Dankzij een stabiele kredietgroei is de winst van VPBank in de eerste drie kwartalen met 67% gestegen ten opzichte van dezelfde periode vorig jaar.

Na driekwart van 2024 te hebben afgerond, boekte VPBank een geconsolideerde winst vóór belastingen van meer dan 67% op jaarbasis, gedreven door het gehele ecosysteem. De bank handhaafde een stabiele kredietgroei, intensiveerde de inspanningen voor schuldinvordering en bleef de kwaliteit van de activa nauwlettend controleren. De groei zette zich voort: aan het einde van de eerste negen maanden bedroeg de geconsolideerde winst vóór belastingen van VPBank bijna 13,9 biljoen VND, een stijging van meer dan 67% ten opzichte van dezelfde periode in 2023. De moederbank droeg ruim 13 biljoen VND bij, terwijl de dochterondernemingen de groeitrend van de voorgaande kwartalen voortzetten. Als gevolg hiervan steeg het geconsolideerde bedrijfsresultaat (TOI) van de bank in de eerste negen maanden met bijna 23% tot meer dan 44,6 biljoen VND. De individuele banken noteerden een stijging van meer dan 26% tot 32 biljoen VND, waarbij rente-inkomsten de belangrijkste groeifactor waren. De operationele kosten/inkomstenratio (CIR) van de moederbank werd geoptimaliseerd tot 24% dankzij een alomvattende digitalisering en procesautomatisering. De resultaten van VPBank over de eerste negen maanden werden significant beïnvloed door FE Credit, dat in het derde kwartaal een winst van bijna 300 miljard VND rapporteerde. Dit is het resultaat van het sterke herstructureringsproces van de consumentenfinancieringsmaatschappij, waarbij prioriteit werd gegeven aan de selectie van hoogwaardige klantsegmenten, het stimuleren van schuldinvordering en het stroomlijnen van de operationele structuur. Opvallend is dat de inspanningen om de schuldinvordering te verbeteren en de toepassing van digitale technologie gedurende het hele jaar ook positieve resultaten hebben opgeleverd voor de gehele groep. Het geconsolideerde terugvorderingsbedrag van risicobeheerde schulden bedroeg in de eerste drie kwartalen meer dan 3,2 biljoen VND, een stijging van meer dan 90% ten opzichte van dezelfde periode vorig jaar. Dankzij de toepassing van diverse maatregelen voor de afwikkeling van oninbare schulden is de ratio van niet-renderende leningen (NPL) van de moederbank, zoals vastgelegd in Circulaire 11, onder de 3% gebleven, zoals gereguleerd door de Vietnamese centrale bank. Aan het einde van het derde kwartaal bedroeg het uitstaande kredietsaldo van de bank, inclusief klantleningen en bedrijfsobligaties, meer dan 581 biljoen VND, een stijging van meer dan 10% ten opzichte van het begin van het jaar en hoger dan het sectorgemiddelde (8,5%). Krediet werd verstrekt aan diverse segmenten en sectoren van de economie , met belangrijke producten zoals autoleningen en creditcards. Naast de kredietgroei van de moederbank zette de kernkredietverlening van het consumentenfinancieringssegment FE Credit de groei voort ten opzichte van het einde van het jaar. De kredietverstrekking in de eerste negen maanden van 2024 bereikte een niveau dat gelijk was aan dat van heel 2023, wat erop wijst dat de bestedingsvraag van consumenten geleidelijk aan terugkeert. In samenwerking met de overheid en de Staatsbank van Vietnam ter ondersteuning van mensen en bedrijven die getroffen zijn door tyfoon Yagi, heeft VPBank een programma geïmplementeerd om de rentetarieven op leningen met maximaal 1% te verlagen, met als doel de productie en het bedrijfsleven te herstellen en de macro-economische situatie te stabiliseren.

