O Banco Comercial Conjunto Militar (MB) é a primeira unidade no Vietnã a implementar o recurso de identificação de informações fraudulentas em contas bancárias a partir do final de junho de 2024. Esse recurso é considerado particularmente útil no contexto do rápido desenvolvimento da tecnologia da informação e das formas cada vez mais sofisticadas de fraude.

Ao efetuar uma transferência bancária, os clientes receberão um aviso caso o destinatário seja uma conta potencialmente fraudulenta. Isso permite que os clientes interrompam facilmente transações suspeitas, ajudando a proteger a segurança de suas contas e ativos.

Na conferência para investidores organizada pela MB na tarde de 5 de agosto, respondendo a uma pergunta da VietNamNet , o Sr. Vu Thanh Trung, Vice-Presidente do Conselho de Administração responsável pela Transformação Digital da MB, compartilhou mais detalhes sobre esse recurso.

Segundo o Sr. Trung, o recurso de detecção e alerta de fraudes é resultado da coordenação entre o MB e o Departamento de Segurança Cibernética e Prevenção de Crimes de Alta Tecnologia (A05) do Ministério da Segurança Pública . O MB e o A05 atualizam a lista de todas as contas envolvidas ou relacionadas a fraudes em todo o país. Essa lista atualmente contém mais de 3.000 contas e é atualizada diariamente. Antes de cada transferência bancária de clientes do MB, o banco verifica rapidamente se a conta consta na lista de suspeitas.

“Confirmo que esta é apenas uma lista de contas suspeitas, incluindo contas fraudulentas reais, mas também contas suspeitas. Alertamos claramente os clientes antes de transferirem dinheiro que a conta destinatária está na lista de suspeitas”, informou o Sr. Trung.

Somente em julho de 2024, assim que esse recurso foi implementado, a MB alertou 2.700 clientes e, após receberem a notícia, 1.500 clientes interromperam proativamente as transações.

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Alerta da MB sobre contas suspeitas. Foto: Tuan Nguyen

O Vice-Presidente do Conselho de Administração do MB acrescentou que, na conferência para analisar a implementação do Projeto de desenvolvimento de aplicações de dados sobre população, identificação e autenticação eletrónica para servir a transformação digital nacional no período de 2022-2025, com uma visão para 2030 do Governo (Projeto 06) e o Plano de Coordenação n.º 01/KHPH-BCA-NHNNVN entre o Ministério da Segurança Pública e o Banco Estatal (SBV) sobre a implementação das tarefas do Projeto 06, foi acordada com urgência por todos os bancos a implementação no sistema da funcionalidade de deteção e alerta de contas fraudulentas, em coordenação com o A05.

Em resposta à pergunta sobre por que o banco não encerrou proativamente a conta se descobriu que se tratava de uma conta fraudulenta aberta no MB, o Sr. Vu Thanh Trung disse que o banco só poderia emitir um aviso, e que o encerramento ou a abertura da conta de um cliente deve ser feito de acordo com a lei, não podendo ser realizado automaticamente.

Em relação ao plano de assumir o controle de um banco em dificuldades, o Sr. Luu Trung Thai, Presidente do Conselho de Administração do MB, afirmou que o banco já submeteu o plano e a proposta ao Banco Central do Vietnã. O Banco Central do Vietnã também informou o Governo e está em processo de coleta de pareceres junto aos ministérios, departamentos e órgãos competentes.

De acordo com o plano, no terceiro trimestre de 2024 haverá o parecer do Governo e, se tudo correr bem, espera-se que seja aprovado ainda este ano.