Zapobiegaj kupowaniu i sprzedawaniu studenckich kont płatniczych

Bank Państwowy Wietnamu (SBV) właśnie wydał dokument nr 4932 z dnia 13 czerwca 2024 r. dla Komitetów Ludowych prowincji i miast w celu koordynacji działań mających na celu zapobieganie kupowaniu i sprzedawaniu rachunków płatniczych studentów.

Zatem, poprzez monitorowanie i zrozumienie rzeczywistej sytuacji, wraz z informacjami zwrotnymi od Ministerstwa Bezpieczeństwa Publicznego , wykazano, że ostatnio w niektórych prowincjach i miastach zdarzały się sytuacje, w których przestępcy zwabiali studentów do otwierania kont płatniczych, a następnie przekazywali je tym podmiotom w celu korzystania z nich.

Przestępcy zwabiają i namawiają studentów, którzy otrzymali dowody osobiste, do zakładania kont płatniczych i płacą im za to. Podejrzani zapewniają studentom preinstalowane karty SIM do rejestracji w celu zakładania kont płatniczych oraz korzystania z bankowości internetowej i bankowości SMS.

Następnie osoby badane poprosiły studentów o zwrot telefonów, podanie powyższych informacji, hasła logowania, hasła uwierzytelniającego (OTP)... Osoby badane zbierały również dane biometryczne (twarz) studentów (Face ID) w celu weryfikacji tożsamości klientów, gdy o to proszono.

Konta te są często wykorzystywane do nielegalnych celów, takich jak pranie pieniędzy, unikanie płacenia podatków, oszustwa majątkowe, finansowanie terroryzmu itp.

W dokumencie wyraźnie stwierdzono, że czyny zabronione są szczegółowo uregulowane w artykule 6 Dekretu Rządowego nr 101 z dnia 22 listopada 2012 r.: Podawanie nieuczciwych informacji w trakcie świadczenia i korzystania z usług płatniczych oraz usług pośrednictwa płatniczego; Otwieranie lub prowadzenie anonimowych lub podszywających się pod nie kont płatniczych);

Dekret nr 52 z dnia 15 maja 2024 r., obowiązujący od 1 lipca 2024 r., zastępuje dekret 101/2012/ND-CP, który dodaje przepisy dotyczące czynów zabronionych w artykułach 8 ust. 3 i 5, w tym: podawanie nieuczciwych informacji związanych ze świadczeniem lub korzystaniem z usług płatniczych, usług pośrednictwa płatniczego itp.;

Bank Państwowy Wietnamu zwrócił się do Ludowych Komitetów prowincji i miast z prośbą o koordynację działań w celu zapobiegania kupowaniu i sprzedawaniu kont płatniczych studentów.

Otwieranie lub prowadzenie anonimowych lub podszywających się pod inne konta płatnicze lub portfeli elektronicznych; kupowanie, sprzedawanie, wynajmowanie, dzierżawienie, pożyczanie, pożyczanie kont płatniczych lub portfeli elektronicznych; wynajmowanie, dzierżawienie, kupowanie, sprzedawanie, otwieranie kart bankowych (z wyjątkiem anonimowych kart przedpłaconych); kradzież, zmowa w celu kradzieży, kupowanie, sprzedawanie informacji o koncie płatniczym, informacji o karcie bankowej, informacji o portfelu elektronicznym; Punkt h, klauzula 2, artykuł 5 Okólnika 23/2014/TT-NHNN (zmieniony i uzupełniony) stanowi, że posiadacze kont płatniczych nie mogą wynajmować ani pożyczać swoich kont płatniczych.

Powyższe naruszenia będą podlegać sankcjom administracyjnym zgodnie z postanowieniami klauzul 5 i 6 artykułu 26 Dekretu 88/ND-CP z dnia 14 listopada 2019 r. (zmienionego i uzupełnionego). W szczególności grzywna w wysokości od 40 mln VND do 50 mln VND zostanie nałożona za następujące czyny: wynajem, dzierżawa, pożyczanie, pożyczanie rachunków płatniczych, kupowanie i sprzedawanie informacji o rachunkach płatniczych w liczbie od 1 do mniej niż 10 rachunków płatniczych, która nie jest jeszcze na tyle poważna, aby uzasadniała postępowanie karne;

Kary pieniężne od 50 milionów do 100 milionów VND za następujące czyny: wynajem, dzierżawa, pożyczanie, pożyczanie rachunków płatniczych, kupowanie i sprzedawanie informacji o rachunkach płatniczych w liczbie 10 lub większej, które nie są jeszcze na tyle poważne, aby uzasadniały wszczęcie postępowania karnego.

Aby przyczynić się do rozwiązania powyższego problemu, zapewniając otwieranie i korzystanie z rachunków płatniczych zgodnie z prawem, Bank Państwowy zaleca, aby Ludowe Komitety prowincji i miast skoordynowały swoje działania w celu nakazania Departamentowi Informacji i Łączności, agencjom medialnym i prasie na tym obszarze wzmocnienia działalności propagandowej i ostrzegawczej skierowanej do ludzi, organizacji i osób fizycznych na tym obszarze;

Szczególnie dla studentów, uczniów i nieletnich o metodach i sztuczkach przestępców, obowiązujących przepisach prawnych, podnoszeniu świadomości przestrzegania prawa i podejmowaniu skutecznych działań zapobiegawczych, niepozwalających na wykorzystywanie ich do celów niezgodnych z prawem;

Polecenie, aby szkoły i placówki edukacyjne na tym obszarze dokładnie rozpowszechniały i niezwłocznie informowały wszystkich uczniów i rodziców o metodach i sztuczkach przestępców, zabronionych czynach przy otwieraniu i korzystaniu z rachunków płatniczych oraz przepisach dotyczących sankcji administracyjnych w celu zwiększenia świadomości przestrzegania prawa i zapobiegania wykorzystywaniu rachunków do celów niezgodnych z prawem .

Źródło: https://www.nguoiduatin.vn/ngan-chan-hoat-dong-mua-ban-tai-khoan-thanh-toan-cua-hoc-sinh-a668762.html