TPBank wdraża system ostrzegania przed ryzykiem oszustw w kanałach transakcyjnych

(Dan Tri) - Aby stawić czoła coraz bardziej wyrafinowanym oszustwom, TPBank uruchomił system ostrzegania o ryzykownych przelewach pieniężnych – automatycznie ostrzega i blokuje transakcje w przypadku wykrycia oznak oszustwa na rachunku odbiorcy.

W obliczu fali przestępczości związanej z zaawansowanymi technologiami, która wybucha w Wietnamie i obejmuje tysiące oszustw związanych z przelewami pieniężnymi rocznie, banki stoją pod dużą presją, aby chronić swoich klientów przed ryzykiem utraty pieniędzy na ich kontach.

W tym kontekście TPBank stał się pionierem w zakresie wdrażania synchronicznego systemu ostrzegania o ryzyku oszustw we wszystkich kanałach transakcyjnych: TPBank App, TPBank Biz, bankomatach/LiveBank i przy okienkach.

Dzięki temu rozwiązaniu klienci mogą szybko identyfikować konta beneficjentów wykazujące oznaki nieprawidłowości, zapobiegając w ten sposób oszustwom finansowym już na samym początku transakcji.

Integracja danych SIMO, wzmacniająca warstwę aktywnej obrony

Nowa funkcja TPBanku działa w oparciu o bezpośrednie połączenie z systemem SIMO (System Inteligentnego Monitoringu i Nadzoru) wdrożonym przez Bank Państwowy Wietnamu . SIMO to centralna platforma wymiany informacji o podejrzeniach oszustw na kontach pomiędzy bankami, instytucjami finansowymi i agencjami regulacyjnymi.

Ponadto TPBank nawiązał bezpośredni kontakt z danymi Ministerstwa Bezpieczeństwa Publicznego - A05, aby zdywersyfikować źródła ostrzeżeń.

TPBank ostrzega przed oszustwami (zrzut ekranu).

W przypadku wykrycia oznak zagrożenia na rachunku beneficjenta, system TPBank automatycznie aktywuje mechanizm ostrzegawczy lub zablokuje transakcję, w zależności od jej stopnia. Przyczynia się to do przerwania łańcucha nielegalnego obiegu pieniędzy, zwiększając jednocześnie możliwości zapobiegania szkodom dla klientów.

Automatyczne ostrzeżenia według poziomu ryzyka, elastyczne i przejrzyste

System ostrzegania o ryzyku TPBanku został zaprojektowany tak, aby działał w pełni automatycznie i wyświetlał komunikaty tylko w przypadku nietypowych transakcji. Mechanizm zarządzania ryzykiem jest jasno podzielony na dwa poziomy, aby zapewnić elastyczność i optymalną wydajność.

W przypadku kont beneficjentów, które są monitorowane lub charakteryzują się niskim poziomem ryzyka, system wyświetli ostrzeżenie bezpośrednio w interfejsie transakcji, zalecając klientom dokładne rozważenie decyzji przed kontynuowaniem. W takim przypadku klienci nadal mają pełne prawo do podjęcia decyzji o realizacji lub anulowaniu transakcji.

Odwrotnie, jeśli system ustali, że konto odbiorcy jest zaangażowane w oszustwo lub znajduje się na zweryfikowanej liście kont wysokiego ryzyka, TPBank proaktywnie odmówi przetworzenia transakcji, co oznacza, że ​​klient nie będzie mógł dokonać przelewu pieniężnego w żadnej formie.

To wielowarstwowe podejście zapewnia użytkownikom proaktywną ochronę, nie wpływając na legalne transakcje, gwarantując równowagę między bezpieczeństwem a płynną obsługą klienta.

TPBank wysyła użytkownikom ostrzeżenia w przypadku wykrycia nietypowych znaków na kontach odbiorców (zrzut ekranu).

Synchronizuj kanały, ujednolicaj doświadczenia i zapewnij kompleksową ochronę

Funkcja ostrzegania o ryzyku jest zintegrowana synchronicznie ze wszystkimi platformami transakcyjnymi TPBank. Gdy klienci zlecają przelewy pieniężne w aplikacji TPBank, TPBank Biz lub bankomatach/LiveBank, system powiadomi ich bezpośrednio, jeśli rachunek odbiorcy wykaże podejrzane oznaki.

W przypadku transakcji dokonywanych w kasie, klienci są informowani o tym fakcie bezpośrednio przez kasjerów w momencie dokonywania transakcji.

Ważne jest to, że funkcja ta została zaprojektowana w sposób umożliwiający „inteligentne ukrywanie i pokazywanie”, co oznacza, że ​​nie wpływa ona na normalne korzystanie z urządzenia, lecz jest zawsze gotowa do aktywacji w razie wystąpienia ryzyka.

W kierunku przejrzystego i bezpiecznego ekosystemu finansowego

Będąc pionierem w powszechnym stosowaniu technologii SIMO, TPBank wykazuje proaktywną rolę w strategii zapobiegania oszustwom finansowym, przyczyniając się jednocześnie do budowy bezpiecznego i przejrzystego środowiska płatniczego dla całej branży.

Statystyki pokazują, że po krótkim okresie próbnego działania w kilku dużych bankach, system ostrzegania SIMO pomógł zablokować dziesiątki tysięcy podejrzanych transakcji, zapobiegając stratom użytkowników rzędu setek miliardów dongów. Wdrożenie systemu we wszystkich kanałach transakcyjnych TPBanku świadczy o jego silnym zaangażowaniu w bezpieczeństwo finansowe społeczności.

To nie tylko krok naprzód technologiczny, ale również praktyczne działanie pokazujące społeczną odpowiedzialność TPBanku w kontekście coraz bardziej złożonych przestępstw finansowych.

Source: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/tpbank-trien-khai-he-thong-canh-bao-rui-ro-lua-dao-tren-cac-kenh-giao-dich-20251103162406523.htm