A ACB bloqueou transações de 10.000 contas suspeitas de fraude.

Aplicando tecnologia avançada para proteger as contas dos clientes, a estratégia de segurança em múltiplas camadas ajudao ACB a detectar e alertar sobre riscos, proporcionando tranquilidade ao usar os serviços bancários digitais.

Serviço bancário digital ACB ONE - Foto: ACB

No terceiro trimestre de 2024, o ACB Bank informou que monitorou e incluiu em listas negras quase 10.000 contas suspeitas em seus bancos, a fim de suspender temporariamente as transações nessas contas e evitar prejuízos aos clientes, e que o número de casos de fraude diminuiu em 50%.

Serviços bancários com segurança em múltiplas camadas para clientes

Segundo representantes do banco, as soluções de segurança são sempre concebidas para garantir a prevenção e a limitação dos riscos nas transações online.

Na camada de defesa, o banco realiza uma revisão das informações de novos clientes, elimina proativamente contas não registradas por meio dos métodos de identificação eKYC e IDCheck, comparando-os com os dados de identificação do cidadão armazenados no Ministério da Segurança Pública , e implementa simultaneamente o registro por autenticação facial com cartões de identificação do cidadão com chip quando os clientes abrem contas online (eKYC),... prevenindo efetivamente a falsificação de documentos de identidade ao realizar transações bancárias.

Por outro lado, o banco também atualiza continuamente as informações sobre contas fraudulentas, ajudando o sistema a identificar e alertar imediatamente os clientes caso estejam prestes a transferir dinheiro para uma conta na lista de suspeitos. Isso não só protege os clientes, como também ajuda a prevenir as atividades de indivíduos fraudulentos.

Até o momento, a "lista negra" registrou cerca de 10.000 contas bancárias, e as transações para essas contas também foram suspensas para evitar prejuízos aos clientes.

O banco atualiza continuamente as informações sobre contas fraudulentas, ajudando o sistema a identificar e alertar imediatamente os clientes caso estejam prestes a transferir dinheiro para uma conta na lista de suspeitas. - Foto: ACB

Houve muitos casos em que clientes foram vítimas de golpes aplicados por pessoas que se faziam passar por entregadores e solicitavam transferências de pagamento. No entanto, quando os clientes tentavam transferir dinheiro, o sistema ACB ONE exibia um aviso de conta inválida, impedindo a transação.

Outra forma bastante popular é a criação de sites e páginas de informação falsos, utilizando o nome da Frente da Pátria Vietnamita para mobilizar e pedir doações e apoio às províncias e cidades afetadas pela tempestade nº 3. Os bancos têm prevenido essa prática proativamente, utilizando um sistema para identificar operações de transferência incomuns e impedir que os clientes realizem transações fraudulentas.

A Sra. PH Nam disse: "Felizmente, o sistema do banco bloqueou prontamente a conta devido à suspeita de transações incorretas. Obrigada, banco. Fui tão ingênua que quase perdi todo o meu dinheiro."

Outro cliente também teve sua identidade roubada pelo Facebook, que se fez passar por um parente para pedir dinheiro emprestado, mas o banco bloqueou prontamente a transação, protegendo a conta: "Eu transferi dinheiro para a conta de um parente que me pediu, mas a transação foi bloqueada porque suspeitei que se tratava de uma conta fraudulenta. Quando questionei o banco, descobri que havia caído em um golpe. O sistema possui tecnologia para identificar riscos por meio do comportamento das transações. Felizmente, o banco tem uma boa segurança, caso contrário, eu não saberia quanto dinheiro havia perdido."

Os clientes foram enganados e caíram em um golpe, mas não perderam dinheiro porque o sistema de segurança do banco bloqueou as transações para contas na lista de suspeitos - Foto: ACB

O aplicativo ACB ONE Digital Banking também está equipado com as tecnologias mais avançadas, capazes de identificar e alertar os usuários quando seus dispositivos móveis apresentarem sinais de ataque por fatores externos, como malware, causando perda de controle do aparelho e risco de perda de dinheiro na conta. Ao detectar transações suspeitas, o banco intervém proativamente para impedir as transferências.

Os clientes também serão notificados caso haja malware, spyware ou dispositivos inseguros devido a interferência não autorizada ou controle remoto a partir de outro dispositivo.

De acordo com a Decisão nº 2345/QD-NHNN, de julho passado, o banco também implementou simultaneamente uma combinação de autenticação facial com o ACB Safekey – um método de autenticação de transações online com código OTP diretamente no aplicativo, garantindo que os dados correspondam exatamente aos dados biométricos armazenados no chip do documento de identidade emitido pela polícia, atuando como uma importante linha de defesa para prevenir fraudes, mesmo quando o fraudador utiliza tecnologia Deepfake sofisticada.

Os clientes podem ficar tranquilos, pois não apenas suas contas, mas também suas transações são garantidamente legítimas. Mesmo que sua identidade seja roubada, os criminosos terão dificuldade em acessar seu dinheiro. Até o momento, mais de 1,5 milhão de contas foram cadastradas com sucesso para autenticação facial, e o número de casos de fraude diminuiu em 50%.

Além disso, em conformidade com as Circulares 17 e 18/2024/TT-NHNN do Banco Central, o banco também recomenda que todos os clientes se cadastrem para autenticação facial com um cartão de identificação com chip até 1º de janeiro de 2025, a fim de evitar a interrupção de todas as transações online com contas de pagamento, cartões no ACB ONE Digital Bank e saques em caixas eletrônicos.

Especialmente para clientes cujos documentos de identificação (RG/CPF/outros documentos de identificação) estejam prestes a expirar, a fim de evitar o bloqueio temporário de saques em suas contas bancárias e transações com cartão a partir de 1º de janeiro de 2025, os clientes precisam se cadastrar proativamente para obter um novo documento de identificação junto à autoridade competente e, em seguida, atualizar o novo documento de identificação junto ao ACB.

Não existe defesa perfeita.

É inegável que não só o ACB, mas todo o sistema bancário está se esforçando para aprimorar o ecossistema digital e prevenir riscos no ciberespaço para os clientes. No entanto, a imprensa ainda noticia regularmente casos de perda de contas em redes sociais, fraudes em investimentos online ou até mesmo contas bancárias perdidas...

Esses eventos nos lembram que: os métodos de segurança mais modernos não conseguem criar uma defesa perfeita, pois as brechas também podem vir dos próprios usuários.

Não existe escudo de defesa perfeito, pois a brecha pode vir do próprio usuário - Foto: ACB

Aumentar a conscientização e a compreensão dos princípios de transações seguras é sempre uma primeira linha de defesa sólida. O banco afirma que o banco digital continua sendo um canal de transação seguro e conveniente, desde que os clientes estejam plenamente informados sobre segurança. Os clientes devem realizar transações, entrar em contato e relatar ocorrências somente pelos canais oficiais do banco (acb.com.vn, página do Asia Commercial Bank no Facebook, aplicativo ACB ONE Digital Banking/ ACB ONE BIZ/ ACB ONE PRO), Central de Atendimento ao Cliente 1900 54 54 86 ou (028) 38 247 247 ou no caixa, e não por meio de outros sites ou aplicativos.

Nos casos em que uma transação tenha ocorrido, a equipe de resposta rápida também auxiliará no bloqueio da conta (dependendo da situação) e, ao mesmo tempo, orientará o cliente a registrar uma queixa junto às autoridades para minimizar os danos.

Fonte: https://tuoitre.vn/acb-ngan-chan-giao-dich-10-000-tai-khoan-nghi-ngo-gian-lan-20241031181153579.htm