3 viktige endringer i banknæringen siden 1. juli

Implementering av en kontrollert prøvemekanisme i banksektoren; offisielt utfasing av magnetstripekort; og påbud om innsamling av biometriske data for representanter for bankkontoer i organisasjoner. Dette er tre viktige endringer som trådte i kraft 1. juli 2025.

Obligatorisk innsamling av biometriske data fra representanter for næringslivet.

I henhold til forskriftene fra Vietnams statsbank i rundskriv nr. 17/2024/TT-NHNN, må den juridiske representanten til en bedriftskunde fra 1. juli 2025 fremlegge og bekrefte nøyaktigheten av sine personlige identifikasjonsdokumenter og biometriske data for at organisasjonen skal kunne fortsette å ta ut penger og foreta elektroniske betalingstransaksjoner fra betalingskontoen sin i banken.

Etter denne perioden, hvis oppdateringen ikke er fullført, vil pengeoverføringer og uttak via nettbanktjenesten midlertidig bli suspendert for å sikre samsvar med lovbestemmelser og forbedre sikkerheten.

For den juridiske representanten til en institusjonell klient, som også er en individuell klient hvis transaksjonsverdi og transaksjonsnummer er samlet inn og verifisert i banken, har bankene, for klientens bekvemmelighet, basert på informasjonen som er gitt/registrert hos banken, proaktivt oppdatert verifiseringsresultatene for å matche transaksjonsverdien og transaksjonsnummeret fra den individuelle klientens data med den juridiske representantens data.

Det finnes to måter å utføre biometrisk autentisering på:

Ved skranken: Den juridiske representanten for bedriftsklienten kan gå direkte til en hvilken som helst bankfilial/transaksjonskontor over hele landet for å gjennomføre transaksjonen;

Alternativt kan du gjøre det via bankens app (gjelder kun vietnamesiske statsborgere).

Dokumenter som kreves for biometrisk autentisering inkluderer: identitetskort eller identitetskort med chip (for vietnamesiske statsborgere); originalt eller notarisert gyldig pass (for utenlandske statsborgere).

Banker anbefaler også kunder at bankansatte som hjelper kunder med dataoppdateringer, aldri sender innloggingslenker eller ber om brukernavn, passord, ID-numre, engangskoder eller annen personlig informasjon for å unngå å bli utnyttet av svindlere.

Kunder kan gå til et hvilket som helst banktransaksjonspunkt for å få støtte til å fullføre biometrisk innsamling.

"Eliminer" magnetkort.

I samsvar med forskriftene fra Statsbanken vil banker fra 1. juli 2025 offisielt stoppe transaksjoner med magnetstriper på innenlandske kort, inkludert: magnetteknologikort, magnetstriper på chip-/chip-kontaktløse kort.

Denne endringen er ment å forbedre transaksjonssikkerheten og samsvar med myndighetenes forskrifter.

Faktisk har banker og kortbrukere hatt lang tid på seg til å forberede seg på dette ved å tilby gratis konvertering fra magnetkort til chipkort for kunder.

Før kunder bytter kort, anbefaler banken at de sjekker kortene sine ved å:

Hvis kortet kun har en magnetstripe (uten chip), må kundene ta med seg ID/borger-ID til nærmeste banktransaksjonspunkt for å konvertere til et chipkort gratis.

Magnetkort er kort med en magnetstripe på baksiden som lagrer informasjon og forenkler transaksjoner ved å sveipe kortet i en POS-maskin eller minibank. Magnetkort har imidlertid begrensninger når det gjelder sikkerhet og bruksområde.

EMV (Emergency Video Card) er en type kort som bruker en elektronisk brikke innebygd på overflaten for å lagre og kryptere transaksjonsinformasjon sikkert i en moderne, internasjonal standard som er kompatibel med Europa-kort, MasterCard og Visa.

Chipkort genererer en unik kode for hver transaksjon, noe som bidrar til å forhindre svindel og kopiering av informasjon.

Informasjonen på et chipkort er beskyttet av en elektronisk chip, noe som gjør det mye vanskeligere å kopiere eller forfalske sammenlignet med tradisjonelle magnetstripekort. Derfor tilbyr det et høyere sikkerhetsnivå, noe som minimerer risikoen for informasjonstyveri under netttransaksjoner.

Chipteknologikort gjør kundetransaksjoner sikrere.

Aktiver kontrollerte testmekanismer i banksektoren.

Dekret nr. 94/2025/ND-CP (dekret 94), gjeldende fra 1. juli 2025, fastsetter en kontrollert testmekanisme i banksektoren for utrulling av nye produkter, tjenester og forretningsmodeller gjennom anvendelse av teknologiske løsninger (Fintech).

Resultatene fra pilotimplementeringen av Fintech-løsninger vil bli brukt som et praktisk grunnlag for kompetente statlige etater for å undersøke, utvikle og forbedre det relevante juridiske rammeverket og forvaltningsforskriftene om nødvendig.

Finansielle teknologiløsninger (Fintech-løsninger) som deltar i testing i pilotmekanismen inkluderer: kredittscoring; datadeling via åpent applikasjonsprogrammeringsgrensesnitt (Åpent API); peer-to-peer-utlån.

De aktuelle enhetene inkluderer: kredittinstitusjoner, filialer av utenlandske banker som fastsatt i loven om kredittinstitusjoner; Fintech-selskaper; kompetente statlige etater; kunder og andre organisasjoner og enkeltpersoner knyttet til pilotmekanismen.

Målet med pilotmekanismen er å fremme innovasjon og modernisering i banksektoren, og dermed realisere målet om økonomisk inkludering for mennesker og bedrifter på en transparent, praktisk, trygg, effektiv og rimelig måte.

Dekretet fastsetter standarder og prinsipper for driften av pilotmekanismen, og beskriver prinsipper, prosesser, prosedyrer, vurderingskriterier og kontrolltiltak for testing av innovative Fintech-løsninger som deltar i pilotmekanismen.

Bruke resultatene og innspillene fra pilotmekanismen til å endre og supplere eksisterende regelverk, utstede nye regelverk og reformere banksektorens juridiske rammeverk på en måte som tilpasser seg og legger til rette for fintech-aktiviteter;

Fremme innovasjon innen produkter, tjenester og nye forretningsmodeller i den vietnamesiske banksektoren basert på anvendelse av Fintech-teknologier/-løsninger, legge til rette for bankdrift og sikre cybersikkerhet og beskytte forbrukerrettigheter.

Ifølge vietnamnet.vn

Kilde: https://baolaocai.vn/3-thay-doi-quan-trong-cua-nganh-ngan-hang-ke-tu-ngay-17-post404049.html