ACB bloqueia transações de 10 mil contas suspeitas de fraude

Aplicando tecnologia avançada para proteger contas de clientes, a estratégia de segurança em várias camadas ajudao ACB a detectar e alertar sobre riscos, trazendo tranquilidade ao usar serviços bancários digitais.

Serviço bancário digital ACB ONE - Foto: ACB

No terceiro trimestre de 2024, o ACB Bank informou que monitorou e colocou na lista negra quase 10.000 contas suspeitas em bancos, a fim de suspender temporariamente as transações nessas contas para evitar perdas aos clientes, e o número de casos de fraude diminuiu 50%.

Segurança bancária multicamadas para clientes

Segundo representantes do banco, as soluções de segurança são sempre projetadas para garantir a prevenção e a limitação de riscos nas transações online.

Para a camada de defesa, o banco realiza uma revisão das informações de novos clientes, elimina proativamente contas não registradas por meio dos métodos de identificação eKYC e IDCheck em comparação com dados de identificação de cidadãos armazenados no Ministério da Segurança Pública e, simultaneamente, implementa o registro de autenticação facial com cartões de identificação de cidadãos com chip quando os clientes abrem contas on-line (eKYC),... prevenindo efetivamente a falsificação de documentos de identificação ao realizar transações com o banco.

Por outro lado, o banco também atualiza continuamente informações sobre contas fraudulentas, ajudando o sistema a identificar e alertar imediatamente os clientes caso estejam prestes a transferir dinheiro para uma conta na lista de suspeitos. Isso não apenas protege os clientes, mas também ajuda a prevenir as atividades de pessoas fraudulentas.

Até o momento, a "lista negra" registrou até 10.000 contas de bancos, e as transações para essas contas também foram suspensas para evitar danos aos clientes.

O banco atualiza continuamente informações sobre contas fraudulentas, ajudando o sistema a identificar e alertar imediatamente os clientes caso estejam prestes a transferir dinheiro para uma conta na lista suspeita - Foto: ACB

Houve muitos casos em que clientes foram enganados por falsos agentes de entrega que solicitavam transferências de dinheiro. No entanto, quando os clientes transferem dinheiro, o sistema ACB ONE exibe um aviso de conta inválida, impedindo os clientes de realizar a transação.

Outra forma bastante popular é falsificar sites e páginas de informação usando o nome da Frente Pátria do Vietnã para mobilizar e pedir caridade e apoio às províncias e cidades afetadas pela tempestade nº 3. Os bancos têm evitado isso proativamente usando um sistema para identificar transferências de dinheiro incomuns e impedir que os clientes façam transações fraudulentas.

A Sra. PH Nam disse: "Felizmente, o sistema do banco bloqueou a conta imediatamente devido à suspeita de transações incorretas. Obrigada, banco. Fui tão ingênua que quase perdi todo o meu dinheiro."

Outro cliente também foi representado pelo Facebook como parente para pedir dinheiro emprestado, mas o banco imediatamente bloqueou a transação para proteger a conta: "Acabei de transferir dinheiro para a conta de um parente que me pediu para enviá-lo, mas ela foi bloqueada porque suspeitei que eu tivesse feito uma transação com uma conta fraudulenta. Quando perguntei, descobri que havia sido enganado. O sistema possui tecnologia para identificar riscos por meio do comportamento das transações. Felizmente, o banco tem uma boa segurança, caso contrário, não sei quanto dinheiro foi enganado."

Clientes foram atraídos para um golpe, mas não perderam dinheiro porque o sistema de segurança do banco bloqueou transações para contas na lista de suspeitos - Foto: ACB

O aplicativo ACB ONE Digital Banking também conta com as tecnologias mais avançadas, capazes de identificar e alertar os usuários quando os dispositivos móveis apresentarem sinais de ataque por fatores externos, como malware, causando perda de controle do dispositivo e risco de perda de dinheiro na conta. Ao identificar sinais de transações suspeitas, o banco impedirá proativamente as transferências de dinheiro.

Os clientes também serão notificados se houver malware, spyware ou dispositivos inseguros devido à interferência não autorizada ou controle remoto de outro dispositivo.

De acordo com a Decisão nº 2345/QD-NHΝΝ, em julho passado, o banco também implantou simultaneamente um combo de autenticação facial combinado com o ACB Safekey - um método de autenticação de transações on-line com códigos OTP diretamente no aplicativo, garantindo que os dados correspondam exatamente aos dados biométricos armazenados no chip do cartão de identificação do cidadão emitido pela agência policial, atuando como uma importante linha de defesa para evitar fraudes, mesmo quando o fraudador usa a sofisticada tecnologia Deepfake.

Os clientes podem ter a certeza de que não apenas suas contas, mas também suas transações são garantidamente "autênticas". Mesmo que sua identidade seja roubada, os criminosos terão dificuldade em obter seu dinheiro. Até o momento, mais de 1,5 milhão de contas foram registradas com sucesso para autenticação facial, e o número de casos de fraude diminuiu 50%.

Além disso, em conformidade com as Circulares 17 e 18/2024/TT-NHNN do Banco do Estado, o banco também recomenda que todos os clientes se registrem para autenticação facial com um cartão de identificação de cidadão/carteira de identidade com chip incorporado antes de 1º de janeiro de 2025 para evitar a interrupção de todas as transações on-line com contas de pagamento, cartões no ACB ONE Digital Bank e saques em caixas eletrônicos.

Especialmente para clientes cujos documentos de identificação (carteira de identidade/carteira de identidade de cidadão/outros documentos de identificação) estão prestes a expirar, para evitar o bloqueio temporário de transações de saque em dinheiro em contas de pagamento e transações com cartão a partir de 1º de janeiro de 2025, os clientes precisam se registrar proativamente para novos documentos de identificação na autoridade competente e, em seguida, atualizar os novos documentos de identificação com o ACB.

Não existe defesa perfeita.

É inegável que não apenas o ACB, mas todo o sistema bancário está se esforçando para aprimorar o ecossistema digital e prevenir riscos para os clientes no ciberespaço. No entanto, a imprensa ainda noticia regularmente incidentes de perda de contas em redes sociais, fraudes em investimentos online ou até mesmo contas bancárias perdidas...

Esses eventos nos lembram que: Os métodos de segurança mais modernos não podem criar uma defesa perfeita. Porque a brecha também pode vir dos próprios usuários.

Não existe escudo de defesa perfeito, pois a brecha pode vir do usuário - Foto: ACB

Conscientizar e compreender os princípios de transações seguras é sempre uma primeira linha de defesa sólida. O banco afirma que o banco digital continua sendo um canal de transações seguro e conveniente, desde que os clientes estejam totalmente equipados com conhecimento sobre segurança. Os clientes somente realizam transações, entram em contato e relatam informações por meio dos canais oficiais do banco (acb.com.vn, página de fãs do Asia Commercial Bank ACB, aplicativo de banco digital ACB ONE/ ACB ONE BIZ/ ACB ONE PRO), Central de Atendimento ao Cliente, 1900 54 54 86 ou (028) 38 247 247 ou no balcão de transações, e não por meio de qualquer outro site ou aplicativo.

Nos casos em que ocorreu uma transação, a equipe de resposta rápida também dará suporte ao bloqueio de contas (dependendo de cada situação) e, ao mesmo tempo, orientará os clientes a denunciar às autoridades para limitar os danos aos clientes.

Fonte: https://tuoitre.vn/acb-ngan-chan-giao-dich-10-000-tai-khoan-nghi-ngo-gian-lan-20241031181153579.htm