Hvem hjalp fru Truong My Lan med å blåse opp verdien av pantsatte eiendeler?

Fru Truong My Lan og hennes medskyldige blåste opp verdien av pantsatte eiendeler som ble satt inn i SCB Bank for å ta ut penger til forskjellige formål.

Verdien av sikkerheten er bare 1/6 av lånet.

Etter at etterforskningspolitiet i Departementet for offentlig sikkerhet startet en sak om «svindel med eiendom» hos Van Thinh Phat Group (VTP) 8. oktober 2022, utstedte sentralbanksjefen (SBV) beslutning 61 om spesialkontroll av SCB Bank. For å kunne utarbeide en granskningsrapport for spesielle formål når banken er under spesialkontroll, blir alle pantesikrede eiendeler for gjeld med en totalsaldo på over 50 milliarder VND for bedriftskunder og over 10 milliarder VND for enkeltkunder revurdert på forespørsel fra SBV.

Per 3. januar 2023 signerte SCB Bank en kontrakt om å ansette Hoang Quan Valuation Company Limited til å utføre verdivurdering av eiendeler per 30. september 2022. Som et resultat er verdien av SCB Banks eiendeler 295 940 milliarder VND (anleggsmidler er 5 946 milliarder VND; sikkerhet for utestående lån er 289 994 milliarder VND).

Fru Truong My Lan og hennes medskyldige blåste opp verdien av mange eiendeler pantsatt hos SCB.

Når det gjelder lånene til Truong My Lan-gruppen - VTP Group, er det i perioden 1. januar 2012 til 7. oktober 2022 1 166 eiendeler som sikrer 1 284 lån, med en total utestående gjeld (per 17. oktober 2022) på 677 286 milliarder VND (inkludert hovedstol og renter), med en bokført verdi på 1 265 millioner VND. Hoang Quan Valuation Company verdsatte 726/1 166 eiendeler med en omfordelt omvurderingsverdi på 253 561 milliarder VND. Hoang Quan Valuation Company verdsatte ikke de resterende 440 eiendelene fordi eiendelene var aksjer, eiendomsrettigheter, fast eiendom uten tilstrekkelige dokumenter, juridiske eiendeler, og noen eiendeler var ikke innenfor omfanget av omvurderingen.

Av de 726 eiendelene som er verdsatt, har 517 eiendeler ifølge SCB Banks vurdering tilstrekkelig juridisk pant eller sikkerhet til å bli verdsatt ved risikoavsetninger. Den tildelte verdien i henhold til innleverings- og/eller pant-/sikkerhetskontrakten er 179 196 milliarder VND. De resterende 209 eiendelene har ikke tilstrekkelige juridiske betingelser (ingen pant- eller sikkerhetkontrakt, pant-kontrakten er ikke notarisert, eiendeler er ikke registrert for sikrede transaksjoner som foreskrevet...). Derfor kan ikke SCB fortsette med avhending av eiendelene, og er ikke kvalifisert til å bli verdsatt ved risikoavsetninger.

Hurtigvisning 20.00 20. november: Tidligere SCB-leder tok imot 5,2 millioner dollar for å bestikke | Karaokebaren sliter med å holde stand

Etter en ny vurdering av eiendelene som sikret gjelden til Truong My Lan og hennes medskyldige, har verdien av eiendelene dermed sunket betydelig.

Typiske eksempler på eiendeler som ikke er juridisk tilstrekkelige og har oppblåste verdier er lån knyttet til sikkerheten i Mui Den Do-prosjektet. Mer spesifikt har SCB Bank utbetalt 137 lån til 100 kunder knyttet til sikkerheten i Mui Den Do-prosjektet med en utestående gjeld på 133 710 milliarder VND (inkludert hovedstol og renter), som utgjør 22 % av den totale utestående hovedstolen til Truong My Lan-gruppen - VTP Group hos SCB. Følgelig er sikkerheten i regnskapsboken 584 487 milliarder VND, hvorav sikkerheten er kapitalinnskudd og aksjer på 433 473 milliarder VND; eiendomsrettigheter som følge av Mui Den Do-prosjektet er 147 650 milliarder VND; eiendom og andre eiendomsrettigheter er 3 363 milliarder VND.

