De kredietgroei is stabiel, de winst van VPBank over het derde kwartaal steeg met 67% ten opzichte van dezelfde periode

Na driekwart van 2024 boekte VPBank een geconsolideerde winst vóór belastingen van meer dan 67% over dezelfde periode, met bijdragen van het hele ecosysteem. De bank handhaafde een stabiele kredietgroei, bevorderde incasso-activiteiten en bleef de kwaliteit van de activa strikt controleren. Groeimomentum behouden Aan het einde van de eerste 9 maanden van het jaar bereikte de geconsolideerde winst vóór belastingen van VPBank bijna VND 13,9 biljoen, een stijging van meer dan 67% ten opzichte van dezelfde periode in 2023. De moederbank droeg meer dan VND 13 biljoen bij, terwijl dochterondernemingen het groeimomentum van voorgaande kwartalen voortzetten. Het geconsolideerde bedrijfsresultaat (TOI) van de bank steeg dienovereenkomstig met bijna 23% in 9 maanden tot meer dan VND 44,6 biljoen. Individuele banken boekten een stijging van meer dan 26% tot VND 32 biljoen, waarbij rente-inkomsten de belangrijkste groeimotor waren. De kosten-inkomstenratio (CIR) van de moederbank werd eveneens geoptimaliseerd tot 24% dankzij uitgebreide digitalisering en procesautomatisering. De bedrijfsresultaten van VPBank over de afgelopen negen maanden hadden een aanzienlijke impact op FE Credit, dat in het derde kwartaal een winst van bijna VND 300 miljard rapporteerde. Dit is het resultaat van het ingrijpende herstructureringsproces van de consumentenfinancieringsmaatschappij, waarbij prioriteit werd gegeven aan de selectie van kwaliteitsklantensegmenten, het bevorderen van incasso en het verfijnen van het operationele apparaat. Met name de inspanningen om incasso te bevorderen en digitale technologie overal toe te passen, leverden ook vruchten af ​​voor de hele groep, toen de inning van geconsolideerde risicodragende schulden in drie kwartalen meer dan VND 3,2 biljoen bereikte, een stijging van meer dan 90% ten opzichte van dezelfde periode. Dankzij de toepassing van diverse maatregelen voor de behandeling van oninbare vorderingen bleef de oninbare-schuldratio (NPL) volgens circulaire 11 van de moederbank onder de 3%, zoals voorgeschreven door de Staatsbank. Aan het einde van het derde kwartaal bereikte het uitstaande krediet, inclusief klantenleningen en bedrijfsobligaties van individuele banken, meer dan VND 581 biljoen, een stijging van meer dan 10% ten opzichte van het begin van het jaar en hoger dan het sectorgemiddelde (8,5%). Krediet werd verstrekt aan diverse segmenten en industrieën in de economie , met belangrijke producten zoals autoleningen, creditcards, enz. Samen met de kredietgroei van de moederbank, bleef het kernkrediet van het segment consumentenfinanciering FE Credit het groeimomentum behouden in vergelijking met het einde van het jaar, waarbij de uitbetalingsverkopen in de eerste 9 maanden van 2024 hetzelfde niveau bereikten als het hele jaar 2023, wat aantoont dat de bestedingsbehoeften van klanten geleidelijk terugkeren. Samen met de overheid en de Staatsbank om mensen en bedrijven te ondersteunen die getroffen zijn door de recente storm Yagi, heeft VPBank een programma geïmplementeerd om de kredietrentes met maximaal 1% te verlagen, met als doel de productie en het bedrijfsleven te herstellen en de macro-economische situatie te stabiliseren.

