Quando o capital político vai para o lugar certo

Moradores da comuna de An Minh recebem empréstimos de crédito no dia 8 de cada mês na sede da aldeia. Foto: DANG LINH

A Sra. Ngo Thi Ngọt, moradora do vilarejo de Nga Bat, na comuna de An Minh, disse com as mãos trêmulas enquanto contava os 30 milhões de VND que acabara de receber: "Com o capital, comprarei mais sementes de camarão, para que a safra de camarão em Tet seja melhor." A Sra. Ngọt acaba de receber um empréstimo para criar empregos, melhorar a terra e comprar sementes para 7 hectares de plantações de arroz e camarão. Nos últimos anos, graças ao trabalho árduo, a Sra. Ngọt e seu marido obtiveram um lucro de cerca de 40 milhões de VND/ano.

Sob o sol do início de outubro, a atmosfera na sede da aldeia de Nga Bat era de riso, com os fundos de caridade chegando aos pobres das aldeias de Nga Bat, Thanh Hung, Can Gao, Vam Xang e Muoi Lam. Só pela manhã, o Escritório de Transações do Banco de Política Social de An Minh coordenou com organizações sociopolíticas o desembolso de 230 milhões de VND para 9 famílias pobres.

O chefe do Grupo de Poupança e Empréstimo do vilarejo de Thanh Hung, Quach Tuan Kiet, disse: “Eu administro um grupo de poupança e empréstimo com um saldo de empréstimos de mais de 1,5 bilhão de VND, 51 famílias, principalmente veteranos. A maioria das famílias toma dinheiro emprestado para comprar tanques de água e investir na produção de arroz. Qualquer pessoa necessitada é considerada publicamente pelo grupo e sua proposta é enviada ao banco. Todo mês, no dia 8, os funcionários do banco vêm ao vilarejo para uma reunião, facilitando o acesso das pessoas.”

Na primeira fila, a Sra. Dang Thi Dot, Chefe do Grupo de Poupança e Empréstimo da Aldeia de Vam Xang, verificou cuidadosamente os livros contábeis antes de pagar os juros aos mutuários. Seu grupo conta com 49 mutuários, com empréstimos pendentes de mais de 1 bilhão de VND. As pessoas tomaram dinheiro emprestado para criar camarão, cultivar arroz, comprar jarros e tanques para armazenar água potável. "Se o negócio for lucrativo, as pessoas economizam de 50.000 a 100.000 VND por mês para facilitar o pagamento da dívida. Graças ao capital preferencial da política social, muitas famílias na aldeia saíram da pobreza e as pessoas acreditam no Partido e no governo", disse a Sra. Dot.

Os empréstimos do TDCS não são apenas dinheiro, mas também compartilhamento, uma alavanca para ajudar os pobres a se reerguerem proativamente. Após a fusão das comunas, o sistema de grupos de poupança e empréstimo foi consolidado, as atividades regulares tornaram-se mais organizadas, a gestão de dívidas, a cobrança de juros e as orientações sobre o uso adequado do capital foram rigorosamente implementadas.

Não apenas em An Minh, mas também em muitas localidades da região, o capital do TDCS está sendo promovido para as pessoas certas e para os propósitos certos. De acordo com o Diretor do Banco Provincial de Política Social, Doan Cong Thiet, o capital total do TDCS da província atingiu quase 13 bilhões de VND em outubro de 2025, um aumento de mais de 1 bilhão e 1 bilhão de VND em relação ao início do ano. Desse total, o capital central representou mais de 10 bilhões e 396 bilhões de VND, o capital mobilizado e as economias dos membros do grupo ultrapassaram 1 bilhão e 409 bilhões de VND, e o capital investido do orçamento local atingiu 1 bilhão e 191 bilhões de VND.

Graças à abundância de recursos, em setembro de 2025, quase 64.000 famílias pobres e beneficiários de apólices receberam empréstimos, com um faturamento de mais de 3,1 trilhões de VND. A dívida total pendente de toda a província atingiu 12,949 trilhões de VND, um aumento de mais de 9% em relação ao início do ano. A taxa de dívida vencida e suspensa foi de 2,74%, demonstrando boa eficiência de gestão e alta conscientização da população sobre o pagamento da dívida.

Segundo o Sr. Doan Cong Thiet, nos próximos anos, o setor continuará a se coordenar com o Comitê da Frente Pátria do Vietnã e organizações sociopolíticas para levar o capital do TDCS às pessoas certas e às necessidades certas. As localidades precisam fortalecer a propaganda, a inspeção e a supervisão do uso do capital, especialmente em locais onde os grupos de poupança e empréstimo são fracos e as dívidas vencidas são altas. Além disso, é necessário focar na orientação técnica e na replicação de modelos de empréstimo eficazes para ajudar as famílias pobres a escapar da pobreza de forma sustentável. O fortalecimento dos grupos de poupança e empréstimo, a seleção de líderes de grupo respeitáveis e dedicados e o incentivo à cobrança pontual de dívidas são soluções essenciais para melhorar a qualidade do TDCS na base.

DANG LINH

Fonte: https://baoangiang.com.vn/khi-von-chinh-sach-den-dung-noi-can-a465160.html