Como a Sra. Truong My Lan conseguiu sacar mais de um milhão de bilhões de VND do SCB?

A Sra. Truong My Lan e seus cúmplices tomaram emprestado mais de 1.066 trilhões de VND.

De acordo com a conclusão da investigação, de 1º de janeiro de 2012 a 7 de outubro de 2022, o SCB Bank concedeu empréstimos e desembolsou fundos para 1.366 clientes, dos quais a Sra. Truong My Lan e seus cúmplices foram responsáveis ​​por 2.527 empréstimos, totalizando mais de 1,066 trilhão de VND. Em 17 de outubro de 2022, havia 857 clientes com 1.284 empréstimos, com um saldo devedor de 677,286 bilhões de VND (incluindo 483,971 bilhões de VND de principal e 193,315 bilhões de VND em juros e taxas; esses empréstimos são do grupo 5, sem possibilidade de recuperação). O saldo devedor dos empréstimos da Sra. Truong My Lan representa 93% do saldo devedor total dos 23.042 empréstimos em aberto.

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Os resultados da investigação sobre o montante de 483,971 bilhões de VND em empréstimos pendentes, referentes a 1.284 empréstimos para 875 clientes no SCB, revelaram que, após assumir o controle do banco, Truong My Lan, por meio de pessoas de confiança com cargos-chave no SCB (incluindo Vo Tan Hoang Van, Nguyen Phuong Hong, Truong Khanh Hoang, Tran Thi My Dung...), juntamente com funcionários importantes de Van Thinh Phat (Ho Buu Phuong, Nguyen Phuong Anh...), realizou o saque de dinheiro do SCB sob a forma de desembolso para solicitações de empréstimo legítimas (empréstimos fraudulentos). Houve casos em que os empréstimos foram sacados primeiro e, em seguida, a solicitação foi finalizada. Cada quantia a ser sacada em cada etapa tinha um método diferente e era atribuída ao grupo de Van Thinh Phat para criar uma empresa "fantasma", "elaborar" planos de investimento para projetos e designar departamentos para calcular os ativos de garantia apropriados...

A Sra. Truong My Lan foi acusada de "assumir o controle" do SCB.

Em particular, durante o desembolso de 483,917 bilhões de VND, documentos de investigação mostram que a maior parte desse montante estava concentrada em três unidades subordinadas à sede (Centro de Negócios para Clientes Atacadistas, Canal de Negócios Diretos para Clientes Corporativos e Centro de Empréstimos Imobiliários de Ho Chi Minh 2). Essas três unidades foram criadas principalmente para conceder empréstimos a Truong My Lan, evitando o controle do Banco Estatal do Vietnã, filial de Ho Chi Minh. Além disso, três grandes filiais (filial de Saigon, filial de Cong Quynh e filial de Ben Thanh) obedeciam às ordens de Truong My Lan e seus cúmplices (responsáveis ​​por 93% do valor emprestado pelo Banco Estatal do Vietnã; as demais filiais emprestavam apenas 7% a clientes regulares). Os departamentos relevantes, incluindo o Conselho de Administração, o Conselho Geral, o Conselho de Negócios e Investimentos, o Comitê de Negócios e Investimentos, as filiais e as unidades de negócios, apenas assinaram documentos legais sem se reunirem ou se submeterem a inspeções e verificações, ocultando suas atividades criminosas.

O pedido de empréstimo do grupo da Sra. Truong My Lan possui um símbolo separado.

Os registros de empréstimos e desembolsos do grupo de Truong My Lan possuem símbolos e rastreamento distintos, como "HSTT" (ou seja, Sede de Marketing) e "Planos e Projetos", que os envolvidos interpretam como empréstimos para a empresa de Truong My Lan. Truong My Lan designou alguns funcionários do SCB para coordenar com o Grupo Van Thinh Phat a utilização dos planos de empréstimo criados para desembolsar e transferir dinheiro para contas de pessoas físicas e jurídicas "fantasmas", com o objetivo de retirar dinheiro do sistema bancário do SCB ou para que essas pessoas e entidades sacassem dinheiro e interrompessem o fluxo de caixa.

Truong My Lan, diretamente ou por meio de pessoas como Nguyen Phuong Hong, Truong Khanh Hoang, Tran Thi My Dung..., instruiu funcionários do SCB Bank, Van Thinh Phat e a unidade de avaliação de ativos a executarem fraudes como a criação de clientes de empréstimo fictícios, aluguel de imóveis, solicitação para que pessoas figurassem em seus nomes em registros de bens; criação de documentos de empréstimo falsos; avaliação de bens dados em garantia, para criar um conjunto de documentos de acordo com os regulamentos a fim de ocultar informações e enganar os órgãos de inspeção e fiscalização, essencialmente para "desmantelar" o SCB Bank.

