Uważaj na oszustwa związane z „fałszywymi rachunkami za przelewy”, które są powszechne

W dobie dynamicznego rozwoju technologicznego, płatności przelewem bankowym stały się popularną metodą, szczególnie w transakcjach online i sprzedaży bezpośredniej. Jednak ta wygoda niesie ze sobą również wiele zagrożeń, z których najbardziej rozpowszechnionym jest oszustwo z wykorzystaniem fałszywych zdjęć potwierdzających przelew lub tzw. „fałszywych rachunków za przelew”. Jest to coraz bardziej wyrafinowana forma oszustwa, która pada ofiarą wielu sprzedawców, zwłaszcza drobnych przedsiębiorców i właścicieli sklepów internetowych.

Wymyślny trik: „Fałszywy banknot, brak pieniędzy”

Oszustwa wykorzystujące fałszywe rachunki przelewowe często przebiegają według znanego, ale bardzo skutecznego scenariusza:

- Kupujący udaje przelew pieniędzy: Po wybraniu towaru oszust prosi o płatność przelewem bankowym. Skanuje kod QR lub wpisuje numer konta sprzedawcy, a następnie pokazuje na telefonie zdjęcie „udanej” transakcji.

- Korzystanie z oprogramowania do tworzenia fałszywych rachunków: Podejrzani korzystają z narzędzi do edycji zdjęć lub stron internetowych specjalizujących się w tworzeniu fałszywych rachunków, takich jak „taobillgia.com”, aby tworzyć obrazy potwierdzeń przelewu, które w 90-95% przypominają oryginały. Informacje takie jak imię i nazwisko odbiorcy, kwota, czas transakcji i kod transakcji są starannie podrabiane.

- Wykorzystywanie subiektywności sprzedawcy: Gdy klientów jest wielu lub sprzedawca się spieszy, nie sprawdza stanu konta bankowego, lecz wierzy w obraz transakcji i w ten sposób wydaje towar oszustowi.

- Zniknął po otrzymaniu towaru: Po otrzymaniu towaru sprawca szybko oddalił się z miejsca zdarzenia, zerwał kontakt i nie pozostawił po sobie śladu.

Fałszywy rachunek za przelew utworzony przez stronę internetową taobillgia (Zdjęcie: Nguoi lao dong)

Ta sztuczka spowodowała, że wielu sprzedawców niesłusznie straciło pieniądze. Właściciel sklepu spożywczego w Ho Chi Minh City powiedział, że właśnie padł ofiarą oszustwa z wykorzystaniem fałszywych przelewów.

Według opowieści, młody mężczyzna przyszedł kupić 3 skrzynki piwa Tiger i poprosił o zapłatę poprzez zeskanowanie kodu QR. Po dokonaniu płatności pokazał właścicielowi sklepu ekran swojego telefonu z informacją o udanej transakcji na kwotę 1,2 miliona VND. Widząc, że klient jedzie drogim motocyklem i że kwota jest zgodna z zamówieniem, sprzedawca pewnie zaniósł piwo do samochodu klienta.

Kiedy jednak wrócił, aby sprawdzić swoje konto, okazało się, że pieniądze jeszcze się nie pojawiły. Początkowo sądził, że to z powodu opóźnienia systemu, więc czekał dalej. Jednak następnego dnia, nawet po ponad tygodniu, kwota 1,2 miliona VND nadal nie pojawiła się na jego koncie.

Sprzedawca przyznał, że ponieważ uwierzył w ekran z informacją o pomyślnej transakcji, nie sprawdził od razu swojego konta. Po incydencie był zdenerwowany i powiedział, że to przestroga dla drobnych przedsiębiorców, aby nie dali się nabrać na podobne oszustwa.

Policja gminy Nhan Co (prowincja Lam Dong) poinformowała, że 9 sierpnia doszło do wielu przypadków oszustw z wykorzystaniem fałszywych przelewów pieniężnych w celu przywłaszczenia pieniędzy. Dwie osoby zidentyfikowane jako NHN (20 lat, zamieszkały w Dak Lak ) i LNQ (19 lat, zamieszkały w Vinh Long) z powodzeniem przeprowadziły 6 oszustw tego samego dnia, przywłaszczając łącznie 3,1 miliona VND od mieszkańców gmin Quang Tin i Nhan Co.

