Wzrost kredytów jest stabilny, zysk VPBanku w trzecim kwartale wzrósł o 67% w porównaniu z analogicznym okresem

Po 3/4 drogi przez 2024, VPBank odnotował skonsolidowany wzrost zysku przed opodatkowaniem o ponad 67% w tym samym okresie, przy wkładzie całego ekosystemu. Bank utrzymał stabilny wzrost kredytów, promował działania windykacyjne i nadal ściśle kontrolował jakość aktywów. Utrzymanie dynamiki wzrostu Pod koniec pierwszych 9 miesięcy roku skonsolidowany zysk przed opodatkowaniem VPBanku osiągnął prawie 13,9 bln VND, co stanowi wzrost o ponad 67% w porównaniu z tym samym okresem w 2023 roku. Bank macierzysty wniósł ponad 13 bilionów VND, podczas gdy spółki zależne kontynuowały dynamikę wzrostu z poprzednich kwartałów. Skonsolidowany dochód operacyjny (TOI) banku wzrósł odpowiednio o prawie 23% w ciągu 9 miesięcy, osiągając ponad 44,6 bln VND. Poszczególne banki odnotowały wzrost o ponad 26%, osiągając 32 bln VND, przy czym głównym motorem wzrostu były dochody z odsetek. Wskaźnik kosztów do dochodów (CIR) banku macierzystego został również zoptymalizowany na poziomie 24% dzięki kompleksowej digitalizacji i automatyzacji procesów. Na dziewięciomiesięczny obraz wyników biznesowych VPBanku istotny wpływ miał FE Credit, który w trzecim kwartale odnotował zysk w wysokości prawie 300 miliardów VND. Jest to wynik silnego procesu restrukturyzacji firmy oferującej finansowanie konsumenckie, priorytetowego traktowania wyboru jakościowych segmentów klientów, promowania windykacji i udoskonalania aparatu operacyjnego. Co godne uwagi, działania mające na celu promowanie windykacji i wdrażanie technologii cyfrowej w całym obszarze działalności przyniosły również owoce dla całej grupy, gdy windykacja z tytułu skonsolidowanych długów objętych ryzykiem osiągnęła ponad 3,2 biliona VND w ciągu trzech kwartałów, co stanowi wzrost o ponad 90% w tym samym okresie. Dzięki zastosowaniu zróżnicowanych środków w zakresie obsługi złych długów, wskaźnik złych długów (NPL) zgodnie z Okólnikiem nr 11 banku macierzystego został utrzymany poniżej 3%, zgodnie z zaleceniami Banku Państwowego. Pod koniec trzeciego kwartału zaległy kredyt, wliczając pożyczki klienckie i obligacje korporacyjne poszczególnych banków, osiągnął ponad 581 bilionów VND, co stanowi wzrost o ponad 10% w porównaniu z początkiem roku i jest wyższe od średniej branżowej (8,5%). Kredyty zostały rozdysponowane do różnych segmentów i branż gospodarki , a kluczowe produkty to kredyty samochodowe, karty kredytowe itp. Wraz ze wzrostem kredytów banku macierzystego, podstawowy kredyt z segmentu finansów konsumenckich FE Credit nadal utrzymywał dynamikę wzrostu w porównaniu z końcem roku, a sprzedaż wypłat w pierwszych 9 miesiącach 2024 r. osiągnęła ten sam poziom, co w całym roku 2023, co pokazuje, że potrzeby klientów stopniowo powracają. Współpracując z rządem i bankiem państwowym w celu wsparcia osób i przedsiębiorstw dotkniętych niedawnym sztormem Yagi, VPBank wdrożył program mający na celu obniżenie stóp procentowych kredytów nawet o 1%, mający na celu przywrócenie produkcji i działalności gospodarczej oraz stabilizację sytuacji makroekonomicznej.

