Dzięki stabilnemu wzrostowi akcji kredytowej, zyski VPBanku w pierwszych trzech kwartałach wzrosły o 67% w porównaniu z analogicznym okresem ubiegłego roku.

Po trzech kwartałach 2024 roku VPBank odnotował skonsolidowany wzrost zysku przed opodatkowaniem o ponad 67% rok do roku, napędzany przez cały ekosystem. Bank utrzymał stabilny wzrost kredytów, zintensyfikował działania windykacyjne i nadal ściśle kontrolował jakość aktywów. Utrzymanie dynamiki wzrostu: Na koniec pierwszych dziewięciu miesięcy skonsolidowany zysk przed opodatkowaniem VPBanku osiągnął prawie 13,9 bln VND, co stanowi wzrost o ponad 67% w porównaniu z analogicznym okresem w 2023 roku. Bank macierzysty wniósł ponad 13 bilionów VND, podczas gdy jego spółki zależne kontynuowały trend wzrostowy z poprzednich kwartałów. W rezultacie skonsolidowany dochód operacyjny (TOI) banku wzrósł o prawie 23% w ciągu pierwszych dziewięciu miesięcy, osiągając ponad 44,6 bln VND. Indywidualny bank odnotował wzrost o ponad 26%, osiągając 32 bln VND, przy czym głównym motorem wzrostu były dochody z odsetek. Wskaźnik kosztów operacyjnych do dochodów (CIR) banku macierzystego został zoptymalizowany na poziomie 24% dzięki kompleksowej digitalizacji i automatyzacji procesów. Na dziewięciomiesięczne wyniki biznesowe VPBanku istotny wpływ ma FE Credit, który w trzecim kwartale odnotował zysk w wysokości prawie 300 mld VND. Jest to wynik intensywnego procesu restrukturyzacji firmy oferującej finansowanie konsumenckie, w ramach którego priorytetowo traktowano dobór wysokiej jakości segmentów klientów, zwiększono windykację należności i usprawniono strukturę operacyjną. Co istotne, działania mające na celu zwiększenie windykacji należności i wdrożenie technologii cyfrowej w ciągu całego roku przyniosły również pozytywne rezultaty dla całej grupy, a skonsolidowane odzyski z tytułu długu zarządzanego ryzykiem przekroczyły 3,2 bln VND w pierwszych trzech kwartałach, co stanowi wzrost o ponad 90% w porównaniu z analogicznym okresem ubiegłego roku. Dzięki zastosowaniu zróżnicowanych środków restrukturyzacji złych długów, wskaźnik kredytów niespłacanych (NPL) banku macierzystego, zgodnie z zapisami Okólnika nr 11, utrzymuje się poniżej 3%, zgodnie z regulacjami Banku Państwowego Wietnamu. Pod koniec trzeciego kwartału, saldo kredytowe banku, wliczając kredyty dla klientów i obligacje korporacyjne, osiągnęło ponad 581 bilionów VND, co stanowi wzrost o ponad 10% w porównaniu z początkiem roku i jest wyższe od średniej w branży (8,5%). Kredyty były udzielane w różnych segmentach i sektorach gospodarki , a kluczowe produkty to kredyty samochodowe i karty kredytowe. Wraz ze wzrostem kredytów banku macierzystego, podstawowy kredyt z segmentu finansów konsumenckich FE Credit kontynuował dynamikę wzrostu w porównaniu z końcem roku, a sprzedaż wypłat w pierwszych dziewięciu miesiącach 2024 r. osiągnęła poziom równoważny całemu rokowi 2023, co wskazuje, że popyt ze strony klientów stopniowo powraca. We współpracy z rządem i Bankiem Państwowym Wietnamu wspierającym osoby i firmy dotknięte tajfunem Yagi, VPBank wdrożył program mający na celu obniżenie stóp procentowych kredytów nawet o 1%, mający na celu przywrócenie produkcji i działalności gospodarczej oraz stabilizację sytuacji makroekonomicznej.