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O Grupo Van Thinh Phat criou milhares de entidades jurídicas, contratou e utilizou milhares de indivíduos como representantes legais, acionistas, solicitantes de empréstimo e garantias para sacar dinheiro legalmente do SCB Bank. O motivo pelo qual o "depósito" de entidades jurídicas e indivíduos está cada vez maior é que muitas entidades jurídicas precisam ser criadas e muitos novos indivíduos "criados" para contrair os empréstimos. Assim, ao verificar as informações de crédito no CIC (Central de Informações de Crédito), não se encontra um saldo credor elevado; e ao utilizar os antigos indivíduos e entidades jurídicas, ao verificar no CIC, descobre-se que eles estão contraindo empréstimos muito altos, sem qualificação para solicitar novos empréstimos. Dos 875 clientes (440 indivíduos e 435 entidades jurídicas), a maioria afirmou que apenas assinou documentos e arquivos, não recebeu ou utilizou o dinheiro e desconhecia a grande dívida que possuía com o SCB. Os indivíduos cujos nomes constavam como garantia afirmaram que eram apenas nomes de familiares, não de seus bens.

Além disso, para sacar dinheiro do SCB Bank, Truong My Lan e seus cúmplices usaram garantias que não atendiam às exigências legais, inflacionando seu valor diversas vezes com o capital de empréstimo do próprio banco. Por exemplo, para 1.284 empréstimos pendentes do grupo de Truong My Lan, existem 1.166 códigos de ativos com um valor contábil registrado e alocado pelo SCB Bank de 1,265 trilhão de VND. Enquanto isso, a empresa de avaliação Hoang Quan avaliou 726 dos 1.166 códigos de ativos com um valor contábil total alocado de 643,029 bilhões de VND, cujo valor reavaliado foi de 253,692 bilhões de VND... Ou seja, 240 ativos de garantia para 430 empréstimos foram trocados (incluindo muitos empréstimos trocados várias vezes, alguns ativos até 12 vezes). O valor dos ativos hipotecados é superior a 487,451 bilhões de VND, mas, ao serem convertidos em 278 ativos garantidos, o valor contábil ultrapassa 351,948 bilhões de VND. Em 30 de setembro de 2022, a Hoang Quan Valuation Company avaliou apenas 260 dos 278 ativos, cujo valor ultrapassa 108,109 bilhões de VND.

Velho truque de criar empresas fantasmas, alta avaliação de ativos…

O advogado Truong Thanh Duc, diretor do escritório de advocacia ANVI, comentou que as artimanhas da Sra. Truong My Lan, como criar empresas "fantasmas", contratar pessoas para representá-la em pedidos de empréstimo ou inflar os preços de imóveis como garantia para sacar dinheiro do banco SCB, não são novidade.

O advogado Truong Thanh Duc enfatizou: legalmente, as normas vigentes não proíbem que um indivíduo estabeleça múltiplas empresas. Da mesma forma, uma empresa pode abrir subsidiárias sem restrições quanto ao número. Mas, na realidade, nenhum indivíduo ou empresa abre muitas empresas, pois elas se tornam incontroláveis ​​e não trazem eficiência real, a menos que haja outro motivo. Por exemplo, a Sra. Truong My Lan contratou quase mil pessoas para criar diferentes empresas, fraudando ou burlando a lei intencionalmente, ocultando suas atividades ilícitas. "As artimanhas da Sra. Truong My Lan e do Grupo Van Thinh Phat não são novidade, mas para obter capital bancário, é necessário apoio interno, supervisão do Banco Central e a polícia já divulgou os nomes dos cúmplices e cúmplices", acrescentou o advogado Duc.

Compartilhando da mesma opinião, o Dr. Nguyen Huu Huan, da Universidade de Economia da Cidade de Ho Chi Minh, afirmou que as sofisticadas artimanhas do grupo de Truong My Lan e seus cúmplices não são novidade, como a criação de empresas fantasmas, a contratação de pessoas para se passarem por elas em relação a bens hipotecados e a supervalorização de ativos para obter empréstimos vultosos. No entanto, é difícil para as autoridades detectá-las, especialmente quando um indivíduo ou organização controla todas as operações bancárias, como era o caso de Truong My Lan com o SCB. Para detectar fraudes que permitem sacar dinheiro de bancos por meio de contratos de empréstimo como os mencionados, o Dr. Nguyen Huu Huan defendeu que as autoridades precisam aplicar inteligência artificial (IA) à gestão bancária para detectar precocemente anomalias nas operações. Em vez de utilizar apenas pessoas para verificar e inspecionar as agências bancárias, como ocorre atualmente, torna-se difícil detectar quando um processo é transferido para outra agência para obtenção de empréstimos. Alternativamente, o uso do ecossistema de empresas fantasmas, a contratação de pessoas para se passarem por elas e o auxílio de tecnologia de escaneamento também facilitarão a detecção por parte das autoridades.

Link da fonte: https://thanhnien.vn/ba-truong-my-lan-va-dong-pham-da-vay-hang-trieu-ti-dong-tu-scb-bang-cach-nao-18523111912353603.htm