Da Hoang Quan Valuation Company imidlertid revurderte prisen, ble verdien fastsatt til 22 003 milliarder VND. Sikkerhetsmidlene var kapitalinnskudd og aksjer som ikke kunne verdsettes (fordi aksjene ble verdsatt til eiendomsrettigheter som følge av Mui Den Do-prosjektet til 18 317 milliarder VND). Eiendomsrettigheter som følge av Mui Den Do-prosjektet var 18 317 milliarder VND. Andre eiendommer var 3 686 milliarder VND. I denne vurderingen vurderte SCB Bank at sikkerhetsmidlene hadde tilstrekkelig juridisk grunnlag til å sette opp risikoavsetninger med en verdi på 17 597 milliarder VND, hvorav eiendomsrettigheter som følge av Mui Den Do-prosjektet var 17 597 milliarder VND, og ​​andre eiendommer var 0 VND.

Verdsettelsesselskap samarbeidet om å blåse opp verdien av pantsatte eiendeler

Ifølge etterforskningsbyrået ble det benyttet takseringsselskaper for å kunne ta ut og tilegne seg penger fra SCB Bank gjennom lånetriks.

Takseringsselskapene samarbeidet med interessentene i SCB Bank om å utstede takseringsbevis for å legalisere dokumentene til Truong My Lan-gruppen og VTP-gruppen. Det vil si at Tam Nhin Moi Company, MHD Company, Thien Phu Company, E XIM Company og DATC Company ikke utførte takseringsarbeid, men utstedte takseringsbevis på forespørsel fra SCB Bank for å samarbeide, legalisere låneprosedyrer og øke verdiene.

Resultatene av etterforskningen av saken slo fast: I hovedsak er det å stille sikkerhet i SCB bare en metode og et triks for å begå en forbrytelse. Det finnes mange sikkerheter som ikke har noen juridisk verdi, ikke oppfyller vilkårene for å bli pantsatt, men som fortsatt er verdsatt, oppblåst i verdi og pantsatt i SCB Bank som et lånealternativ.

Mer spesifikt hadde 684 av 1284 lån ikke boliglånsprosedyrer da de ble utbetalt; mange lån ble utbetalt først, deretter ble lånedokumentene og sikkerheten legalisert. I tillegg var det 201 lån som ikke hadde blitt godkjent for utlån av kompetente myndigheter.

For eksempel er en av utstedelsene av sertifikater med oppblåst verdi, ifølge etterforskningsresultatene, at Vo Tan Hoang Van – tidligere generaldirektør i SCB Bank – instruerte Le Van Chanh – tidligere direktør for SCB Valuation and Assets – om å motta verdivurderingsfilen fra avdelingen for revurdering og overføre den til Le Kieu Trang – visedirektør i E XIM Company, og ba Kieu Trang om å utføre verdsettelsen og signere takstmannen, slik at E XIM Company kunne utstede 17 sertifikater med oppblåst verdi som SCB kunne bruke som sikkerhet for lån til 11 kunder. Det totale beløpet som er utbetalt for de ovennevnte 11 lånene er mer enn 1 140 milliarder VND; den totale gjeldsbetalingsforpliktelsen frem til 17. oktober 2022 er mer enn 1 550 milliarder VND (inkludert hovedstol og renter). Samtidig er verdien av sikkerheten som er allokert til å sikre disse lånene, ifølge verdsettelsen til Hoang Quan Valuation Company og den juridiske kvalifiseringsvurderingen til SCB, bare nesten 565,7 milliarder VND.

De tiltalte i SCB Bank innrømmet alle at de kun signerte juridiske prosedyrer, ikke utførte takseringer eller vurderte lån i henhold til loven og SCBs utlånsprosedyrer. Etterforskningsbyrået slo derfor fast at hele hovedstolen på over 415 666 milliarder VND som Truong My Lan og hennes medskyldige brukte til å lovlig søke om lån for å trekke seg fra SCB, som fortsatt har utestående gjeld, er beløpet som Truong My Lan tilegnet seg fra SCB Bank...

Kildekobling: https://thanhnien.vn/ai-tiep-tay-cho-ba-truong-my-lan-nang-khong-gia-tri-tai-san-the-chap-185231120174507033.htm