O ACB Bank se pronuncia sobre uma empresa que perdeu 95 milhões de VND em transações com cheques.

Segundo oACB , em 28 de fevereiro de 2024, o banco recebeu uma reclamação de uma empresa com sede na cidade de Ho Chi Minh, informando que a conta da empresa havia sido alvo de um saque de VND 95.000.000 por meio de cheque, realizado em 27 de fevereiro de 2024 no ACB (Agência Hoang Dao Thuy, Hanói).

No entanto, o representante legal da empresa confirmou que jamais assinou qualquer documento solicitando ao ACB a emissão e o pagamento de cheques referentes à conta da empresa aberta no ACB (Escritório de Transações Bui Dinh Tuy, Cidade de Ho Chi Minh). Assim, o representante da empresa solicitou ao ACB o reembolso do valor e que tratasse diretamente com a autoridade competente do ACB.

Em 1º de março, a ACB emitiu a Carta Oficial nº 839/CV-QTTNKH.24, convidando a empresa para uma reunião com a autoridade competente – o representante da sede da ACB – no dia 5 de março. A ACB também informou à empresa que havia contratado uma agência de avaliação independente (terceirizada) para realizar uma avaliação do selo, assinatura e caligrafia nos documentos relacionados às transações de compra e pagamento por cheque em 27 de fevereiro, nas instalações da ACB (Escritório de Transações Hoang Dao Thuy, Hanói ). Contudo, em 4 de março, o representante da empresa enviou um e-mail recusando o convite para a reunião e solicitando o reembolso da ACB até 6 de março de 2024.

Em 5 de março, a ACB emitiu a Carta Oficial nº 874/CV-QTTNKH.24 em resposta às solicitações da empresa relacionadas ao incidente. Na carta, a ACB informou especificamente que o prazo para resolução de reclamações de clientes é de 30 dias a partir da data de recebimento da primeira reclamação, conforme os termos e condições de uso do serviço que o cliente aceitou junto à ACB. Quanto ao pedido de reembolso, antes da conclusão da avaliação pela agência independente e pela autoridade competente, a ACB não possui fundamentos suficientes para considerar o reembolso solicitado.

No mesmo dia, 5 de março, a ACB recebeu a informação de que a conta da empresa havia recebido o dinheiro de volta do beneficiário do cheque. Tratava-se de uma transação na qual o beneficiário transferiu dinheiro diretamente para a conta da empresa a partir de outro banco, e não da ACB.

Em 11 de março, a ACB enviou um segundo convite à empresa para uma reunião com a autoridade competente – um representante da sede da ACB – no dia 15 de março. O cliente solicitou à ACB esclarecimentos sobre o conteúdo da reunião.

Em 12 de março, a ACB enviou uma terceira carta-convite à empresa (data: 15 de março de 2024, local: sede da ACB) para que a ACB e o cliente discutissem e esclarecessem o conteúdo da reclamação.

O ACB afirmou que, imediatamente após receber a reclamação do cliente, o banco revisou e verificou prontamente todos os registros, procedimentos internos e funcionários relacionados ao incidente, a fim de ter uma base para responder à reclamação da empresa de acordo com as normas legais.

A ACB convidou o cliente para uma reunião na sede da ACB duas vezes (até 11 de março) por meio de carta-convite, e-mail, Zalo e telefonema para tratar de assuntos relacionados a benefícios, mas o cliente recusou o primeiro convite e solicitou esclarecimentos sobre o conteúdo da reunião no segundo convite.

A ACB também relatou o incidente ao Banco Central e transferiu o caso para as agências de investigação de Hanói, Da Nang e Cidade de Ho Chi Minh, por ter encontrado indícios de violações da lei.

A ACB solicita que, enquanto aguardam os resultados da investigação, os clientes parem de fornecer informações sem antes receberem uma avaliação.

A ACB compromete-se a ser sempre transparente nas informações e a cumprir integralmente a sua responsabilidade de apoiar os clientes na proteção dos seus direitos legítimos.

Fonte: https://laodong.vn/kinh-doanh/ngan-hang-acb-len-tieng-vu-mot-cong-ty-bi-mat-95-trieu-dong-qua-giao-dich-sec-1314603.ldo