Lacuna legal na prevenção da lavagem de dinheiro por meio de criptomoedas

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A Lei Antilavagem de Dinheiro foi aprovada pela Assembleia Nacional e entrou em vigor em março de 2023. Imediatamente depois, o Governo emitiu o Decreto 19/2023/ND-CP detalhando uma série de artigos da Lei Antilavagem de Dinheiro e o Banco do Estado emitiu a Circular nº 09/2023/TT-NHNN orientando a implementação de uma série de artigos da Lei Antilavagem de Dinheiro.

No workshop "Regulamentações sobre combate à lavagem de dinheiro e o papel do combate à lavagem de dinheiro em transações com criptomoedas", organizado conjuntamente pela Associação Bancária do Vietnã (VNBA) e pela Associação Blockchain do Vietnã no último fim de semana, o vice-presidente e secretário-geral da Associação Bancária, Sr. Nguyen Quoc Hung, disse: "No contexto de uma integração cada vez mais profunda, juntamente com a explosão da tecnologia da informação, o Vietnã tem que enfrentar muitas formas, métodos e truques de criminosos para realizar lavagem de dinheiro que são cada vez mais sofisticados e complicados.

Especialmente no campo das moedas digitais, moedas virtuais (criptomoedas), onde o corredor legal ainda não está totalmente concluído. Nos últimos anos, as criptomoedas têm sido usadas para pagamento, mas isso não exclui a possibilidade de lavagem de dinheiro por meio de transações com esse tipo de moeda.

Atualmente, instituições de crédito, empresas e indivíduos também estão preocupados com a questão da prevenção e do combate à lavagem de dinheiro.

De acordo com o Sr. Nguyen Quoc Hung, durante o processo de elaboração da Lei Antilavagem de Dinheiro, a VNBA sempre coordenou estreitamente com a unidade de redação, especialmente o Departamento Antilavagem de Dinheiro (Banco do Estado), para contribuir com comentários, organizar seminários e discussões com a participação de especialistas econômicos nacionais e internacionais.

*Sr. Nguyen Quoc Hung, vice-presidente e secretário geral da VNBA.*

A tecnologia Blockchain abriu uma nova era de tecnologia e tem um impacto profundo em muitas áreas da economia graças a recursos importantes como segurança e privacidade.

De acordo com o Sr. Nguyen Doan Hung, vice-presidente da Associação de Blockchain do Vietnã, a tecnologia blockchain tem sido aplicada em muitos campos, desde bancos e finanças até comércio eletrônico, saúde, esportes e entretenimento, seguros, logística e muitos outros setores de serviços.

A previsão é que o mercado global de tecnologia blockchain atinja um valor de mais de US$ 1,4 trilhão até 2030, com uma Taxa de Crescimento Anual Composta (CAGR) de quase 86% ao ano durante 2022-2030.

Esse forte crescimento não só traz benefícios econômicos e sociais especiais, mas também cria problemas e desafios invisíveis na gestão, especialmente para atividades de lavagem de dinheiro transfronteiriças.

Enquanto isso, apenas alguns países e territórios conseguiram promulgar regulamentações legais para prevenir crimes financeiros utilizando alta tecnologia e tecnologia blockchain, como a União Europeia (UE) com a Lei de Mercados de Criptoativos (MiCA). No entanto, a MiCA só entrará oficialmente em vigor em 2024.

No Vietnã, devido à falta de uma estrutura legal específica, bem como à falta de processos e pessoal de alta qualidade para criptomoedas e ativos digitais, embora a Lei Antilavagem de Dinheiro de 2022 tenha entrado em vigor desde 1º de março de 2023, as instituições de crédito e agências estatais ainda estão confusas sobre como lidar com atos relacionados a esse novo tipo de ativo.

De acordo com dados da Chainalysis divulgados recentemente pelo Departamento de Justiça dos EUA, o valor total de criptomoedas recebidas pelo Vietnã no período de outubro de 2021 a outubro de 2022 é de quase US$ 90,8 bilhões. Desse total, US$ 956 milhões são provenientes de atividades ilegais.

Em termos de endereço de acesso à rede, a plataforma mais usada para negociação de criptomoedas por usuários no Vietnã é a bolsa Binance.com, com quase 42 milhões de visitas de 1º de outubro de 2021 a 1º de outubro de 2022.

O forte crescimento deste mercado de moeda virtual, juntamente com a falta de corredores de gestão, faz com que as tecnologias modernas também corram o risco de serem exploradas por criminosos para fins ilegais em benefício pessoal, como lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, corrupção...

Com o objetivo de aumentar a eficácia das atividades de combate à lavagem de dinheiro por meio de criptomoedas em particular e ativos digitais em geral, a Associação de Blockchain do Vietnã recomenda que as instituições financeiras realizem três tarefas: identificar transações de ativos digitais, criar processos e preparar bons recursos humanos.

Para prevenir a lavagem de dinheiro e as fraudes online, que têm dado sinais de aumento recentemente, o Sr. Le Anh Dung, Diretor Adjunto do Departamento de Crédito (SBV), afirmou que haverá uma regulamentação que exigirá autenticação biométrica (por impressão digital, rosto) para transferências de dinheiro entre bancos, possivelmente por 10 milhões de VND. Isso também neutralizará a prática de compra, venda e aluguel de contas bancárias, que existe há muito tempo.

Tuan Nguyen

Fonte