Em uma conferência on-line com investidores na tarde de 10 de janeiro, o diretor geral do Military Commercial Joint Stock Bank (MB), Pham Nhu Anh, disse que as dívidas de dois grandes clientes, Novaland e Trung Nam Group, no banco estão atualmente no grupo 1 de dívidas, o que significa dívida qualificada.

“Até o final de 2024, as dívidas da Novaland e da Trung Nam estarão no grupo 1. É provável que, nos primeiros 6 meses de 2025, os problemas jurídicos nos dois projetos Novaland Phan Thiet e Aqua City Dong Nai sejam resolvidos”, disse o Sr. Anh.

Enquanto isso, espera-se que os problemas dos clientes do Trung Nam Group em projetos de energia sejam resolvidos no primeiro trimestre de 2025, já que o governo está se concentrando em eliminá-los.

A Sra. Pham Thi Trung Ha, Diretora Geral Adjunta do MB, acrescentou que no terceiro e quarto trimestres de 2024, o banco resolveu completamente as dívidas incobráveis.

Em relação à dívida pendente da Novaland e da Trung Nam, a Sra. Ha afirmou que a garantia desses dois clientes é sempre 1,5 a 2 vezes maior do que a dívida pendente. Atualmente, ambos os clientes continuam pagando suas dívidas normalmente.

O Sr. Pham Nhu Anh também revelou algumas informações preliminares sobre os resultados do negócio em 2024, com indicadores que superaram o plano definido pela Assembleia Geral de Acionistas. Especificamente, o lucro do banco controlador aumentou 12%, atingindo VND 27,6 bilhões; a receita aumentou 21%.

A inadimplência do banco controlador em 31 de dezembro de 2024 era de 1,2%, e o índice de provisionamento para cobertura de inadimplência era de até 112%. A mobilização de capital, por sua vez, aumentou 19% (equivalente a VND 800 trilhões).

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Diretor Geral do Banco MB, Pham Nhu Anh. Foto de : MB

Todas as empresas associadas ao ecossistema do MB Group alcançaram resultados comerciais de acordo com o planejado, das quais a MBS Securities obteve 930 bilhões de VND em lucro, um aumento de 30% em relação ao mesmo período.

No entanto, a contribuição das empresas associadas atingiu apenas 5% da estrutura total da receita. A meta da MB é que esse número fique entre 20% e 25%.

Devido à volatilidade da situação mundial e à queda mais lenta do que o esperado nas taxas de juros do dólar americano, o MB elabora um plano cauteloso para 2025. Assim, o banco tem como meta um crescimento de 10% nos lucros em 2025, equivalente a VND 32 trilhões, e acelerará o crescimento se as condições permitirem.

O banco continua a definir uma meta de crescimento de crédito de até 25% em 2025, equivalente a um aumento de cerca de VND 200.000 bilhões, priorizando 50% do espaço de crédito para o setor de varejo.

A razão pela qual o MB consegue atingir um crescimento de crédito tão grande em todo o grupo é graças à transferência obrigatória do OceanBank (recentemente renomeado MBV).

De acordo com o Sr. Anh, o MB venderá dívida para o MBV e a parte da venda da dívida será calculada fora do plano de crescimento, na direção em que o banco será compensado pela parte vendida.

“Não posso revelar o número específico, mas, por exemplo, se 10% forem vendidos, o banco receberá uma compensação de crescimento de 10%. O MB só vende dívidas pendentes para que o MBV possa lucrar, o que não afetará a lucratividade/ativos totais do MB”, disse o Sr. Pham Nhu Anh.

De acordo com o Sr. Dam Nhan Duc, Economista-Chefe do MB Bank, o índice CASA (depósitos a prazo) aumentará novamente no quarto trimestre de 2024, atingindo atualmente 281 trilhões de VND. Desse total, o CASA de clientes pessoas físicas representa 60%. Esse índice, antes da implementação da transformação digital pelo MB, era de apenas 25%.