Bezpieczne i efektywne operacje : Aby sprostać rosnącemu zapotrzebowaniu na kredyty, depozyty klientów i papiery wartościowe VPBanku są odpowiednio regulowane zgodnie ze wzrostem kredytów, mając na celu poprawę efektywności bilansu. Bank nadal optymalizuje portfel depozytów klientów i dywersyfikuje międzynarodowe źródła finansowania średnio- i długoterminowego. W trzecim kwartale VPBank i Japoński Bank Współpracy Międzynarodowej (JBIC) podpisały umowę kredytową o wartości do 150 milionów dolarów amerykańskich na finansowanie projektów w zakresie energii odnawialnej i przesyłu energii w Wietnamie, przyczyniając się do realizacji krajowego celu osiągnięcia zerowej emisji netto do 2050 roku. W rezultacie indywidualny koszt kapitału banku był nadal optymalizowany na poziomie 4,1% w trzecim kwartale i zmniejszył się o ponad 2% w porównaniu z całym rokiem 2023. Wskaźniki bezpieczeństwa płynności, takie jak wskaźnik LDR (82,3%) i stosunek finansowania krótkoterminowego do pożyczek średnio- i długoterminowych (24,6%), były na dobrych poziomach w porównaniu z regulacjami Banku Państwowego Wietnamu. Skonsolidowany współczynnik wypłacalności (CAR) banku osiągnął 15,7%, nadal będąc liderem w branży i tworząc solidne podstawy dla przyszłego wzrostu. Optymalizacja możliwości, wykorzystanie mocnych stron : Z szeroką wizją, w trzecim kwartale tego roku, VPBank oficjalnie otworzył swój pierwszy flagowy oddział w Ho Chi Minh City, stając się pionierem przyszłych trendów bankowych w Wietnamie w erze cyfrowej i wspierając bank na drodze do podboju rynku międzynarodowego. Oczekuje się, że strategia inwestycyjna w nowy model oddziału, z siecią doskonałych udogodnień, technologii, produktów i usług spełniających międzynarodowe standardy, zaspokoi zróżnicowane potrzeby różnych segmentów klientów, poprawiając doświadczenia klientów, utrzymując obecnych klientów i przyciągając potencjalnych klientów, w tym klientów międzynarodowych z rozwijającego się segmentu bezpośrednich inwestycji zagranicznych (FDI). Korzystając z okazji płynącej z silnego napływu bezpośrednich inwestycji zagranicznych do Wietnamu, przy jednoczesnej optymalizacji partnerstwa ze strategicznym partnerem SMBC, decyzja o rozszerzeniu działalności na duże korporacje, korporacje międzynarodowe i segmenty działalności FDI jest jednym ze strategicznych posunięć banku. Po prawie dwóch latach działalności, VPBank rozszerzył portfolio o ponad 500 firm z branży BIZ, a każda z nich dysponuje znaczącą liczbą pracowników, którzy w przyszłości mogą stać się potencjalnymi klientami banku. W trzecim kwartale VPBank nawiązał współpracę z Lotte C&F Vietnam, co położyło podwaliny pod wykorzystanie obu stron i wykorzystanie silnej siły nabywczej rynku liczącego blisko 100 milionów klientów. Podczas gdy VPBank oferuje szeroki wachlarz rozwiązań finansowych, produktów i usług, a także bogate zasoby do rozwoju dla firm w swoim ekosystemie, Lotte C&F pomaga nawiązać kontakt i wprowadzić ofertę produktów VPBanku do swoich firm członkowskich, wspierając bank w rozbudowie sieci i zwiększeniu udziału w rynku w segmencie klientów BIZ. Ponadto bank został strategicznym partnerem wietnamskiego producenta pojazdów elektrycznych BYD, oferując pakiety kredytowe dla nabywców samochodów z preferencyjnymi zasadami kredytowania i usprawnionymi mechanizmami kredytowymi. Według najnowszej oceny Brand Finance, wartość marki VPBank w 2024 roku wzrosła o prawie 6% w porównaniu z rokiem 2023, osiągając 1,35 miliarda dolarów, co plasuje bank w pierwszej dziesiątce najcenniejszych marek w Wietnamie w 2024 roku. Źródło: https://nhandan.vn/tin-dung-tang-truong-on-dinh-loi-nhuan-3-quy-cua-vpbank-tang-67-so-voi-cung-ky-post839301.html