Van Thinh Phat-saken viser en lærdom i å kontrollere bankers kontantstrøm.

Ettermiddagen 23. november diskuterte nasjonalforsamlingen utkastet til lov om kredittinstitusjoner (med endringer) i salen.

Delegat Pham Van Hoa ( Dong Thap -delegasjonen) var enig i revisjonen av regelverket knyttet til å få slutt på krysseierskap, manipulasjon og dominans av banker fordi dette er et svært viktig spørsmål.

Faktisk har noen av bankene våre blitt tatt igjen tidligere. Ifølge delegaten er det viktig at bankene overvåker og følger med på tilfeller der bankeierne er store foretak. For denne gruppen er det nødvendig å spesifikt vurdere andelen aksjonærer blant eierne.

I disse bankene når ikke folks innskudd frem til låntakere eller bedrifter i nød. De som trenger å låne har det vanskelig, men aksjonærer og eiere av disse bankene kan låne veldig enkelt.

«Hvis vi ikke tar forholdsregler i tide og stopper det, er sannsynligheten for at en SCB oppstår svært høy», sa Hoa, og antydet at statsbanken må være mer oppmerksom, fordi ifølge informasjonen han har, finnes det for tiden banker som eies av bedriftseiere, som må vurderes nøye for å sikre sikkerheten.

«Ikke si at kredittgrensen er redusert til 10 % eller 15 %. Hvis for eksempel 10 % er tillatt, men dusinvis av aksjonærer låner 10 %, hvor mye penger vil det bli til sammen? Det er svært farlig for dem å ta ut penger samtidig. Vi foreslår at man er oppmerksom på dette området», understreket Hoa.

Delegat Pham Van Hoa, Dong Thap-delegasjonen (Foto: Quochoi.vn).

Delegat Trinh Xuan An ( Dong Nai -delegasjonen) nevnte også dette problemet og understreket at i henhold til den sentrale resolusjonen og nasjonalforsamlingens resolusjon må vi ikke bare håndtere, men også få slutt på situasjonen med krysseierskap.

Faktisk, gjennom SCB-saken og vurderingen av noen nåværende banker, mener delegatene at det er tre problemer: krysseierskap, dominans, manipulering av kredittsystemet, banksystemet, risikoskaping, ekstremt presserende problemer som må håndteres for å bygge sterke utviklingsbanker.

Herr An understreket at krysseierskap, dominans og manipulering av banker er svært sofistikerte og ofte usynlige triks.

«Men med dette usynlige og stadig skiftende objektet bruker vi verktøy slik loven har utformet, som å redusere eierandelsforholdet, redusere kredittgrensen og utvide objektene som ikke har lov til å holde posisjoner ... det vil si at vi bruker det synlige til å kontrollere det usynlige. Etter min mening er det ineffektivt», sa herr An.

Ifølge herr An er det viktig å fastslå hvilke enkeltpersoner og organisasjoner som er de reelle eierne av banken. Derfor må loven utvikle forskrifter for å bestemme hvilke enkeltpersoner og organisasjoner som har makt til å kontrollere og påvirke beslutningstaking i bankvirksomhet.

Delegat Trinh Xuan An, Dong Nai-delegasjonen (Foto: Quochoi.vn).

For å gjøre dette foreslo delegerte An å regulere to spesifikke problemstillinger: Det er nødvendig å gjøre personopplysningene til organisasjoner som er aksjonærer i kommersielle banker transparente, i stedet for å redusere eierandelsforholdet. Det er nødvendig å fastsette plikten til å utlevere informasjon til aksjonærer i både organisasjoner og enkeltpersoner, grupper av mennesker knyttet til å eie aksjer i kredittinstitusjoner over et bestemt nivå.

I tillegg sa delegatene at det er nødvendig å kontrollere kontantstrøm og kapitalkilder gjennom ikke-kontante betalingsmekanismer og anvende kontroll av personopplysninger.

«Dette stedet har svært spesifikke regler knyttet til kontantstrøm fordi kontantstrøm ikke kommer naturlig. Den må komme fra et sted, fra et individ. Van Thinh Phat-saken viser oss en slik lærdom», uttalte An.

Angående problemet som har blitt nevnt mange ganger, nemlig at noen andre står i hans/hennes navn, sa An at lovutkastets bestemmelse om at aksjonærer «ikke har lov til å bidra med kapital eller kjøpe aksjer i et kredittinstitusjon i navnet til en annen person eller juridisk enhet i noen form, unntatt i tilfeller av overdragelse som foreskrevet i loven» fortsatt er generell.

Problemet med å bruke et navn til å stille seg for et lån ble tydelig sett i den nylige SCB-saken. Utkastet til forskrift vil imidlertid bli svært vanskelig å håndtere.

«Hva er å bidra med kapital og kjøpe aksjer i et kredittinstitusjon under navnet til en annen person eller juridisk enhet? Hvordan vil denne forskriften bli implementert i praksis? Jeg foreslår svært spesifikke forskrifter for å ha et grunnlag og forebyggende metoder, spesielt mot «matrisen» som vi ofte eufemistisk kaller økosystemet skapt av «sjefene» og «madamene» bak bankene», foreslo herr An .

Kilde: https://www.nguoiduatin.vn/vu-van-thinh-phat-cho-thay-bai-hoc-ve-kiem-soat-dong-tien-ngan-hang-a637424.html