Wśród ofiar była pani TML (30 lat, mieszkanka gminy Nhan Co), która zgłosiła się na policję po odkryciu, że padła ofiarą oszustwa. Powiedziała, że gdy sprzedawała ryż w wiosce nr 8, dwóch młodych mężczyzn przyjechało na motocyklu, żeby kupić towar i jednocześnie zażądało wypłaty dodatkowych 700 000 VND w gotówce. Podczas płatności udawali, że przelewają zarówno pieniądze za ryż, jak i kwotę do wypłaty, po czym na ekranie telefonu wyświetlił się komunikat „przelano 780 000 VND”. Ufając jej, pani Le przekazała gotówkę, ale kiedy po południu sprawdziła konto, pieniędzy nie było.

Na podstawie przekazanych informacji policja szybko zweryfikowała i wyjaśniła działania N i Q. W agencji śledczej obaj przyznali się do stosowania podobnych sztuczek, aby oszukać łącznie 6 osób w ciągu jednego dnia, pobierając 3,1 miliona VND. Sprawa jest obecnie rozpatrywana zgodnie z przepisami.

Czujność jest kluczem do ochrony aktywów

Według eksperta ds. bezpieczeństwa informacji Huynha Trong Thua, fałszywe rachunki coraz częściej wyglądają jak prawdziwe dzięki nowoczesnej technologii i wyrafinowaniu cyberprzestępców. Strony internetowe oferujące tę usługę często korzystają z międzynarodowych nazw domen, aby uniknąć usunięcia. Ostrzegł on, aby zachować ostrożność, ponieważ dostęp do nich przez ciekawskich może prowadzić do utraty pieniędzy lub kradzieży danych.

Władze ostrzegają przed oszukańczą formą fałszerstwa udanych potwierdzeń przelewów pieniężnych (zdjęcie ilustracyjne)

Jeśli chodzi o sztuczkę polegającą na skutecznym podrabianiu potwierdzeń przelewów pieniężnych, według Departamentu Bezpieczeństwa Informacyjnego Ministerstwa Informacji i Łączności , ludzie powinni zwrócić uwagę na następujące oznaki identyfikacyjne:

- Oszuści stosują sztuczkę polegającą na zakupie towarów w dużych ilościach, pożyczaniu od ofiar większej ilości gotówki i przekazywaniu jej na spłatę długu.

- Badani zasugerowali przelanie pieniędzy za pośrednictwem bankowości internetowej do sprzedawcy. W rzeczywistości jednak nie doszło do prawdziwego przelewu, a jedynie do użycia oprogramowania do tworzenia fałszywych rachunków płatniczych, które następnie pokazali sprzedawcy, aby udowodnić, że przelew został zrealizowany. Zanim ofiary nie zobaczyły pieniędzy na swoich kontach i zorientowały się, że padły ofiarą oszustwa, „uciekły”.

Agencja policyjna zaleca:

- Aby uniknąć oszustwa, osoby korzystające z rachunków bankowych powinny zwracać szczególną uwagę na potwierdzenie przelewu i nie wydawać towarów nikomu, dopóki pieniądze nie znajdą się na ich koncie bankowym, nawet jeśli oszust dostarczy zdjęcie pomyślnie zrealizowanego przelewu.

- Uczestnicy transakcji powinni poczekać na powiadomienie o wpłynięciu pieniędzy z banku na ich konto, zamiast opierać się wyłącznie na zrzucie ekranu pomyślnego przelewu pieniężnego.

- Pamiętaj również, aby nikomu nie udostępniać swojej nazwy użytkownika, hasła aplikacji, kodu uwierzytelniającego OTP ani adresu e-mail, nawet jeśli dana osoba podaje się za pracownika banku lub agencji rządowej.

- W przypadku odkrycia, skontaktuj się z lokalną policją/policją gminną lub najbliższą jednostką policji w celu uzyskania instrukcji lub zgłoś przestępstwo za pomocą funkcji wysłania petycji o odniesienie się do bezpieczeństwa i porządku w aplikacji VNeID.

Oszustwa z wykorzystaniem fałszywych przelewów nie są nową formą oszustwa, ale stają się coraz bardziej popularne i wyrafinowane. W kontekście dynamicznego rozwoju transakcji elektronicznych, sprzedawcy, zwłaszcza drobni przedsiębiorcy i właściciele sklepów internetowych, muszą zdobyć wiedzę i umiejętności, aby kontrolować transakcje i zawsze zwracać uwagę na wszelkie podejrzenia o „udanym przelewie”.

Podnoszenie świadomości nie tylko pomaga chronić majątek osobisty, ale także przyczynia się do budowania bezpiecznego i transparentnego środowiska handlowego. Nie pozwól, aby subiektywność stała się ceną, jaką musisz zapłacić za pozornie niegroźne oszustwo.

Source: https://khoahocdoisong.vn/canh-giac-chieu-lua-bill-chuyen-khoan-gia-dang-hoanh-hanh-post2149046579.html