Veilige en efficiënte bedrijfsvoering : Om aan de groeiende vraag naar leningen te voldoen, worden de klantendeposito's en effecten van VPBank op passende wijze gereguleerd in lijn met de kredietgroei, met als doel de efficiëntie van de balans te verbeteren. De bank blijft haar klantendepositoportfolio optimaliseren en haar internationale financieringsbronnen voor de middellange en lange termijn diversifiëren. In het derde kwartaal tekenden VPBank en de Japan International Cooperation Bank (JBIC) een kredietovereenkomst ter waarde van maximaal 150 miljoen dollar voor de financiering van projecten voor hernieuwbare energie en elektriciteitstransmissie in Vietnam, waarmee wordt bijgedragen aan de realisatie van de nationale doelstelling om in 2050 netto nul emissies te bereiken. Als gevolg hiervan werden de individuele kapitaalkosten van de bank in het derde kwartaal verder geoptimaliseerd tot 4,1% en daalden ze met meer dan 2% ten opzichte van heel 2023. Liquiditeitsratio's zoals de LDR-ratio (82,3%) en de ratio van kortetermijnfinanciering ten opzichte van middellange- en langetermijnleningen (24,6%) lagen allemaal op een goed niveau in vergelijking met de regelgeving van de Vietnamese centrale bank. De geconsolideerde kapitaalratio (CAR) van de bank bereikte 15,7%, waarmee de bank de sector blijft aanvoeren en een sterke basis legt voor toekomstige groei. Kansen optimaal benutten, sterke punten uitbuiten : Met een brede visie opende VPBank in het derde kwartaal van dit jaar officieel haar eerste flagship-filiaal in Ho Chi Minh -stad. Hiermee is de bank een pionier geworden voor de toekomstige banktrend in het digitale tijdperk in Vietnam en ondersteunt ze haar weg naar de internationale markt. De investeringsstrategie in het nieuwe filiaalmodel, met een keten van superieure faciliteiten, technologie, producten en diensten die voldoen aan internationale normen, zal naar verwachting voldoen aan de uiteenlopende behoeften van verschillende klantsegmenten, de klantervaring verbeteren, bestaande klanten behouden en potentiële klanten aantrekken, waaronder internationale klanten uit het opkomende FDI-segment. Door de sterke instroom van FDI in Vietnam te benutten en tegelijkertijd de samenwerking met strategische partner SMBC te optimaliseren, is de beslissing om de activiteiten uit te breiden naar de segmenten grote bedrijven, multinationals en FDI een van de strategische stappen van de bank. Na bijna twee jaar actief te zijn, heeft VPBank een portfolio van meer dan 500 buitenlandse investeringsbedrijven (FDI) aan haar portefeuille toegevoegd. Elk van deze bedrijven heeft een aanzienlijk personeelsbestand dat in de toekomst potentiële individuele klanten van de bank zou kunnen worden. In het derde kwartaal werd de samenwerking tussen VPBank en Lotte C&F Vietnam gestart, waarmee de basis werd gelegd voor beide partijen om hun wederzijdse sterke punten te benutten en te profiteren van de sterke koopkracht van de bijna 100 miljoen inwoners tellende markt. VPBank biedt een breed scala aan financiële oplossingen, producten en diensten, samen met ruime middelen voor bedrijven binnen haar ecosysteem om zich te ontwikkelen. Lotte C&F helpt op haar beurt om het productaanbod van VPBank te introduceren bij haar leden, waardoor de bank haar netwerk kan uitbreiden en haar marktaandeel in het FDI-klantensegment kan vergroten. Daarnaast is de bank een strategische partner geworden van de Vietnamese fabrikant van elektrische voertuigen BYD, die kredietpakketten aanbiedt aan autokopers met gunstige leningvoorwaarden en gestroomlijnde kredietverleningsmechanismen. Volgens de meest recente beoordeling van Brand Finance is de merkwaarde van VPBank in 2024 met bijna 6% gestegen ten opzichte van 2023, tot US$ 1,35 miljard. Daarmee behoort de bank tot de top 10 van meest waardevolle merken in Vietnam in 2024. Bron: https://nhandan.vn/tin-dung-tang-truong-on-dinh-loi-nhuan-3-quy-cua-vpbank-tang-67-so-voi-cung-ky-post839301.html