Bezpieczne i efektywne operacje Aby sprostać zapotrzebowaniu na stabilny wzrost kredytów, mobilizacja klientów i papiery wartościowe VPBanku są regulowane zgodnie ze wzrostem kredytów, mając na celu poprawę efektywności bilansu. Bank kontynuuje optymalizację portfela mobilizacji klientów i dywersyfikację międzynarodowych źródeł kapitału średnio- i długoterminowego. W trzecim kwartale VPBank i Japoński Bank Współpracy Międzynarodowej (JBIC) podpisały umowę kredytową o wartości do 150 milionów USD na finansowanie projektów w zakresie energii odnawialnej i przesyłu energii w Wietnamie, przyczyniając się do realizacji krajowego celu, jakim jest redukcja emisji netto do zera do 2050 r. W związku z tym koszt kapitału poszczególnych banków był nadal optymalizowany na poziomie 4,1% w trzecim kwartale i zmniejszył się o ponad 2% w porównaniu z całym rokiem 2023. Wskaźniki bezpieczeństwa płynności, takie jak wskaźnik LDR (82,3%), wskaźnik krótkoterminowych źródeł kapitału dla pożyczek średnio- i długoterminowych (24,6%), są na dobrym poziomie w porównaniu z regulacjami Banku Państwowego. Współczynnik wypłacalności (CAR) skonsolidowanego banku osiągnął 15,7%, nadal przodując w całej branży, tworząc silne podstawy wzrostu w nadchodzącym czasie. Optymalizacja możliwości, wykorzystanie mocnych stron Dzięki szerokiej wizji, w trzecim kwartale VPBank oficjalnie otworzył swój pierwszy flagowy oddział w Ho Chi Minh City, stając się pionierem przyszłych trendów bankowych w Wietnamie w erze cyfrowej i wspierając bank na drodze do podboju rynku międzynarodowego. Strategia inwestowania w nowy model oddziału, z łańcuchem usług, technologii, produktów i wyjątkowych usług, spełniających międzynarodowe standardy, ma zaspokoić zróżnicowane potrzeby wielu różnych grup klientów, pomagając poprawić doświadczenia, utrzymać obecnych klientów i przyciągnąć potencjalnych klientów, w tym klientów międzynarodowych z rozwijającego się segmentu bezpośrednich inwestycji zagranicznych (FDI). Wykorzystując okazję płynącą z silnej fali bezpośrednich inwestycji zagranicznych napływającej do Wietnamu, przy jednoczesnej optymalizacji współpracy ze strategicznym partnerem SMBC, decyzja o rozszerzeniu działalności na segment dużych klientów korporacyjnych, korporacji międzynarodowych i przedsiębiorstw FDI jest jednym ze strategicznych kroków banku. Po prawie 2 latach działalności, VPBank wzbogacił się o portfolio klientów z tytułu bezpośrednich inwestycji zagranicznych (FDI) liczących ponad 500 przedsiębiorstw oraz o dużą liczbę zasobów ludzkich w każdym z nich, które mogą w przyszłości stać się potencjalnymi klientami banku. Trzeci kwartał przyniósł współpracę między VPBankiem a Lotte C&F Vietnam, która stała się dla obu stron przesłanką do wykorzystania atutów obu stron i możliwości wynikających z silnej siły nabywczej rynku liczącego blisko 100 milionów ludzi. Podczas gdy VPBank oferuje szeroki wachlarz rozwiązań finansowych, produktów i usług, a także bogate zasoby do rozwoju dla firm w ekosystemie grupy, Lotte C&F pomaga w nawiązywaniu kontaktów i wprowadzaniu łańcucha produktów VPBanku do firm członkowskich, wspierając bank w rozbudowie sieci operacyjnej i zwiększeniu udziału w rynku w segmencie klientów FDI. Ponadto bank został strategicznym partnerem wietnamskiego producenta pojazdów elektrycznych BYD, oferując pakiety kredytowe dla nabywców samochodów z preferencyjnymi zasadami kredytowymi i usprawnionymi mechanizmami kredytowymi. Według najnowszej oceny Brand Finance, wartość marki VPBank w 2024 roku wzrosła o prawie 6% w porównaniu z rokiem 2023, osiągając 1,35 miliarda dolarów, co plasuje bank w pierwszej dziesiątce najcenniejszych marek w Wietnamie w 2024 roku. Źródło: https://nhandan.vn/tin-dung-tang-truong-on-dinh-loi-nhuan-3-quy-cua-vpbank-tang-67-so-voi-cung-ky-post839301.html