Kjede av SCB-«manipulasjonsmetoder» av Truong My Lan og medskyldige

[annonse_1]

I saken som fant sted ved Van Thinh Phat Group Joint Stock Company, An Dong Investment Group Joint Stock Company, Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB) og relaterte enheter, ble oppførselen til Truong My Lan (født i 1956, styreleder i Van Thinh Phat Group) og hennes medskyldige vurdert til å inneholde mange sofistikerte kriminelle triks og metoder.

Ved å bruke mange metoder for å begå forbrytelser, hisset Lan og hennes medskyldige opp og «lagde bølger» hos SCB, med sikte på å overta og kontrollere all bankens virksomhet.

Truong My Lan (født i 1956, styreleder i Van Thinh Phat Group) og hennes medskyldige vurderes å ha mange sofistikerte kriminelle triks og metoder.

Erverve, kontrollere og drive alle aktiviteter i SCB

Ifølge tiltalen fra den øverste folkeadvokaten er Truong My Lan styreleder i Van Thinh Phat Group, som omfatter en gruppe datterselskaper og tilknyttede selskaper.

For å ha en stor kapitalkilde til å betjene driften av ovennevnte selskapssystem, samt kontinuerlig investere og kjøpe eiendomsprosjekter, forsøkte Truong My Lan å erverve, kontrollere og administrere alle aktiviteter i SCB Bank, inkludert utlånsaktiviteter.

Derfor eide Truong My Lan allerede majoriteten av aksjene i de tre bankene før fusjonen. Etter fusjonen fortsatte Truong My Lan å be 73 aksjonærer om å eie over 85 % av SCB-aksjene, og fortsatte å kjøpe og bruke enkeltpersoner til å eie SCB-aksjer for å øke eierandelsgraden i denne banken til over 91 % per 1. januar 2018.

For å kontrollere, styre og drive alle SCBs aktiviteter, valgte og plasserte Truong My Lan betrodde personer med kvalifikasjoner innen finans og bankvirksomhet, som fulgte Lans instruksjoner, i viktige lederstillinger i SCB Bank (styre, generaldirektører, direktører for store filialer, leder av representantskapet), med høye lønninger fra 200 til 500 millioner VND/måned; ga og belønnet penger og SCB-aksjer, slik at de gjennom disse personene kunne styre alle SCBs aktiviteter...

Bruk av SCB som et finansielt verktøy

Ved å erverve, eie aksjer, kontrollere og drive bankvirksomhet gjennom sentrale personer, brukte Truong My Lan SCB som et finansielt verktøy, mobiliserte innskudd og kapital fra andre kilder, og styrte deretter uttak ved å opprette falske lån til personlige formål.

For å ta ut penger, instruerte og ledet Truong My Lan betrodde personer, som hadde nøkkelroller i SCB og Van Thinh Phat Group, til å etablere mange avdelinger, enheter og selskaper, ansette og bruke tusenvis av individer, samarbeide tett med hverandre og samarbeide med verdsettelsesselskaper for å ta ut penger.

Truong My Lan opprettet spesifikt enheter under SCB kun for å låne ut og utbetale i henhold til Truong My Lans forespørsel. Truong My Lan instruerte Dinh Van Thanh, styreleder; Vo Tan Hoang Van, generaldirektør i SCB, Nguyen Phuong Hong, visegeneraldirektør i SCB, om å opprette tre utlånsenheter for å betjene lån, inkludert: Wholesale Customer Business Center, Direct Business Channel under Enterprise Division, Direct Business Channel under Banking Services og Personal Finance Division.

Alle tre enhetene har utlånsfunksjoner som filialer, men er underlagt SCBs hovedkvarter. De har ikke sin egen finansavdeling og segl, men bruker seglet til en annen enhet når de opererer og utarbeider kun lånedokumenter for Truong My Lans lån.

Herav har disse tre utlånsenhetene fra 3. juni 2020 til 24. juni 2022 utarbeidet dokumenter og utbetalt 396 lån/total utestående gjeld på 212 725 milliarder VND, hvorav hovedstol utestående gjeld er 185 183 milliarder VND og rente-/gebyrgjelden er 27 542 milliarder VND (som utgjør 38,27 % av hovedstol utestående gjeld for Truong My Lans lån).

Opprette et system for "sløying" av SCB

Det øverste folkeadvokatembetet fastslo at Truong My Lan ledet etableringen og bruken av «spøkelsesselskaper», hyret/ba enkeltpersoner stå i deres navn for lånesøknader, aksjer, sikkerhet, signerte juridiske uttaks- og innskuddsdokumenter for å lage falske lånesøknader og ta ut penger fra SCB.