Veilige en efficiënte operaties Om te voldoen aan de vraag naar stabiele kredietgroei, worden de klantmobilisatie en waardevolle papieren van VPBank gereguleerd in lijn met de kredietgroei, met als doel de efficiëntie van de balans te verbeteren. De bank blijft de klantmobilisatieportefeuille optimaliseren en de internationale middellange- en langetermijnkapitaalbronnen diversifiëren. In het derde kwartaal ondertekenden VPBank en de Japan Bank for International Cooperation (JBIC) een kredietovereenkomst ter waarde van maximaal 150 miljoen USD om projecten voor hernieuwbare energie en elektriciteitstransmissie in Vietnam te financieren, wat bijdraagt ​​aan de realisatie van de nationale doelstelling om de netto-uitstoot tegen 2050 tot nul te reduceren. Dienovereenkomstig bleven de kapitaalkosten van individuele banken geoptimaliseerd op 4,1% in het derde kwartaal en daalden met meer dan 2% in vergelijking met het hele jaar 2023. Liquiditeitsveiligheidsratio's zoals de LDR-ratio (82,3%) en de verhouding van kortetermijnkapitaalbronnen voor middellange- en langetermijnleningen (24,6%) bevinden zich allemaal op een goed niveau in vergelijking met de regelgeving van de Staatsbank. De solvabiliteitsratio (CAR) van de geconsolideerde bank bereikte 15,7% en blijft daarmee toonaangevend in de hele sector, wat een sterke basis voor groei creëert in de komende tijd. Kansen optimaliseren, sterke punten benutten Met een brede visie opende VPBank in het derde kwartaal officieel haar eerste flagship-filiaal in Ho Chi Minh City, waarmee het een pionier werd voor toekomstige banktrends in Vietnam in het digitale tijdperk en de bank ondersteunde op haar pad naar het veroveren van de internationale markt. De strategie om te investeren in een nieuw filiaalmodel, met een keten van nutsvoorzieningen, technologie, producten en uitstekende diensten, die voldoen aan internationale normen, zal naar verwachting voldoen aan de diverse behoeften van veel verschillende klantgroepen, wat zal bijdragen aan het verbeteren van de ervaring, het behouden van bestaande klanten en het aantrekken van potentiële klanten, waaronder internationale klanten uit het opkomende FDI-segment. Door de kans te grijpen die de sterke FDI-golf naar Vietnam grijpt en tegelijkertijd de samenwerkingsrelatie met strategische partner SMBC te optimaliseren, is de beslissing om de activiteiten uit te breiden naar het segment van grote zakelijke klanten, multinationals en FDI-bedrijven een van de strategische stappen van de bank. Na bijna twee jaar actief te zijn geweest, heeft VPBank een portefeuille van FDI-klanten van meer dan 500 ondernemingen en een grote hoeveelheid personeel van elke onderneming toegevoegd, die in de toekomst potentiële individuele klanten van de bank kunnen worden. In het derde kwartaal werd de samenwerking tussen VPBank en Lotte C&F Vietnam zichtbaar, wat voor beide partijen een basis vormde om bilaterale sterke punten te benutten en te profiteren van de kansen die de sterke koopkracht van de markt met bijna 100 miljoen mensen biedt. Terwijl VPBank een breed scala aan financiële oplossingen, producten en diensten biedt, samen met overvloedige middelen voor de ontwikkeling van bedrijven binnen het ecosysteem van de groep, helpt Lotte C&F de productketen van VPBank te verbinden en te introduceren bij aangesloten bedrijven, en ondersteunt zo de bank bij het uitbreiden van haar operationele netwerk en het vergroten van haar marktaandeel in het FDI-klantensegment. Daarnaast is de bank een strategische partner geworden van elektrische autofabrikant BYD in Vietnam, die kredietpakketten biedt aan autokopers met een voorkeursbeleid voor leningen en gestroomlijnde leenmechanismen. De merkwaarde van VPBank is in 2024, volgens de laatste beoordeling van Brand Finance, met bijna 6% gestegen ten opzichte van 2023 en bereikte 1,35 miljard USD. Daarmee behoort de bank tot de top 10 van meest waardevolle merken in Vietnam in 2024. Bron: https://nhandan.vn/tin-dung-tang-truong-on-dinh-loi-nhuan-3-quy-cua-vpbank-tang-67-so-voi-cung-ky-post839301.html