Overføringer på 500 millioner VND eller mer må rapporteres til statsbanken: Siste oppdatering

Enkeltpersoner og organisasjoner som overfører penger fra 500 millioner VND er ikke pålagt å rapportere. Dette ansvaret ligger hos kommersielle banker og mellomliggende betalingsorganisasjoner.

I henhold til nye forskrifter i rundskriv 27/2025/TT-NHNN fra Vietnams statsbank , som trådte i kraft 1. november, må innenlandske overføringstransaksjoner med en verdi på 500 millioner VND eller mer, eller 1000 USD eller mer for internasjonale transaksjoner (inkludert utenlandsk valuta med tilsvarende verdi), rapporteres til statsbanken.

I tillegg må mistenkelige transaksjoner, som hyppige pengeoverføringer til mange forskjellige kontoer, også rapporteres for økonomisk tilsyn.

Personen eller organisasjonen som foretar pengeoverføringen er imidlertid ikke underlagt rapporteringsplikt. Dette ansvaret ligger hos kommersielle banker og mellomliggende betalingsorganisasjoner.

Finansinstitusjoner vil utarbeide transaksjonsrapporter ved hjelp av elektroniske data, inkludert fullstendig informasjon som navn på avsender- og mottakerbank, avsender og mottaker, kontonummer, beløp, valuta, formål og tidspunkt for transaksjonen.

Vietcombanks system er klart til automatisk å identifisere transaksjoner verdt 500 millioner VND eller mer, eller som viser tegn på unormalitet. Når det oppdages, vil banken sette sammen og sende en online rapport til statsbanken.

Andre store banker som VietinBank og mange innenlandske kredittinstitusjoner bekreftet også at de anvender lignende prosedyrer for å sikre at tilsynet utføres fullstendig og raskt.

En høytstående leder i State Bank sa at kravet om rapportering av store eller mistenkelige transaksjoner er å hjelpe forvaltningsorganer med å screene og oppdage uvanlige tegn, spesielt hvitvasking av penger, terrorfinansiering eller skjuling av opprinnelsen til ulovlige eiendeler.

Dette er et nødvendig skritt for å sikre at Vietnams finansielle system overholder internasjonale standarder for bekjempelse av hvitvasking av penger, samtidig som det forbedrer åpenhet og sikkerhet i elektroniske transaksjoner.

ANNONSE -annonsering

Kilde: https://baonghean.vn/chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-nhnn-cap-nhat-moi-nhat-10309719.html