Resultatene av undersøkelsen viste at det var 875 kunder, inkludert 440 enkeltpersoner og 435 juridiske enheter, med 1284 lån, som ble etablert, ansatt eller fått andre til å ta navnene deres under ledelse av Truong My Lan, en gruppe mennesker i Van Thinh Phat Group.

I tillegg til å opprette «spøkelsesselskaper» under navnet sitt i lånesøknader, samarbeidet Truong My Lan også med og ledet personer som var eiere, juridiske representanter eller personer som var tildelt oppgaven å administrere faktiske selskaper med forretningsaktiviteter.

Der Truong Hue Van er Truong My Lans niese, som har fått i oppgave å administrere og drive en rekke selskaper i Van Thinh Phat Group; Nguyen Phi Long (daglig leder), Dang Quang Nguyen (visedirektør) i Lavifood Company; Chu Nap Kee Eric (Chu Lap Co) er Truong My Lans ektemann og styreleder i Times Square Investment Joint Stock Company ... slik at disse selskapene kunne låne kapital i deres navn eller opprette flere "spøkelsesselskaper", lage falske låneprofiler og -planer, og ta ut penger fra SCB til felles bruk.

Utbetaling først, legalisering senere

Hver gang hun trengte å ta ut penger, ba Truong My Lan SCB-tjenestemenn og medskyldige om å lage falske lånedokumenter og planer for å gjøre dem lovlige; fikk enkeltpersoner ansatt/bedt om å signere lånedokumentene, eiendomsdokumentene, og representanter fra «spøkelsesselskaper» signerte de falske lånedokumentene og boliglånsdokumentene, hovedsakelig på blanke ark med de nødvendige signaturposisjonene markert.

De juridiske representantene og enkeltpersonene hvis navn står på lånet har ikke rett til å nyte og bruke pengene, og vet ikke at de har lånt og skylder SCB et usedvanlig stort beløp; personene hvis navn står på eiendelene bekrefter alle at de ikke er deres eiendeler.

De fleste lånene til Truong My Lan - Van Thinh Phat Group ble utbetalt først og deretter legalisert. Låneregistreringene viser utbetalingstidspunktet samtidig med signeringen av kredittavtalen og boliglånsavtalen, men i realiteten ble uttaket av penger i SCB Bank gjort før kredittavtalen og boliglånsprosedyrene ble fullført og legalisert.

Av de 1 284 lånene under Truong My Lans ansvar som fortsatt har utestående gjeld, er det 684 lån med en utestående gjeld på 382 876 milliarder VND som ikke har hatt pantelånsprosedyrer ved utbetaling. De gjenværende panterettede eiendelene er hovedsakelig aksjer og eiendomsrettigheter. Spesielt er det 201 lån med en utestående gjeld på 11 686 milliarder VND som har lånedokumenter uten godkjenning fra kompetente myndigheter hos SCB.

Oppblåsing av verdien av sikkerhet

Påtalemyndigheten slo fast at Truong My Lan samarbeidet med verdsettelsesselskapet om å utstede et sertifikat for oppblåst verdi av pantemidler og inkluderte det i lånesøknaden; stilte pantemidler som ikke var juridisk tilstrekkelige; ikke registrerte den sikrede transaksjonen; tok ut eiendeler av høy verdi og byttet dem mot eiendeler av lavere verdi.

Mer spesifikt, for å kunne ta ut penger fra SCB ved å lage falske lånedokumenter, instruerte Truong My Lan SCB-tjenestemenn til å samarbeide med personer hos verdsettelsesselskaper for å utstede verdsettelsessertifikater for å legalisere Truong My Lans lånedokumenter.

Resultatene av undersøkelsen viste at SCB hyret inn 19 verdsettelsesselskaper/46 personer, inkludert direktører, visedirektører, takstmenn og utstedelsespersonell, for å delta i utstedelsen av 378 sertifikater knyttet til utestående lån i Truong My Lan-gruppen. Så langt har det blitt fastslått at 5 verdsettelsesselskaper har utstedt 23 gyldige verdsettelsessertifikater for lån i Truong My Lan-gruppen.

