontwikkeling van informatietechnologie en de trend van financiële digitalisering, veel positieve veranderingen ondergaan. Mensen hebben sneller, gemakkelijker en transparanter toegang tot financiële diensten; bedrijven worden ondersteund bij het uitbreiden van transacties en het effectief beheren van kapitaal. Naast deze voordelen is er echter ook een alarmerende toename van hightechcriminaliteit met steeds geavanceerdere trucs, die ernstige schade toebrengen aan klanten en kredietinstellingen en de economische en sociale zekerheid negatief beïnvloeden.

Online fraude en oplichting in de financiële sector komen steeds vaker voor. De twee belangrijkste vormen zijn tegenwoordig: directe toe-eigening van geld op bankrekeningen van klanten; of fraude door diefstal van inloggegevens en authenticatiecodes. Het gevaar is dat deze truc vaak slim verborgen wordt gehouden, waarbij misbruik wordt gemaakt van de subjectiviteit en het gebrek aan kennis van digitale beveiliging om winst te maken. In veel gevallen zijn klanten met slechts één klik op een neplink al het geld kwijt dat ze jarenlang op hun rekening hebben gespaard.

Banken in de provincie hebben tegelijkertijd veel digitale technologieën ingezet om financiële fraude te voorkomen.

Geconfronteerd met deze uitdaging hebben de autoriteiten en kredietinstellingen in de provincie proactief het management aangescherpt en synchroon samengewerkt om de preventie- en bestrijdingscapaciteiten te verbeteren. De provinciale politie heeft actief samengewerkt met de banksector, eenheden en gemeenten om informatie over de methoden en trucs van hightechcriminaliteit breed te verspreiden. Tegelijkertijd hebben alle niveaus en sectoren zich ook gericht op het bouwen van een 'schild' tegen het bewustzijn van de gemeenschap, door de waakzaamheid van mensen te vergroten ten aanzien van de bescherming van persoonlijke informatie, bankrekeningen en digitale gegevens.

Een van de hoogtepunten is dat de Staatsbank op 28 juni 2024 circulaire nr. 17 heeft uitgegeven, die ingaat op 1 juli 2024 en de opening en het gebruik van betaalrekeningen bij betalingsdienstaanbieders reguleert. Dit is een belangrijke juridische corridor met veel strenge eisen, gericht op het beschermen van de veiligheid van de activa van klanten en de stabiliteit van digitale bankactiviteiten. Een opvallend punt is de toepassing van sterke authenticatieoplossingen, van biometrie, multifactorauthenticatie, OTP en FIDO tot digitale handtekeningen, om de beveiliging te verbeteren en het risico op fraude te minimaliseren.

Tot nu toe hebben kredietinstellingen in de provincie de integratie van biometrische authenticatie voor particuliere en zakelijke klanten voltooid. De geldigheid van de identificatiedocumenten van klanten wordt regelmatig gecontroleerd, zodat alle informatie altijd actueel is en er geen mazen in de wet ontstaan ​​waar criminelen misbruik van kunnen maken. Daarnaast passen kredietinstellingen ook strikt de verplichting toe om de lijst met rekeningen met afwijkingen te controleren en te rapporteren. Rekeningen die niet overeenkomen met de nationale bevolkingsdatabase, rekeningen die online worden verkocht of rekeningen met ongebruikelijke geldstromen in een korte periode... worden allemaal onder nauwlettend toezicht geplaatst. Dit is een belangrijke stap om het systeem op te schonen, de risico's voor klanten te beperken en het vertrouwen in bankdiensten te versterken.

Met name de Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Investment and Development ( BIDV ) heeft sinds 1 april 2025, als pionier, de Smart Alert-functie geïmplementeerd. Wanneer klanten het rekeningnummer van de ontvanger invoeren, vergelijkt het systeem dit automatisch met de door de autoriteiten verstrekte gegevens en waarschuwt het direct als de rekening tekenen van risico vertoont. Hierdoor heeft BIDV in korte tijd meer dan 100 miljard VND aan fraude weten te voorkomen en daarmee legale tegoeden van mensen in beslag genomen. Dit model moet in het hele banksysteem worden overgenomen.

BIDV Bank Phuc Yen Branch heeft veel effectieve maatregelen geïmplementeerd om fraude te voorkomen en de bezittingen van mensen te beschermen.

Daarnaast hebben kredietinstellingen tegelijkertijd het beheer van nieuwe betaalvormen zoals e-wallets, QR-codes, creditcards, betaalpassen en elektronische betaalgateways aangescherpt. Deze inspanningen tonen een sterke vastberadenheid om een ​​veilig en transparant financieel en bancair systeem te creëren dat vertrouwen schept bij mensen en bedrijven.

Nu digitale transformatie een onvermijdelijke trend is, kan de strijd tegen hightechcriminaliteit in de financiële sector niet alleen op technologie of wetgeving steunen. De doorslaggevende factor ligt ook in de samenwerking tussen kredietinstellingen, beheersinstanties en de burgers zelf. Elke gebruiker moet een waakzame "poortwachter" worden voor zijn of haar eigen activa en persoonsgegevens. Wanneer technologie verstandig, veilig en verantwoord wordt gebruikt, zullen de voordelen ervan werkelijk duurzaam zijn en bijdragen aan een stabiele en gezonde ontwikkeling van het financieel-bancaire systeem en de gehele economie .

Le Minh

Bron: https://baophutho.vn/siet-chat-an-ninh-so-trong-he-thong-tai-chinh--ngan-hang-239092.htm