Verscherp de aanpak van kruisbezit en bankmanipulatie vanaf 1 juli 2024

De Nationale Vergadering heeft op 18 januari 2024 besloten de gewijzigde Wet op kredietinstellingen aan te nemen, die op 1 juli 2024 in werking treedt. De nieuwe gewijzigde wet bevat regels ter voorkoming van kruisbezit, manipulatie en overheersing van kredietinstellingen in de bancaire activiteiten.

Verminder de eigendomsverhouding van aandeelhouders en gerelateerde partijen

Volgens het rapport van de Staatsbank, dat tijdens de 7e zitting van de 15e Nationale Vergadering aan de Nationale Vergadering werd toegezonden, is het aandelenbezit dat de grenswaarde overschrijdt, en het kruisbezit tussen kredietinstellingen, kredietinstellingen en ondernemingen, na afhandeling aanzienlijk afgenomen ten opzichte van voorgaande perioden. Het probleem van het omgaan met kruisbezit wordt echter lastiger in gevallen waarin grootaandeelhouders en aan grootaandeelhouders gelieerde personen opzettelijk andere personen/organisaties vragen om namens hen aandelen te bezitten om de wettelijke bepalingen te omzeilen, waardoor de kredietinstelling onder controle komt te staan van deze aandeelhouders, wat mogelijk het risico met zich meebrengt van een situatie zonder publiciteit en transparantie.

Om bovenstaande situatie te voorkomen, is in de Wet op kredietinstellingen 2024 de aandelenverhouding van aandeelhouders in kredietinstellingen verlaagd ten opzichte van de oude wet, als volgt:

Een individuele aandeelhouder mag niet meer dan 0,5% van het maatschappelijk kapitaal van een kredietinstelling bezitten. Een aandeelhouder die een organisatie vertegenwoordigt, mag niet meer dan 10% (voorheen 15%) van het maatschappelijk kapitaal van een kredietinstelling bezitten. Een aandeelhouder en een met die aandeelhouder verbonden persoon mogen niet meer dan 15% (voorheen 20%) van het maatschappelijk kapitaal van een kredietinstelling bezitten. Een grootaandeelhouder van een kredietinstelling en een met die aandeelhouder verbonden persoon mogen niet meer dan 0,5% van het maatschappelijk kapitaal van een andere kredietinstelling bezitten.

Openbaarmaking van informatie van aandeelhouders en gerelateerde partijen

Eerder bepaalde de Wet op kredietinstellingen 2010 dat kredietinstellingen de belangen van leden van de raad van bestuur, de raad van leden, de raad van toezicht, de algemeen directeur/directeur, de adjunct-algemeen directeur/directeur en gelijkwaardige functies openbaar moeten maken.

Daarnaast bepaalt de Effectenwet 2019 dat aandeelhouders van kredietinstellingen die 5% of meer van het kapitaal in handen hebben, informatie openbaar moeten maken.

Volgens de Wet op kredietinstellingen 2024 zijn echter ook groepen aandeelhouders die 1% of meer van het maatschappelijk kapitaal bezitten, verplicht informatie te verstrekken.

De nieuwe wet bepaalt ook dat personen die verwant zijn aan aandeelhouders, ook transparante informatie moeten verstrekken. Deze personen zijn onder meer: dochterondernemingen van dochterondernemingen van kredietinstellingen; grootouders, kleinkinderen, tantes, ooms, nichten, neven, tantes, ooms en vice versa.

Kruisbezit en bankmanipulatie resoluut aanpakken

Volgens de Staatsbank zal zij in de toekomst toezicht blijven houden op de veiligheid van de activiteiten van kredietinstellingen. Dit zal gebeuren door middel van inspecties van kapitaal, aandeelhouderschap van kredietinstellingen, kredietverlening, investeringen, kapitaalinbrengactiviteiten, enz. Wanneer dit agentschap risico's of overtredingen detecteert, zal het kredietinstellingen opdragen bestaande problemen aan te pakken om deze te voorkomen.

In gevallen waarin er signalen van criminaliteit worden aangetroffen, zal de Staatsbank overwegen deze door te geven aan de politie. Deze zal onderzoek doen en eventuele overtredingen van de wet (indien van toepassing) ophelderen, zodat deze kunnen worden onderzocht en afgehandeld.

Bron: https://laodong.vn/kinh-doanh/siet-chat-tinh-trang-so-huu-cheo-thao-tung-ngan-hang-tu-172024-1358767.ldo