ACB VSIP2 Binh Duong a primit 9 recomandări obligatorii pentru corecții din partea agenției de inspecție.

Cea mai recentă concluzie a inspecției pentru Asia Commercial Joint Stock Bank (ACB) VSIP2 Binh Duong Branch a recunoscut eforturile semnificative ale unității în menținerea creșterii și controlul riscurilor, dar, în același timp, a solicitat sucursalei să implementeze un total de 11 recomandări și sugestii pentru a depăși deficiențele și limitările existente.

Concluzia inspecției a constatat că ACB VSIP2 Binh Duong a depus eforturi pentru a dezvolta și implementa o serie de soluții pentru creșterea operațiunilor și controlul calității creditului.

„Practic,ACB VSIP2 Binh Duong a respectat prevederile legii, ale industriei bancare și reglementările ACB; a implementat controlul riscurilor în operațiuni și a promovat avantajele și punctele forte ale sucursalei”, se arată în documentul de încheiere.

Sucursala operează în prezent 01 Sediul Central și 01 Biroul de Tranzacții Ben Cat, cu un total de 47 de angajați.

Pe lângă avantaje, concluzia inspecției a evidențiat și unele deficiențe și limitări în activitățile de acordare a creditelor: evaluarea, debursarea, inspecția și monitorizarea post-creditare a creditelor nu sunt asigurate cu strictețe.

În ceea ce privește respectarea reglementărilor legale privind activitățile de schimb valutar și tranzacționarea cu aur, transferurile unidirecționale de bani și transferurile de bani în străinătate; În ceea ce privește respectarea reglementărilor legale privind combaterea spălării banilor și finanțarea terorismului: există încă unele deficiențe și limitări.

Inspectoratul a stabilit că cauza provine din personalul tânăr, care se schimbă adesea și trebuie să primească și să gestioneze numeroase cereri de creditare, ceea ce duce la evaluarea incompletă și la colectarea documentelor care dovedesc scopul utilizării capitalului.

Sucursala nu a respectat cu strictețe reglementările privind procedurile de creditare și acordare a creditelor; evaluarea, inspecția și controlul înainte, în timpul și după acordarea creditelor nu sunt amănunțite, ceea ce duce la colectarea incompletă și negarantată a documentelor care dovedesc sursa rambursării datoriilor și a documentelor care dovedesc scopul utilizării creditului.

Având în vedere limitările și cauzele menționate mai sus, Agenția de Inspecție a stabilit că Consiliul de Administrație al Sucursalei, Departamentele relevante și Diviziile Profesionale sunt responsabile în mod solidar pentru deficiențele, erorile și limitările legate de documentele de evaluare, depunere, control și împrumut; precum și pentru deficiențele din alte activități profesionale.

Persoanele implicate în deficiențele, erorile și încălcările menționate mai sus vor fi personal responsabile, conform atribuțiilor și autorității lor, în îndeplinirea fiecărei sarcini, lucrări atribuite și a fiecărui fișier și document, la semnarea, controlul, depunerea, evaluarea, reevaluarea și aprobarea pentru fiecare client și în fiecare moment.

Inspectorul șef al Regiunii 2 a Băncii de Stat a solicitat ACB VSIP2 Binh Duong să implementeze 9 recomandări și 2 sugestii pentru a depăși problemele și limitările existente, pentru a ajuta ACB VSIP2 Binh Duong să funcționeze în siguranță și eficient, conform reglementărilor.

Sursă: https://daibieunhandan.vn/acb-vsip2-binh-duong-nhan-9-kien-nghi-bat-buoc-khac-phuc-tu-co-quan-thanh-tra-10390182.html