For å legalisere dokumentene og ta ut penger, brukte Truong My Lan og hennes medskyldige mange eiendeler som ikke oppfylte juridiske krav og blåste opp prisene for å bruke dem som sikkerhet for lånene. Av de 1 284 utestående lånene under Truong My Lans ansvar, er det 1 166 eiendelskoder med en registrert bokført verdi på 1 265 504 milliarder VND, men Hoang Quan Valuation Company verdsatte bare 726/1 166 eiendelskoder. Det resterende antallet kunne ikke verdsettes fordi eiendelene var aksjer, eiendomsrettigheter, fast eiendom uten tilstrekkelige dokumenter, eiendomslovlighet osv.

Da det var nødvendig å ta ut lovlige og verdifulle eiendeler for å selge eller bruke dem til andre formål, instruerte Truong My Lan sine medskyldige til å bytte og ta ut verdifulle pantemidler fra SCB, og erstatte dem med andre eiendeler, hvorav de fleste hadde en lavere verdi enn de uttrukne eiendelene. For å enkelt kunne bytte pantemidler registrerte ikke Truong My Lan og hennes medskyldige hos SCB de sikrede transaksjonene som foreskrevet, eller de omdannet dem til «eiendomsrettigheter» for å unngå å registrere de sikrede transaksjonene.

Kutt av kontantstrømmen, selg tap på gjeld

For å legalisere uttak av penger som SCB hadde utbetalt under en falsk plan, kutte av, skjule kontantstrømmen og unngå å bli oppdaget og håndtert av myndighetene, instruerte Truong My Lan sine underordnede til å utvikle en plan for å "utbetale midler" ved å lage en kontrakt som lovet å overføre falske aksjer for å bruke pengene uten å bli inspisert og håndtert av myndighetene, samtidig som de unngikk å måtte betale skatt i henhold til loven. Samtidig hyret de inn enkeltpersoner som lånemottakere, aksjonærer osv. for å komme til banken for å signere dokumenter for uttak og betaling.

Da lånene var forfalte og måtte regnskapsføres som tap på gjeld i gruppe 5, mens kredittvekstraten var begrenset i henhold til forskriftene til statsbanken, betalte ikke Truong My Lan gjelden, men instruerte også sine medskyldige til å selge tap på gjeld til Asset Management Company (VAMC) og selge utsatt gjeld til "spøkelsesselskapene" etablert av Van Thinh Phat-gruppen for å skjule deler av den tapte gjelden, ikke for å ta hensyn til renter, redusere kredittsaldoen for å fortsette å tilegne seg penger fra SCB. Resultatene av etterforskningen bestemte: I perioden fra 1. januar 2012 til 7. oktober 2022 instruerte Truong My Lan og hennes medskyldige personer hos SCB til å selge tap på gjeld til VAMC, selge utsatte kredittlån og motregne 269 lån fra 216 kunder.

Dekk over brudd

For å skjule sine kriminelle handlinger under inspisering og avhør, beordret Truong My Lan sentrale tjenestemenn i SCB til å bestikke tjenestemenn og ledere for bankinspeksjons- og tilsynsbyrået, ledere for Vietnams statsbank i Ho Chi Minh -byen og lederen for det utvidede tilsynsteamet i SCB, slik at de autoriserte personene kunne dekke over og skjule informasjon om brudd og rapportere uærlige og ufullstendige inspeksjons- og undersøkelsesresultater.

I tillegg instruerte Truong My Lan sentrale ledere i SCB om å fordele Truong My Lans lån fra noen hovedgrener (Sai Gon, Cong Quynh, Pham Ngoc Thach, Ben Thanh) til noen andre grener (Dong Sai Gon, Cu Chi, Tan Dinh ...) for å redusere myndighetenes oppmerksomhet.

Spesielt i perioden 2017–2018 fokuserte det tverrfaglige inspeksjonsteamet på å inspisere SCB Pham Ngoc Thach-filialen fordi de oppdaget tegn på brudd. For å skjule og håndtere situasjonen styrte Truong My Lan låneoppgjøret ved denne filialen ved å opprette nye lån ved andre SCB-filialer, og brukte de utbetalte pengene til å betale ned lånene ved Pham Ngoc Thach-filialen.

Den øverste folkeadvokaten konkluderte med at Truong My Lan i dette tilfellet hadde ervervet og praktisk talt holdt nesten det absolutte antallet aksjer i SCB Bank (fra 85 % til 91,5 % av aksjene), og dermed blitt en aksjonær med «makt» til å styre og drive, og i hovedsak manipulert alle aktiviteter for å tjene sine egne formål.

(Kilde: Tin Tuc Newspaper)

[annonse_2]
Kilde