* Kredittinstitusjonsvurderinger vil bli gjennomført årlig, basert på kriterier som kapitalsikkerhet, aktivakvalitet, styringskapasitet, forretningsytelse og likviditet. Vurderingsresultatene vil tjene som grunnlag for at State Bank of Vietnam skal vurdere å gi lisenser for nettverksutvidelse, lansere nye produkter og tjenester, og bestemme risikonivået i kreditthåndteringen. Derfor må forretningsbanker og filialer av utenlandske banker, fra og med november, gjennomgå sine styrings- og internkontrollsystemer for å oppfylle de nye kriteriene.
* Fra 1. november 2025 vil også State Bank of Vietnam (SBV) anvende rundskriv 27/2025/TT-NHNN utstedt 15. september 2025, om styrking av håndteringen av hvitvasking av penger i banksektoren. Følgelig må kredittinstitusjoner, betalingsformidlere, e-lommebøker og finansbørser gjennomføre periodiske risikovurderinger for hvitvasking av penger, klassifisere kunder etter risikonivå og rapportere elektroniske pengeoverføringstransaksjoner til SBVs avdeling for hvitvasking av penger. I tillegg må transaksjoner av store beløp, mistenkelige transaksjoner eller grensekryssende pengeoverføringer også rapporteres. Transaksjonsdata må lagres i minst 5 år og være lett tilgjengelige på forespørsel for inspeksjon eller etterforskning. Dette er et tiltak som tar sikte på å øke åpenheten om pengestrømmer i banksystemet og forbedre effektiviteten av arbeidet mot hvitvasking av penger.
* En annen policy som trer i kraft fra 15. november 2025, er rundskriv 33/2025/TT-NHNN, som endrer og supplerer rundskriv 17/2014/TT-NHNN om klassifisering, emballasje og levering av edle metaller og edelstener. Følgelig har Vietnams statsbank og kredittinstitusjoner fra midten av november lov til å levere og motta gullbarrer under kjøps-, salgs- eller bearbeidingskontrakter. Levering og mottak av gullbarrer må utføres i henhold til riktige prosedyrer, med juridisk dokumentasjon, tydelig forsegling, og mottakeren er ansvarlig for kvalitet og kvantitet.
Videre klassifiseres gull i tre grupper: smykkegull (med en renhet på 8 karat eller høyere), gullbarrer (med tydelige merkinger og spesifikasjoner) og rågull (i form av barrer, granulat eller stykker). Når det gjelder emballasje, pakkes gullbarrer av samme kvalitet i partier på 100 eller multipler av 100 (maksimalt 500 stykker), mens rågull pakkes i partier på 5 eller multipler av 5 barrer (maksimalt 25 barrer). Disse gullpartiene er pakket i forseglede esker i rustfritt stål med tydelig merket inspeksjonsinformasjon.
* Fra 18. november 2025, med unntak av noen bestemmelser som trer i kraft senere (1. april 2026), vil Vietnams statsbank også implementere rundskriv 30/2025/TT-NHNN utstedt 30. september 2025, som endrer og supplerer noen artikler i rundskriv 15/2024/TT-NHNN om levering av ikke-kontante betalingstjenester.
I henhold til de nye forskriftene må vietnamesiske statsborgere som bruker kontantløse betalingstjenester fremvise sitt statsborger-ID-kort eller elektronisk identifikasjon på nivå 2. Utlendinger bosatt i Vietnam må ha pass, tilsvarende dokument eller elektronisk identifikasjon på nivå 2. Betalingstjenesteleverandører er ansvarlige for å håndtere klager og rapporter om brudd, og må sørge for at det elektroniske betalingssystemet ikke avbrytes i mer enn 4 timer per år. Hvis avbruddstiden overstiger 30 minutter, eller vedlikehold ikke varsles på forhånd, må enheten rapportere til Vietnams statsbank innen 4 timer og sende inn en detaljert rapport innen 3 virkedager.
Den samtidige implementeringen av en rekke retningslinjer fra november 2025 viser at State Bank of Vietnam (SBV) akselererer ferdigstillelsen av det juridiske rammeverket for å forbedre styringskvaliteten i banksystemet, øke åpenheten og sikkerheten i finansielle transaksjoner, betalinger og gulltransaksjoner. Vurderingen av kredittinstitusjoner vil hjelpe tilsynsorganet med å få et mer helhetlig bilde av helsen til hver bank, og støtte bedre risikostyring. Sammen med dette gjenspeiler en skjerpet styring av hvitvasking av penger og kontroll av kontantløse betalingsaktiviteter retningen for digital transformasjon og modernisering av bank- og finansformidlersektoren, samtidig som risikoen som følge av elektroniske transaksjoner begrenses.
For banker, bedrifter og enkeltpersoner kan disse nye forskriftene øke kostnadene ved etterlevelse (som investering i risikostyringssystemer, kundeklassifisering, datalagring osv.), men til gjengjeld vil de styrke tilliten til finans- og betalingssystemene og gullmarkedet. For tjenestebrukere bidrar det å stramme inn kundeidentifikasjonsprosedyrer og standardisere gulllevering til å redusere risikoen for svindel og forfalskning, og øker åpenheten i finansiell virksomhet.
Kilde: https://baonghean.vn/tu-ngay-1-11-2025-nhieu-chinh-sach-moi-ve-tien-te-ngan-hang-duoc-ap-dung-10309537.html
Kommentar (0)