Należy zgłaszać przelewy pieniężne na kwotę 500 milionów VND lub większą.

(Dan Tri) - Zgodnie z niedawno wydanym Okólnikiem w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy, transakcje przekazów pieniężnych o wartości 500 milionów VND lub większej muszą zostać zgłoszone do Banku Państwowego.

Bank Państwowy Wietnamu wydał właśnie Okólnik 27/2025, który ma na celu wdrożenie szeregu przepisów Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Dokument ten wprowadza wiele nowych regulacji mających na celu poprawę skuteczności kontroli i zapobiegania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w działalności finansowej.

Jednym z ważniejszych punktów jest regulacja dotycząca zasad raportowania transakcji elektronicznych przekazów pieniężnych. Instytucje finansowe, dostawcy usług pośrednictwa płatniczego i powiązane jednostki muszą raportować transakcje, które osiągną określony próg.

Podmioty muszą zgłaszać transakcje przekazów pieniężnych z udziałem organizacji krajowych o wartości 500 milionów VND lub więcej albo równowartości w walucie obcej. W przypadku transakcji międzynarodowych próg raportowania obowiązuje, gdy wartość transakcji elektronicznych przekazów pieniężnych wynosi 1000 USD lub więcej.

Pracownicy banku przeprowadzają transakcje pieniężne (zdjęcie: Manh Quan).

Raport musi zawierać kompletne informacje o organizacji inicjującej i beneficjenta, nadawcy i odbiorcy, a także dane dotyczące numeru konta, kwoty, waluty, celu i daty transakcji. Informacje muszą zostać przesłane elektronicznie, co gwarantuje dokładność i terminowość, zgodnie z wymogami organu regulacyjnego.

Oprócz obowiązków sprawozdawczych instytucje finansowe muszą również proaktywnie sprawdzać, zawieszać lub odmawiać realizacji transakcji w przypadku wykrycia nieprawdziwych informacji lub oznak podejrzenia prania pieniędzy.

W rozporządzeniu określono również wartość i dokumenty, które należy przedstawić służbom celnym przy przewozie gotówki w walucie obcej, gotówki w dongach wietnamskich, papierów wartościowych, metali szlachetnych i kamieni szlachetnych o wartości przekraczającej określoną kwotę.

Wartość metali szlachetnych (z wyjątkiem złota) i kamieni szlachetnych wynosi od 400 milionów VND. Podobnie, wartość instrumentów transferowych wynosi 400 milionów VND lub więcej.

Wartość obcej waluty w gotówce, donga wietnamskiego w gotówce i złota, którą należy zadeklarować na odprawie celnej na przejściach granicznych przy wyjeździe lub wjeździe, musi być zgodna z obowiązującymi przepisami Banku Państwowego.

Nowy okólnik wchodzi w życie 1 listopada. Aby jednak dać organizacjom czas na przygotowanie się, Bank Państwowy przewidział okres przejściowy. Do 31 grudnia br. jednostki sprawozdawcze będą nadal stosować procedury wewnętrzne i zarządzanie ryzykiem zgodnie z obowiązującymi przepisami.

Source: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-se-phai-bao-cao-20250920081035281.htm